Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Oktober.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, den Käufen, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos. Zusätzlich gibt es seit kurzem die kostenpflichtigen Versionen Plus (4,99 € / Monat) und Pro (9,99 € / Monat). Beide kann man 30 Tage kostenlos testen.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Ich kann mein Portfolio z. B. über 6 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio im Corona-Crash schlagartig hinter sich gelassen hat. Warum das so ist, habe ich im Video zum Einnahmenreport März genauer erklärt. Mit dem Desaster um Wirecard ist ein weiteres Ereignis hinzugekommen, welches meine kleine Aufholrallye abrupt wieder hat enden lassen. Ob ich diese Rückschläge in den nächsten Jahren ausgleichen und performancemäßig wieder zum Weltindex aufschließen kann, ist mehr als fraglich. 

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

Es gibt unterschiedliche Umstände, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Zunächst gibt es die Sparpläne bei der Consorsbank*. Darüber habe ich im Oktober folgende Anteile eingesammelt:

Kauf:

Apple - 0,98995 Stück à 99,52 € am 01.10.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US0378331005 / 865985

Nvidia - 0,21047 Stück à 468,10 € am 01.10.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US67066G1040 / 918422

Tesla - 0,26746 Stück à 368,35 € am 01.10.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US88160R1014 / A1CX3T

Seit September gibt es die Möglichkeit, über Trade Republic* kostenlos Aktiensparpläne auszuführen. Diese Variante ist aus meiner Sicht dem Angebot bei Consors vorzuziehen. Es fallen bei Trade Republic keine Gebühren an, während die Consorsbank 1,5 % der Sparrate für sich abzweigt.

Inzwischen ist auch die leidige Diskussion um ungünstige Spreads und Ausführungszeitpunkte bei dem Neobroker soweit, dass das Fachmagazin extraETF (zum extraETF Shop*) eine Untersuchung veröffentlicht hat, welche die Befürchtungen der (versteckten) Nachteile als nicht existent beschreibt. Meine persönlichen Erfahrungen und Untersuchungen bestätigen das. Während der XETRA Handelszeiten ist Lang & Schwarz (der von TR genutzte Handelsplatz) an die Xetra-Kurse gebunden. Das nennt sich Referenzmarktprinzip und wird eingehalten!

Es ist sogar so, dass Consors meine Sparpläne auf US-Aktien vor dem Handelsstart in Übersee ausgeführt hat. Trade Republic hat bisher alle meine Sparpläne ausgeführt, wenn die Heimatbörse der zu besparenden Aktie geöffnet war.

Man sollte nämlich auch darauf achten, dass man ausländische Aktien während der Handelszeiten der jeweiligen Heimatbörse handelt. Am Beispiel einer US-Aktie würde das ein Zeitfenster von 15.30 Uhr (in wenigen Wochen des Jahres gelten andere Zeiten, weil Sommer- und Winterzeit in Deutschland und den USA nicht am selben Tag umgestellt werden) und 17.30 Uhr ergeben, weil dann sowohl der XETRA-Handel läuft als auch die US-Börsen geöffnet sind. So kann die fairste und liquideste Preisbildung stattfinden. 

Jedenfalls habe ich bei Trade Republic 2 Sparpläne laufen. Die Ausführungen im Oktober sehen so aus: 

Kauf:

Alphabet A - 0,0744 Stück à 1.343,20 € am 16.10.2020| 99,93 €.

ISIN / WKN: US02079K3059 / A14Y6F

Amazon - 0,0345 Stück à 2.892,50 € am 16.09.2020| 99,79 €.

ISIN / WKN: US0378331005 / US0231351067

Über alle genannten Sparpläne habe ich in den beiden folgenden Videos gesprochen. Ich zeige auch für beide Broker Schritt für Schritt, wie man die Sparpläne anlegt.

👉 Tech-Giganten: Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia, Tesla - Noch einsteigen oder ist die Rallye vorbei?

(inkl. Schritt für Schritt Anleitung Sparplan Consorsbank)

👉 Aktiensparpläne-Update: Bei Consors bleiben oder jetzt zu Trade Republic (0 € Gebühren) umziehen?

(inkl. Schritt für Schritt Anleitung Sparplan Trade Republic) 

Im Rahmen regulärer Einmalkäufe habe ich schließlich noch folgende Aktien erworben:

Kauf:

Main Street Capital - 40 Stück à 24,99 € am 16.10.2020| 1.000,60 € inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US56035L1044 / A0X8Y3

Kauf:

American Tower - 5 Stück à 199,76 € am 21.10.2020| 999,80 € inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US56035L1044 / 716460

Kauf:

SAP - 10 Stück à 96,98 € am 26.10.2020| 970,80 € inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: DE0007164600 / A0X8Y3

Kauf:

Realty Income - 20 Stück à 49,94 € am 27.10.2020| 999,90 € inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US0007561091041 / 899744

Diese 4 Käufe erfolgten für nur 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion 

👉 bei Trade Republic*

Schließlich habe ich noch den Tag der Aktie 2020 genutzt, um meinen Anteil Fresenius gebührenfrei in meinem Comdirect Depot aufzustocken und dabei meinen durchschnittlichen Einstandspreis zu senken.

Kauf:

Fresenius - 33 Stück à 32 € am 30.10.2020| 1.056,00 EUR  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: DE0005785604 / 578560 

Warum meine Wahl auf Fresenius gefallen ist, ergibt sich aus diesem Video: 

👉Dividendenoptionen: Fresenius Aktie im Fokus – Ist der Dividendenaristokrat jetzt ein Schnäppchen?

Mein "Kaufrausch" setzte sich auch im noch jungen November fort. Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag meinen kostenlosen E-Mail-Newsletter, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue.

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

👉 Folge dazu diesem Link: https://t.me/freaky_finance_Broadcast

Ich habe im Oktober keine Aktien verkauft.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Oktober auf mickrige 408,65 € (brutto). 

Allgemein gehört der Oktober zu meinen dividendenschwachen Monaten. Tatsächlich ist er in diesem Jahr der bisher schwächste Dividendenmonat, und zum ersten Mal in 2020 wird die 500 € Schwelle bei diesem Einnahmenstrom unterschritten.

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die Oktober-Dividenden um knapp 8 % unter dem Ergebnis des Vorjahresmonats. 

Die schöne gleichmäßige Dividendentreppe, die sich von 2017 bis 2019 aufgebaut hat, wird sich in diesem Jahr leider nicht so weiterentwickeln. Sie dürfte in diesem Jahr eher eine Stufe runtergehen. 

Das Jahresergebnis 2020 wird sich zwischen denen der beiden vorherigen Jahre einpendeln. Angesichts der Umstände immer noch sehr ordentlich! 

Die Dividenden fallen in diesem Jahr also vielerorts etwas dünner aus - dennoch möchte ich dich noch mit der hervorragenden Artikelserie zum Thema Dividenden bekannt machen, die mein Blogger-Kollege Benjamin als Gastautor hier auf freaky finance veröffentlicht hat:

• Was ist eine Dividende?
• Die zeitliche Abfolge von Dividenden
• Dividenden und Steuern
• Dividendenstrategie: Linke Tasche, rechte Tasche?

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig noch auf über 12.045 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! Aktuell kann ich einen 10 € Rabatt für meine Leser anbieten. Bitte verwende den Code freaky_finance2020, wenn du den Aktien-Screener noch günstiger erwerben möchtest.

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich regelmäßig mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir aus dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. Wir stellen aber auch Aktien zur Abstimmung, die wir dann unter zu Hilfenahme des Tools besprechen.

In der aktuellen Ausgabe haben wir mit Fresenius den einzigen deutschen Dividendenaristokraten besprochen. Da passt eigentlich fast alles für ein solides Investment. Nur eine Sache hat uns Rätsel aufgegeben. Schau mal rein, vielleicht hast du eine Meinung dazu. Hinterlass uns gerne einen Kommentar unter dem Video!

Zusammen mit Frederik referiere ich bei der Live Workshop Week "Vom Geldmuffel zum Geldhelden" über die Dividendenstrategie. Unser Webinar "Jeden Monat Dividende" soll vor allem Anfängern die Funktionsweise und die damit verbundenen Vorzüge der Dividendenstrategie näher bringen. Kernelement ist dabei natürlich der geniale von Frederik entwickelte Dividenden Kalender Pro + (10 € Rabattcode: freaky_finance2020). Wenn du die Vorträge der Workshop Week kostenlos online verfolgen willst, melde dich hier unverbindlich an: 👉 https://geldhelden.org/gww

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Im September bin ich in der Auswertung nach Platz 1 im August diesmal auf dem zweiten Platz gelandet: 

Schau doch mal rein, wie es für den Oktober gelaufen ist. Die konkreten Platzierungen sind aber nur ein bisschen Spaß am Rande. Wesentlich ist doch die Message, was mit Dividenden und Optionen für Cashflows möglich sind. Schau dir mal die Zahlen in der Liste an. Das ist doch geil!

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Nach den Corona- und Wirecard-Tiefen verliefen die letzten Monate an der Optionsfront wieder ziemlich gut. 

Meine Ergebnisse beim Handel mit Aktienoptionen kannst du jeweils der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) entnehmen. Die entscheidenden Stellen habe ich gelb markiert:  

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Zusätzlich habe ich vor fast genau einem Jahr ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt.

Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

Im kleinen Depot gab es diesmal auch wieder einige Prämien. Unter dem Strich ist folgendes dabei rausgekommen:

Insgesamt stehen aus den beiden Depots für den Oktober also 1.846,98 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Ein ordentliches Ergebnis, wenn man bedenkt, dass ich es angesichts der US-Wahl zeitweise etwas ruhiger angegangen bin. Ich bin weiter im Aufholmodus... 

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Den Optionshandel betreibe ich mit vergünstigten Handelsgebühren über den Online Broker Banx. Das ist ein deutscher Reseller von Interactive Brokers (einer der weltweit führenden und größten Broker).

👉 Zum kostenlosen Banx Depot:

►► https://bit.ly/Depoteröffnung

Wenn du hier im Zuge der Depoteröffnung den Gutscheincode "freaky" eingibst, erhältst du auch direkt günstigere Handelsgebühren. Ab 3.000 Euro Einlage kostet ein US-Kontrakt 3 USD (statt 3,50 USD), und Euro Optionen handelst du direkt für 1,80 Euro statt der normalen 2 Euro. 

👉 Captrader ►► https://bit.ly/_CapTrader (die günstigsten Ordergebühren für US-Aktien, ab 2 $!).

Mit diesem Link erhältst du als Neukunde bei CapTrader 10 Freetrades (gültig für den Aktien- und  Optionshandel).

👉 Probiere den Optionshandel mit einem Demokonto

►► https://bit.ly/CapTrader_Demokonto

In der 5. Folge unseres gemeinsamen Videoformats "Die Einkommensoptionäre" sprechen Luis Pazos vom Blog "Nur Bares ist Wahres" und ich über über die Kaufoption (Call) aus Sicht des Stillhalters. Wir beleuchten die Call Option in den Varianten gedeckt (Covered Call) und ungedeckt (Naked Call) und berichten von den Vor- und Nachteilen der Calls aus unserer praktischen Erfahrung.

Bei der weiter oben bereits erwähnten Live Workshop Week werde ich auch einen Vortrag über den Optionshandel zum Besten geben! "Regelmäßiger Cashflow durch den Handel mit Aktienoptionen" ist der Titel, und wenn du dich schon immer gefragt hast, was es mit diesen "Optionen", von denen im freaky finance Universum oft die Rede ist, auf sich hat, solltest du dir diesen Vortrag nicht entgehen lassen - kostet schließlich nix und hinterher ist man immer schlauer! 

Wenn du die Vorträge der Workshop Week kostenlos online verfolgen willst, melde dich hier unverbindlich an: 👉 https://geldhelden.org/gww 

Nach Short-Put Einbuchung von NVIDIA mit 100.000 $ im Minus!

Im Einnahmenreport September 2020 gehe ich etwas detaillierter auf die 200 Nvidia Aktien ein, die ich über Short Puts eingebucht bekam, ohne dass ich Kapital auf dem Konto hatte.

Wie kam es dazu und wie bin ich mit dem Minus von ca. 100.000 USD in meinem Banx Account umgegangen? 

Ob ich noch mit einem Plus aus dem Monat rausgekommen bin, erfährst du in dieser Podcastfolge, denn wie immer gibt es den Einblick in meine kompletten Einnahmen neben dem Angestelltenverhältnis.

Der "Einnahmenreport" speist sich aus meinen regelmäßigen Depot-Updates und Monatsabschlüssen für den jeweiligen Vormonat im Blog.   

Diesen Podcast gibt es auch als Video. 

Die dazugehörigen Blogartikel: 

👉 Depot-Update August

👉 Monatsabschluss August

Hier die aktuelle Podcastfolge:

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Trotz Investmentfehler zur Million | Jeder kann Millionär werden!

In diesem knackigen zwanzig minütigen Interview für Focus Online habe ich einmal mehr über meinen Weg zum Millionär gesprochen und wie ein schlimmer 200.000 Euro teurer Investmentfehler mich dabei zusätzlich angespornt hat und so maßgeblichen Anteil daran hatte, dass ich meinen heutigen Status erreicht habe. Außerdem behaupte ich, dass jeder Millionär werden kann und skizziere, wie das möglich wäre. Die meisten sind aber nicht bereit, die nötigen Schritte zu gehen.

Bock auf mehr Millionärskram? Gibt es hier im Blog:

👉 https://www.freakyfinance.net/millionaer/

Wie ist der Oktober für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 920 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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