Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im November.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst:

Bei den Aktien habe ich Sea neu im Sparplan laufen. Ich finde den Giganten im Bereich Gaming und eCommerce sehr interessant. Der Konzern aus Singapur wächst rapide vor sich hin. Auch wenn Sea noch nicht profitabel ist, steigt der Umsatz stetig mit großen Schritten. Zuletzt gab es einen enormen Kursabschlag, und ich habe gestern auch außerhalb des Sparplans einige Stücke zusätzlich eingesammelt.

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Einige Aktien habe ich auch wieder im Zusammenhang mit dem Optionshandel ins Depot aufgenommen. Bei Dollar Tree und Under Armour liegt der Grund in laufenden ungedeckten Calls. Bei Dollar Tree habe ich inzwischen 100 Aktien zusammen, der Call ist somit nachträglich gedeckt worden. Bei Under Armour habe ich bisher nur die Hälfte der nötigen 100 Aktien. Der Sportartikel Hersteller ist aber auch nicht so irre gelaufen wie der Billig-Gemischtwarenladen.

Northrop Grumman, Raytheon, Virgin Galactic und Netgear habe ich mir über Short Puts andienen lassen, und nun verkaufe ich fleißig gedeckte Calls auf diesen Aktienbestand.

Außerdem gab es noch 2 kleine Käufe: 20 Stück Li Auto und 50 Stück Nordex. Diese Käufe habe ich wegen der FlatFee ohne weitere Kaufnebenkosten über den Scalable Capital Broker* (Li Auto) bzw. für 1 € Ordergebühr bei Trade Republic* (Nordex) durchgeführt.

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

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Mein Einzelaktiendepot ist einsehbar

Ich glaube, keine Frage wird mir so häufig gestellt wie die nach meinem Depot. Ob man es nicht irgendwo einsehen könne. Joh, kann man jetzt!

Wenn du den aktuellen Stand kostenlos (normalerweise wird eine kleine Schutzgebühr fällig) zugemailt bekommen möchtest, bewerte meinen freaky finance Podcast mit einem Rezensionstext bei iTunes und schick mir einen Screenshot davon an info@freakyfinance.net. Du erhältst dann das Depot als Excel-File in einer Antwortmail. Falls du nicht weißt, wie man eine solche Bewertung vornimmt, kannst du das hier nachlesen.

Alle freaky finance Lounge Mitglieder erhalten den Einblick ohne weitere Kosten monatlich aktualisiert im Memberbereich. Meine YouTube-Kanalmitglieder genießen diesen Vorteil ebenfalls.

Via Covered Calls sind mir 100 Tanger Factory Outlet Aktien mit einem Gewinn in Höhe von 722,83 € ausgebucht worden. Diesen rechne ich dem Optionshandel (siehe unten) zu, weil die Aktien darüber entweder ins Depot hinein oder hinaus aus meinem Depot hinaus gelangt sind.

Ich habe ein Drittel meiner VIB Vermögen Anteile verkauft. Diese Position ist in den letzten Jahren durch einen fantastischen Kursverlauf zu einer meiner größten Anteile im Depot herangewachsen. Als Diversifikator habe ich das Klumpenrisiko heruntergefahren und die Position verkleinert.

Der Verkauf über comdirect hat mich satte 23,15 € an Gebühren gekostet. Auf den Zirkus, die Aktien erstmal zu einem Neobroker zu übertragen, habe ich mal verzichtet, weil meine Arbeitszeit die Ersparnis wieder zunichte gemacht hätte. Aber das sind schon krasse Unterschiede, wenn man bedenkt, dass Direktbanken wie die comdirect vor wenigen Jahren noch die günstigsten bei derlei Gebühren waren. Mit dem Aufkommen der Neobroker hat sich das stark geändert.

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im November auf 832,68 € (brutto). 

Das Minimalziel, mit den Dividendeneinnahmen oberhalb der 500 € Schwelle zu liegen, habe ich deutlich übertroffen. 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die November-Dividenden fast 25 % über dem Ergebnis des Vorjahresmonats. Mein Jahresziel, 18.000 € Dividende in diesem Jahr, legt noch fast 1.700 € entfernt. Das wird ein klein wenig zu viel sein, um es noch zu schaffen. Aber schauen wir mal...

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Dieses Jahr möchte ich durchschnittlich mindestens 1.500 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2021. Das optimistische Ziel von 18.000 € Dividenden in 2021 zu erreichen wird eine ziemlich enge Kiste. Schauen wir dem dunkelblauen Balken aber beim Wachsen zu! 

Interessant ist in dem Zusammenhang auch mein Dividendentacho auf der Startseite. Wenn du nicht bis zum nächsten Depot-Update warten möchtest, schau gerne zwischendurch immer wieder nach, ob die Nadel sich bewegt hat.

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (als Lounge-Mitglied sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 16.500 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Für mich persönlich ist es im Oktober wieder die Goldmedaille geworden: 

Schau doch mal rein, wie es für den November gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es immer gegen Monatsmitte. 

Die letzten Monate meines Optionshandels liefen einfach unglaublich gut! Im November konnte ich daran anknüpfen und ein weiteres starkes Ergebnis erzielen, obwohl ich wieder einige Positionen rollen musste, was zunächst einen Verlust bedeutet. Der sehr turbulente und extrem volatile Monatswechsel vereitelte auf den letzten Metern einen neuen persönlichen Rekordmonat beim Optionshandel.

Einzelne (Tech)Werte sind in kurzer Zeit zwischen einem Drittel und über 50 % eingebrochen. Entsprechende Puts auf solche Aktien machen einem das Leben erstmal schwer. Mal sehen wie sich das entwickelt. 

Ich gehe nachfolgend alle meine Optionsdepots mit ein paar beschreibenden Zeilen durch.

Vor 2 Jahren, im Oktober 2019, habe ich ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Inzwischen erfolgen keine weiteren Überweisungen mehr auf das Depot. Aktuell hat sich dieses Depot nach einem Zwischenhoch bei über 8.000 EUR im Zuge des Abverkaufs um den Monatswechsel brutal halbiert! 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielt inzwischen eine Hauptrolle in meinem Anfang 2021 gestarteten YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir battlen uns dort mit unseren 5k Depots, führen unsere Trades live durch und beantworten Zuschauerfragen. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Im Battle Depot gab es im November einen satten Verlust in Höhe von 726,44 €.

Hier gab es alleine bei den EURO-Optionen 507 EUR Gewinn. Darunter auch wieder meine "Ersatzdividende" von Airbus (Erklärung siehe Depot Update August). 

Ansonsten kam auch wieder einiges zusammen, und das große Depot hat mir im November insgesamt Einnahmen in Höhe von 7.106,27 € beschert. Dazu beigetragen haben die Gewinne aus der via Covered Call ausgebuchten Tanger Aktie (siehe oben bei verkaufte Aktien). 

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 habe ich ein weiteres Unterdepot eingerichtet, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im November gab es hier Optionsprämien in Höhe von 342,84 EUR. 

Auch im Depot meines Signaldiensts für Cash Secured Puts haben meine Abonnenten und ich im November wieder eine ordentliche Summe eingefahren.

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6 Trades wurden im Gewinn abgeschlossen. Davon haben wir 4 automatisch verfallen lassen und 2 vorzeitig geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 68 Gewinntrades in Folge ohne einen einzigen Verlust erhöht. Der November war der 13. Gewinnmonat in Folge (seit November 2020), und die Gewinnerquote beträgt aktuell 100 %.

Damit haben wir allein im November satte 846,19 EUR an Optionsprämien verdient. 

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Insgesamt stehen aus den verschiedenen Depots für den November also 7.568,86 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Nach meinem Corona-Crash und der direkt folgenden Wirecard-Schlappe habe ich den Optionshandel nun 16 Monate in Folge mit teilweise ordentlichen Gewinnen (insgesamt weit über 70.000 €) abgeschlossen. Die Verluste sind damit überkompensiert, und so kann es gerne weitergehen, aber mir ist auch klar, dass es wieder Verlustmonate geben wird - diese gilt es dann in der Höhe zu begrenzen. Der laufende Monat ist ein heißer Kandidat für einen deutlichen Verlust im Optionshandel. Dazu - und vor allem wie es am Ende wirklich gelaufen ist - mehr im nächsten Depot-Update.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der November für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Weitere lesenswerte Artikel aus der Finanzblog-Szene findest du hier:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.000 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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