Ein Gastartikel vom Team des Erfolgsquelle-Blogs.

ING Groep, PostNL, Lyondellbasell Industries, Aperam, RTL, Persimmon, Phoenix Group, M&G, Abrdn und Legal & General – was haben all diese Aktien gemeinsam?

Es handelt sich um europäische Aktien mit einer hohen Dividende, die im Vergleich zu anderen Aktien vielen Investoren noch unbekannt sind. Außerdem haben alle 10 Unternehmen ihren Sitz in einem Land mit einer einfachen Quellensteuerregelung.

In unserem Gastbeitrag möchten wir dir diese 10 Dividendenperlen aus dem europäischen Ausland genauer vorstellen. 

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Die erste Aktie, die wir dir vorstellen möchten, ist die ING Groep. Das Unternehmen ist eine Großbank aus den Niederlanden mit Sitz in Amsterdam. Die ING zählt zu den dreißig Großbanken, die vom internationalen Financial Stability Board als besonders bedeutsam eingestuft werden. In Deutschland und Österreich agiert die ING als Direktbank. In anderen Ländern wie den Niederlanden, Polen, Russland, Belgien verfügt sie auch über Filialen.

Der Hochdividendenwert schüttet dreimal im Jahr Dividende aus. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 6,74 Prozent. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis lag zum Ende letzten Jahres bei 11,62. In 2022 erzielte die ING einen Umsatz in Höhe von 18,56 Milliarden Euro, woraus sich ein operatives Ergebnis von 5,5 Milliarden Euro ergab.

Die PostNL ist ein Post- und Logistikdienstleister aus den Niederlanden, der ähnlich wie die Deutsche Post aus der Privatisierung der staatlichen niederländischen Post entstand. Das Unternehmen hat Niederlassungen in den Niederlanden, Deutschland, Italien, Belgien und dem Vereinigten Königreich.

Zwischenzeitlich hieß die PostNL aufgrund der Übernahme des ehemaligen Logistikkonzerns TNT Express „TNT NV“ und war eine der zwei Sparten der niederländischen Post. Nach der Abspaltung von TNT Express im Jahr 2011 wurde das Unternehmen in PostNL umbenannt.

Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei 9,35 Prozent. PostNL schüttet zweimal pro Jahr Dividende aus. Das KGV der Aktie liegt bei 16,66. Die Umsatzerlöse betrugen im letzten Jahr 3,13 Milliarden Euro und es wurde ein operativer Verlust von 1,38 Milliarden Euro erzielt, was wohl auf die schlechte Konsumentenstimmung und die gestiegenen Preise zurückzuführen ist. Die zwei Jahre zuvor wurden 215 Millionen Euro (2021) und 239 Millionen Euro (2020) erzielt.

Lyondellbasell Industries ist ein Chemieunternehmen aus den Niederlanden und ist nach Umsatz der viertgrößte Chemiekonzern der Welt. Das Unternehmen hat sich auf die Produktion der Kunststoffe Polyolefinen, Polypropylen und Polyethylen fokussiert. Lyondellbasell Industries ist in vielen Bereichen der Kunststoffherstellung Marktführer und verfügt über Verwaltungszentralen in Hongkong, London und Houston.

Zudem betreibt das Unternehmen Erdölraffinerien und produziert Treibstoffzusätze wie MTBE. 2021 wurde Lyondellbasel Industries zum vierten Mal in Folge von Fortune in die Rangliste der meistgeschätzten Unternehmen der Welt aufgenommen.

Das niederländische Unternehmen zahlt viermal im Jahr eine Dividende an seine Aktionäre. Die Dividendenrendite beträgt zurzeit 4,88 Prozent. Im Jahr 2022 erzielte der Konzern einen Umsatz von 50,45 Milliarden USD. Das EBITDA beträgt für das vergangene Jahr 6,3 Milliarden US-Dollar. 

Das waren drei interessante Aktien aus den Niederlanden. Doch wie sieht es mit Quellensteuer auf niederländische Dividenden aus?

Bei niederländischen Aktien brauchst du dir bezüglich der Quellensteuer keine großen Gedanken machen, denn üblicherweise rechnet dir deine Depotbank automatisch den Quellensteuersatz in Höhe von 15 Prozent als Abschlag auf die deutsche Abgeltungssteuer an. Dafür musst du in der Regel nicht einmal ein Formular ausfüllen.

Nun möchten wir dir eine spannende Dividendenaktie aus Luxemburg vorstellen. Aperam ist ein Hersteller von rostfreiem Stahl und Elektroblech. Das Unternehmen beschäftigt mehr als 9.600 Mitarbeiter in über 40 Ländern und zählt zu den weltweit größten Produzenten von Edelstahl.

Bei Aperam handelt es sich um eine Abspaltung des internationalen Stahlherstellers ArcelorMittal. Das luxemburgische Unternehmen verfügt über sechs Produktionsstandorte. Drei davon befinden sich in Frankreich, zwei in Belgien und einer in Brasilien. Bedeutende Großaktionäre des Konzerns sind die Familie Mittal mit einem Anteil von 40,8 Prozent und der luxemburgische Staat mit 2,5 Prozent.

Die Dividendenrendite beträgt aktuell 5,37 Prozent. Dividende wird viermal im Jahr gezahlt. Das KGV lag Ende letzten Jahres bei 3,54. Im Jahr 2022 wurde ein Umsatz von 8,15 Milliarden Euro erzielt. Das operative Ergebnis betrug 890 Millionen Euro.

Die RTL Group residiert ebenfalls in Luxemburg und ist dir sicherlich ein Begriff. RTL ist ein internationales Medienunternehmen und betreibt 68 Fernseh- und 31 Radiosender in Deutschland, Frankreich und anderen europäischen Ländern. Hinzu kommen diverse Streamingdienste, digitale Angebote und die Produktion von eigenen Inhalten. Der Medienkonzern hat einen zweiten Verwaltungssitz in Köln. Wichtige Tochterunternehmen sind RTL Deutschland, die Groupe M6, Fremantle, RTL Nederland und RTL Belgium.

Der heutige Medienkonzern wurde im Jahr 2000 von den Unternehmen Bertelsmann, der Groupe Bruxelles Lambert und Pearson ins Leben gerufen. Heute besitzt der Medienkonzern Bertelsmann rund 75 Prozent der Anteile an RTL.

Die RTL Group schüttet einmal pro Jahr Dividende aus.

Die Dividendenrendite beträgt 9,44 Prozent. Im letzten Jahr erzielte das luxemburgische Unternehmen einen Umsatz von 3,2 Milliarden Euro, daraus ergab sich ein bereinigtes EBITA von 501 Millionen Euro.

Auch Luxemburg ist ein quellensteuereinfaches Land: Die Quellensteuer auf Dividenden von luxemburgischen Aktien beträgt 15 Prozent. Diese 15 Prozent werden aufgrund des aktuellen Doppelbesteuerungsabkommens mit Deutschland in voller Höhe auf die Abgeltungssteuer angerechnet. Deine depotführende Bank nimmt dies normalerweise automatisch vor.

Weiter geht´s mit britischen Aktien. Persimmon ist nach Marktkapitalisierung das größte Bauunternehmen Großbritanniens. Die Aktien von Persimmon sind im britischen Leitindex FTSE 100 enthalten. Der Baukonzern wurde nach einem Rennpferd benannt, das 1896 ein Derby für den Fürsten von Wales gewann.

Die Baugesellschaft besitzt zahlreiche Tochterfirmen wie Ideal Homes, das schottische Wohnungsunternehmen John Laing plc und Tilbury Douglas Homes. Außerdem hat Persimmon die Unternehmen Beazer Homes UK, Charles Church und Westbury übernommen.

Die Aktie von Persimmon kommt mit einer Dividendenrendite von 4,79 Prozent. Dividende wird dieses Jahr nur einmal ausgeschüttet. Im Jahr 2022 betrug der Umsatz 3,82 Milliarden GBP. Es wurde ein operatives Ergebnis von 730,7 Millionen GBP erzielt. Vorletztes Jahr wurde ein höherer Gewinn in Höhe von 966,8 Millionen GBP erzielt, weshalb das Bauunternehmen nun seine Dividende um 75 Prozent gekürzt hat als Reaktion auf den schwächelnden Immobilienmarkt.

Eine weitere spannende britische Dividendenaktie ist die Phoenix Group. Sie ist auf der Kanalinsel Jersey registriert, doch der Hauptsitz befindet sich in London. Das Unternehmen ist ein britischer Lebensversicherer, der hauptsächlich Lebensversicherungen in Großbritannien verkauft. Der heutige Konzern entstand aus zahlreichen Übernahmen. Unter anderem übernahm der Lebensversicherer im Jahr 2019 das britische Tochterunternehmen ReAssure von Swiss Re.

Phoenix zahlt zweimal pro Jahr eine Dividende an seine Anteilseigner. Die Dividendenrendite liegt bei 7,49 Prozent. Der britische Lebensversicherer hat ebenfalls noch keine aktuellen Unternehmenszahlen veröffentlicht. Im Jahr 2021 betrug der Umsatz 10,33 Milliarden GBP. Es wurde jedoch ein Verlust von 1,38 Milliarden GBP erzielt. In den Jahren zuvor war das Unternehmen profitabel.

M&G ist ein britischer Vermögensverwalter, der aus der Fusion von M&G Investments und der europäischen Sparte des US-amerikanischen Versicherungsunternehmens Prudential Financial entstand. M&G verwaltet ungefähr 321 Milliarden GBP Kundengelder und bietet eine Vielzahl von Fondsprodukten im Bereich Aktien, Anleihen und Immobilien an. Die Fonds werden nicht nur in Großbritannien, sondern auch in anderen europäischen Ländern, Asien und Nord- sowie Südamerika angeboten. M&G ist zudem Teil des britischen Leitindex FTSE. Das Unternehmen heißt eigentlich Municipal & General Securities.

Dividende wird zweimal pro Jahr ausgeschüttet. Die Dividendenrendite liegt momentan bei 8,59 Prozent. Im vorletzten Jahr erzielte der Vermögensverwalter einen Umsatz von 16,2 Milliarden GBP. Das operative Ergebnis betrug allerdings nur 82 Millionen GBP. Die Jahre zuvor war dieses deutlich höher wie beispielweise im Jahr 2020 mit 3,2 Milliarden GBP.

Die Abrdn Aktie ist der vorletzte europäische Hochdividendenwert, den wir dir vorstellen möchten. Eigentlich handelt es sich bei Abrdn um das Versicherungs- und Finanzunternehmen Standard Life, das im März 2017 mit der Investmentgesellschaft Aberdeen Asset Management fusionierte. Nach der Fusion wurde der Versicherungskonzern in Standard Life Aberdeen umbenannt. Ein Jahr später erwarb die Phoenix Group das Tochterunternehmen Standard Life von dem zuvor neu entstandenen Unternehmen. Im Mai 2021 kaufte Phoenix dann auch die Marke „Standard Life“, weshalb das Versicherungs- und Finanzunternehmen Standard Life Aberdeen in „Abrdn“ umbenannt wurden.

Dividende wird zweimal im Jahr gezahlt. Die Dividendenrendite der Aktie beträgt 6,50 Prozent. Im letzten Jahr erzielte das Unternehmen einen Umsatz von 1,59 Milliarden GBP, woraus sich ein operativer Verlust von 11 Millionen GBP ergab. Die Ergebnisse der Jahre zuvor waren deutlich höher.

Legal & General ist die letzte Aktie, die wir dir vorstellen. Es handelt sich um ein Finanz- und Versicherungsunternehmen mit Sitz in London, das Lebens- und Krankversicherungen sowie weitere Versicherungen und Investmentlösungen anbietet. Die Aktie von Legal & General ist im FTSE 100 enthalten und an der Londoner Börse gelistet. Das Unternehmen ist auch in Frankreich, Deutschland, den Niederlanden und den USA aktiv. Legal & General arbeitet unter anderem mit der Barclays Bank und vielen weiteren Banken zusammen, um den Bankkunden Versicherungsprodukte anbieten zu können.

Die Dividendenrendite liegt momentan bei 7,31 Prozent. Es wird zweimal jährlich Dividende ausgeschüttet. Wie bei einigen anderen Unternehmen wurden die Zahlen für das Geschäftsjahr 2022 noch nicht veröffentlicht, weshalb wir uns nur die Daten aus dem Jahr 2021 ansehen können. Hierbei wurde ein Umsatz in Höhe von 19,36 Milliarden GBP erzielt und ein operatives Ergebnis von 1,95 Milliarden GBP erwirtschaftet. Das KGV betrug zum Jahresende 8,7. 

Großbritannien ist ein Paradies für Dividendensammler. Das Land erhebt auf Dividendenzahlungen an ausländische Investoren keine Quellensteuer. Die Dividenden britischer Aktien werden somit nur mit der deutschen Abgeltungssteuer versteuert. 

Bitte bedenke, dass die Höhe der Dividendenrendite allein nicht ausschlaggebend für die Aktienauswahl sein sollte!

Hast du bereits Erfahrungen mit Dividendenaktien aus dem europäischen Ausland gemacht? Vielleicht sogar mit einer der im Artikel genannten? Welche der Aktien ist dein Favorit? Hast du ggf. noch Ergänzungen?

Oder hältst du Aktien, bei denen du dich um einen Teil der Quellensteuererstattung kümmern musst?

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