Dividendenaktien sind nicht nur für Einkommensinvestoren attraktiv, sondern auch für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen wollen. Gerade in Zeiten von Zinssenkungen gewinnen sie wieder an Popularität. Doch warum sind Dividendenaktien gerade jetzt eine so interessante Anlageform?

In diesem Artikel erfährst du die wichtigsten Gründe, warum du Dividendenaktien in deinem Portfolio nicht vernachlässigen solltest und welche Chancen sich daraus ergeben – vor allem im aktuellen wirtschaftlichen Umfeld.

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Die aktuelle wirtschaftliche Lage ist stark von den Entwicklungen der Leitzinsen geprägt. Die Zinswende ist in vollem Gange. Die Europäische Zentralbank (EZB) hat im Oktober zum dritten Mal seit Juni die Leitzinsen gesenkt. Auch die US-Notenbank ist in der Richtung aktiv geworden, und die Märkte erwarten weitere Zinssenkungen. Zwar war die Euphorie diesbezüglich kürzlich schon einmal größer, und es gibt aktuell Spekulationen über ein Aussetzen weiterer Senkungen in der Dezember-Sitzung, aber mittelfristig kann man davon ausgehen, dass die Zinsen noch weiter runtergehen. Hohe Zinsen machen die Schuldenfinanzierung der USA teuer. Das kann das Land sich auf Dauer nicht leisten... Perspektivisch könnten die US-Leitzinsen im nächsten Jahr also noch einmal niedriger liegen als heute. 

Was bedeutet das für dich als Anleger? In einem Umfeld sinkender Zinsen gewinnen Aktien, insbesondere Dividendentitel, an Attraktivität. Unternehmen können durch niedrigere Fremdkapitalkosten ihre Profitabilität steigern und sind dadurch in der Lage, mehr Kapital für Investitionen oder Ausschüttungen an ihre Aktionäre freizusetzen. Das bedeutet, dass Dividenden in einem Zinssenkungszyklus häufig steigen oder zumindest stabil bleiben, was Anlegern ein zusätzliches Einkommen sichert.

Solltest du noch am Anfang deiner Investorenkarriere stehen und dich mit den Fragen rund um das Thema Dividenden noch schwer tun, dann gibt es auf freaky finance natürlich Unterstützung.

Ich empfehle dir folgende Artikelserie mit 4 ausführlichen Beiträgen dazu. Der erste klärt auf: Was sind Dividenden?

Warum schütten manche Unternehmen ihre Gewinne (teilweise) aus und manche nicht? Welche Alternativen nutzen Unternehmen für die Gewinnverwendung? Was ist die Dividendenrendite, und welche Rolle spielt sie? 

Das ganze Thema gibt so viel Stoff her, dass es insgesamt 4 Teile geworden sind. In den folgenden Teilen geht es dann um die zeitliche Abfolge bei den Dividendenzahlungen, den Unterschied zwischen  Ausschüttungen von deutschen und US-Unternehmen, die steuerliche Behandlung und zu guter Letzt um die ewige Streitfrage, ob Anhänger der Dividendenstrategie einer "linke Tasche, rechte Tasche-Milchmädchenrechnung" unterliegen. 

Im Zuge des Zinssenkungszyklus profitieren viele börsennotierte Unternehmen von den geringeren Zinskosten. Doch das ist nicht der einzige Grund, warum du Dividendenaktien auf deinem Radar haben solltest. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile von Dividendenaktien, die besonders in der jetzigen Phase ins Gewicht fallen:

Dividenden sind Gewinnanteile, die Unternehmen an ihre Aktionäre ausschütten. Als Dividendenanleger partizipierst du somit direkt am Erfolg eines Unternehmens. Solide Unternehmen steigern ihre Dividenden kontinuierlich, was deine Rendite im Laufe der Zeit deutlich erhöhen kann.

Wenn du die Dividenden reinvestierst, profitierst du sogar vom Zinseszinseffekt, der über die Jahre dein Vermögen erheblich wachsen lassen kann.

Viele Unternehmen, die über Jahre hinweg stabile oder steigende Dividenden zahlen, haben sich als widerstandsfähiger gegenüber wirtschaftlichen Abschwüngen erwiesen. Solche Dividendenzahler neigen dazu, auch in Krisenzeiten profitabel zu bleiben und ihre Dividendenpolitik aufrechtzuerhalten. Dies sorgt für eine geringere Volatilität im Depot und mehr Stabilität – eine Eigenschaft, die gerade in unsicheren Zeiten wertvoll ist.

Die Dividende bietet dir eine zusätzliche Renditequelle, die unabhängig von den Kursgewinnen funktioniert. Selbst wenn der Aktienkurs vorübergehend sinkt, erhältst du weiterhin deine Dividendenzahlung, was den emotionalen Druck reduziert und dir die Möglichkeit gibt, langfristig zu investieren, ohne sofort auf Kurssteigerungen angewiesen zu sein.

Während Anleihen und festverzinsliche Wertpapiere in einem Umfeld steigender Zinsen attraktiver werden, ist das Gegenteil der Fall, wenn die Zinsen wieder sinken.

Die Renditen für zehnjährige Bundesanleihen liegen derzeit bei rund 2,34 Prozent pro Jahr, was im Vergleich zu früheren Hochs eher enttäuschend ist. In den USA waren die Renditen für zehnjährige Staatsanleihen im September auf 3,7 Prozent gefallen. Auch wenn sie seither wieder etwas angezogen haben, musst du dich auf geringere Zinsen einstellen, wenn du auf festverzinsliche Produkte setzt.

Tages- oder Festgeldkonten bieten momentan ebenfalls keine allzu hohen Renditen mehr. Bei Festgeld mit einer Laufzeit von zwei Jahren liegt der Zins im Schnitt bei etwa 2,6 Prozent – Tendenz fallend.

In einem solchen Umfeld bieten Dividendenaktien eine weitaus attraktivere Alternative, da sie nicht nur regelmäßige Ausschüttungen, sondern auch das Potenzial für Kursgewinne bieten.

Zahlreiche Studien zeigen, dass Dividenden einen signifikanten Beitrag zur langfristigen Wertentwicklung von Aktien leisten. So hat der DAX als Performance-Index, der die Dividenden mit einberechnet, in den vergangenen zehn Jahren rund 93 Prozent zugelegt.

Der DAX-Kursindex, der Dividenden nicht berücksichtigt, stieg dagegen nur um 45 Prozent. Das zeigt eindrucksvoll, wie wichtig Dividenden als Bestandteil der Gesamtrendite sind.

Dividendenaktien bieten außerdem einen psychologischen Vorteil: Investoren, die regelmäßige Ausschüttungen erhalten, neigen dazu, ihre Aktien auch in volatilen Zeiten zu halten. Diese Kontinuität schützt vor übereilten Verkäufen in Marktkorrekturen, was langfristig die Rendite verbessern kann.

Bei all den Vorteilen solltest du jedoch nicht blind auf die höchste Dividendenrendite setzen. Es gibt auch Unternehmen, die mehr ausschütten, als sie eigentlich können, was langfristig zu Problemen führen kann. Deshalb solltest du bei Dividendenaktien auf folgende Kriterien achten:

1. Stabile oder steigende Dividende: Wähle Unternehmen aus, die über viele Jahre hinweg eine verlässliche Dividende zahlen oder diese sogar steigern.
2. Robuste Bilanz: Achte darauf, dass das Unternehmen eine solide Eigenkapitalquote hat und nur gering verschuldet ist.
3. Nachhaltiges Geschäftsmodell: Die besten Dividendenzahler sind Unternehmen, die in etablierten Märkten operieren und über ein erprobtes Geschäftsmodell verfügen.
4. Erfahrenes Management: Ein erfahrenes Management ist entscheidend, um auch in Krisenzeiten den Unternehmenserfolg und damit die Dividende zu sichern.

Um attraktive Dividendenaktien zu finden, gibt es verschiedene Tools und Plattformen, die dir dabei helfen können:

• Finviz.com bietet detaillierte Informationen zu Aktien, einschließlich historischer Dividendenrenditen und Ausschüttungsquoten.
• Aktienfinder und Aktien.Guide sind fantastische deutsche Screener
• Seeking Alpha veröffentlicht umfassende Zahlen, Berichte und Analysen zu Unternehmen, die für ihre Dividenden bekannt sind.
• Dividend Radar und Sure Dividend sind großartige Ressourcen, um Listen von Dividendenaktien zu finden, die besonders für langfristige Anleger interessant sind.
• InvestingPro* bietet auch einen schier unerschöpflichen Pool an Daten, die du zu einzelnen Aktien, ganzen Märkten und einfach allem rund um die Finanzmärkte benötigst. Schau dir mal das unwiderstehliche Black Friday Angebot an:

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• Langfristig höhere Gesamtrendite durch reinvestierte Dividenden.
• Stabilität und Resilienz in Krisenzeiten.
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Nachteile:

• Dividenden können in Krisenzeiten gekürzt werden.
• Einige Unternehmen könnten zu hohe Dividenden ausschütten und damit ihre Substanz gefährden.
• Dividendenaktien sind nicht immer die wachstumsstärksten Investments, vor allem in sehr dynamischen Märkten.

Wenn du dein Vermögen langfristig aufbauen und gleichzeitig von stabilen Erträgen profitieren möchtest, sind Dividendenaktien eine hervorragende Wahl. Nutze die Möglichkeit, regelmäßig am Unternehmenserfolg teilzuhaben und dein Portfolio mit stabilen, dividendenstarken Unternehmen abzusichern.

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