Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im August. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, den Käufen, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Für die letzten 12 Monate liege ich nun schon mit -14,94 % Rendite weit abgeschlagen hinter dem DAX (8,85 %) und dem DOW (7,93 %).

Ich kann mein Portfolio z. B. auch über 5 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio nun auch deutlich hinter sich lässt.

Warum mein Depot seit dem Corona-Crash schlagartig zurückgefallen ist, habe ich im Video zum Einnahmenreport März genauer erklärt. Mit dem Desaster um Wirecard ist ein weiteres Ereignis hinzugekommen, welches meine kleine Aufholrallye abrupt wieder hat enden lassen. Ob ich diese Rückschläge in den nächsten Jahren ausgleichen und performancemäßig wieder zum Weltindex aufschließen kann, ist mehr als fraglich. 

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Im Bild oben siehst du meine erhaltenen Rentablo-Cashbacks für das 2. Quartal.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

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Kauf:

Apple - 1,35444 Stück à 363,70 € am 03.08.2020| 500,00 €  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: US0378331005 / 865985

Gekauft per Sparplan bei der Consorsbank*.

Die Apple Sparplanausführung war mein einziger Aktienkauf im August.

Apple ist seit der ersten Sparrate Anfang Mai sehr stark gelaufen. Über die 4 Ausführungen habe ich nun 2.000 € in Apple investiert, und ein ordentliches Buchgewinnpolster hat sich ergeben. Zusätzlich habe ich schon 2 Mal eine kleine Dividende vom Apfel aus Cupertino erhalten.

Ende August fand der Aktiensplit statt. Für jede gehaltene Aktie gab es 3 zusätzliche ins Depot und der Kurswert wurde im gleichen Verhältnis angepasst (geviertelt). Ich bin gespannt, wie sich der Kurs dieser populären Aktie nach dem Split weiter entwickelt!

In diesem Einnahmenreportvideo bin ich schon darauf eingegangen, warum ich bei Apple trotz der vergleichsweise hohen Kaufgebühren zunächst über den Sparplan gegangen bin und dass ich die 500 € zukünftig auf mehrere Aktien aufteilen werde.

Diese Aufteilung hatte ich Ende August vorgenommen, um die Kaufnebenkosten für die jeweiligen Positionen in ein vernünftiges Verhältnis zu den Sparraten zu bekommen. Vor allem könnte ich von einigen der Aktien, die ich mir ausgesucht habe, gar keine ganzen Stücke mit dem eingeplanten Budget kaufen. 

Ich hatte mich für einige der bekannten Technologieüberflieger entschieden und beschlossen, ab September für je 100 € pro Monat mittels der Sparpläne bei der Consorsbank* Anteile von folgenden Aktien zu kaufen:

1. Apple
2. Tesla
3. Amazon
4. Alphabet A
5. NVIDIA

Im folgenden Bild siehst du die angelegten Sparpläne und was bei Apple bereits zusammengekommen ist. 

Wesentlich detaillierter habe ich das Ganze in diesem Video besprochen und gezeigt: 

Der Broker Trade Republic drängte sich als Alternative auf. Hier hättte man teilweise über Einmalkäufe günstiger agieren können.

Am 02.09. gab der beliebte Neobroker dann bekannt, dass man fortan Aktiensparpläne auf über 1.000 verschiedene Aktien komplett kostenlos ausführen lassen kann. Sparraten ab 10 € sind möglich. Ausführbar Anfang und/oder Mitte des Monats oder quartalsweise.

Für Einmal-Aktienkäufe über den Broker zahlt man übrigens lediglich 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion!

👉 zu Trade Republic*

Nun wurden meine Sparpläne auf Apple, Tesla und NVIDIA bereits Tags zuvor von Consors ausgeführt. Ansonsten hätte ich diese sicher storniert und bei Trade Repulic eingerichtet. 

Genau das habe ich nun mit den Sparplänen auf Alphabet und Amazon gemacht. Nachdem ich ein bisschen Gehirnschmalz in die Angelegenheit investiert hatte, bin ich zu dem Schluss gekommen, dass es so zunächst erstmal eine gute Kombination ist. Hier das Video mit dem Update:

Ich kann nun die beiden Angebote im Livebetrieb miteinander vergleichen. Die Apple-Anteile liegen eh bei Consors und werden dort auch zukünftig mehr. Tesla und NVIDIA hatte ich bisher nicht im Portfolio, und ich freue mich über den Kauf der ersten Tranchen.

Alphabet und Amazon habe ich bereits per Einmalkauf im Trade Republic Depot gehabt, und diese Positionen werden nun über den neuen kostenlosen Sparplan ausgebaut. Perfekt!

Es gibt ja doch einige ungeklärte Fragen, was die Sparpläne bei Trade Republic angeht. Unter anderem werden immer wieder die möglicherweise unvorteilhaften Spreads angeführt. Wenn es blöd läuft, ist der Spread größer als 1,5 %, und man hat mit Zitronen gehandelt.

Ich werde versuchen, mir darüber ein Bild zu machen, und später entscheiden, welcher Broker der bessere für meine Sparpläne ist. Einen Depotübertrag kann man dann ja immer noch anstoßen.

Möglicherweise zieht Consors ja auch bald nach und senkt die Sparplangebühr etwas ab, um wettbewerbsfähig zu sein.

Ich habe im August keine Aktien verkauft. 

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im August auf 1.594,26 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Die August-Dividenden liegen trotz Corona-Kürzungen nur 1,85 % niedriger als im Vorjahresmonat. Wegen diverser Verschiebungen von Hauptversammlungen und gesenkter bzw. gestrichener Dividenden hat das dieses Jahr wenig Aussagekraft. Im Sinne eines konstanten Einkommensstroms freut mich das natürlich trotzdem.

Die schöne gleichmäßige Dividendentreppe, die sich von 2017 bis 2019 aufgebaut hat, wird sich in diesem Jahr leider nicht so weiterentwickeln. Sie dürfte in diesem Jahr eher eine Stufe runtergehen. MTU Aero Engines hat im August beispielsweise eine von 3,40 € auf 0,04 € gekürzte Dividende gezahlt. Über das Jahr und die verschiedenen Aktien kommt da einiges an Kürzungen zusammen. Dass Dividenden in Krisenjahren gekürzt werden, ist ganz normal, und ebenso werden die Dividenden der meisten Unternehmen zukünftig wieder steigen.

Im nächsten Monat werde ich nach 3 Quartalen über 10.000 € Dividenden kassiert haben. Das Jahresergebnis wird sich zwischen denen der beiden vorherigen Jahre einpendeln. Angesichts der Umstände immer noch sehr ordentlich! Außerdem habe ich in 2020 noch in keinem Monat weniger als 500 € erhalten! Das spart einen typischen 450 € Job, den sich immer Leute antun müssen, um über die Runden zu kommen. 

Die Dividenden fallen in diesem Jahr also vielerorts etwas dünner aus - dennoch möchte ich dich noch mit der hervorragenden Artikelserie zum Thema Dividenden bekannt machen, die mein Blogger-Kollege Benjamin als Gastautor hier auf freaky finance veröffentlicht hat:

• Was ist eine Dividende?
• Die zeitliche Abfolge von Dividenden
• Dividenden und Steuern
• Dividendenstrategie: Linke Tasche, rechte Tasche?

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig noch auf über 12.000 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! Aktuell kann ich einen 10 € Rabatt für meine Leser anbieten. Bitte verwende den Code freaky_finance2020, wenn du den Aktien-Screener noch günstiger erwerben möchtest.

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich regelmäßig mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir aus dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. Wir stellen aber auch Aktien zur Abstimmung, die wir dann unter zu Hilfenahme des Tools besprechen. Schau doch mal rein und hinterlasse uns ein Feedback per Kommentar unter einem der Videos.

In der aktuellen Ausgabe haben wir noch einmal auf die in der vorherigen Folge besprochenen Aktien Walgreens und Altria bzw. auf deren Branchen und aktuelle Ereignisse dazu zurückgeblickt und anschließend einen wenig beachteten Weltmarktführer aus dem Agribusiness besprochen. Das Unternehmen Bunge Limited war mir gar nicht bekannt und vielen Zuschauern ebenfalls nicht. Somit hat der Dividenden Kalender Pro + einen Wert zu Tage gefördert, den man sich zumindest einmal näher ansehen kann. Auch die Möglichkeiten, hier als Stillhalter aktiv zu werden und Prämien zu vereinnahmen, werden im Video gezeigt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Seit meinem coronabedingten Optionsinferno läuft es mit den Stillhalterprämien wieder prächtig. Im August sind auch die unschönen Folgen des Wirecard-Skandals ohne Auswirkungen auf mein Depot geblieben, und so konnten die für meine Verhältnisse üppigen Optionsprämien diesmal ihre ganze Pracht entfalten.

Die Ergebnisse kannst du der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) entnehmen. Die entscheidenden Stellen habe ich gelb markiert: 

Ich habe auch wieder einige Optionen auf europäische Aktien verkauft. Die werden direkt in unserer Heimatwährung abgerechnet. 

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Zusätzlich habe ich Mitte Oktober ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt.

Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

Im kleinen Depot gab es diesmal auch wieder einige Prämien. Und das sieht so aus:

In der ersten Linie siehst du die Prämien für die EUR-Optionen (21 €) und darunter dann die Prämien für die US-Optionen (109,72 €).

Insgesamt stehen aus den beiden Depots für den August also 2.736,76 € (brutto) an realisierten Prämien aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. (Hinweis: In einer ersten Version dieses Artikels hatte ich über 3.000 € erzielte Prämien ausgewiesen. Dabei hatte ich aber einen Tag zuviel für die Auswertung gefiltert, was das Ergebnis verfälschte).

Immerhin in der Höhe das drittbeste Monatsergebnis, das mein Optionshandel bis dato hervorgebracht hat. Die Corona- und Wirecardlöcher lassen sich damit aber leider bei weitem noch nicht stopfen. Da braucht es noch viele ähnlich gute Optionsmonate. Und wenn wir ehrlich sind, macht der Verlauf der Börse es im Moment wieder ziemlich einfach, Optionsprämien anzuhäufen.

Die Kunst ist es, in der nächsten heiklen Börsenphase weiterhin im Spiel zu bleiben und einigermaßen schadlos "durchzukommen". Sonst nützen die Gewinne aus den "einfachen" Monaten herzlich wenig. Das ist die Herausforderung! 

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Da es sich bei der Andienung der iRobot-Aktien (siehe letztes Depot-Update) nicht um eine absolute Wunschaktie handelt, habe ich weiterhin Covered Calls mit kurzen Laufzeiten und engen Strikes am oder über dem Einstandspreis verkauft und gute Prämien vereinnahmt. Wahrscheinlich verlassen diese Aktien auf diesem Weg am Freitag mein Depot. Mein aktueller Strike (76 USD) ist schon überschritten.

Wenn es sich ergibt, rolle ich den Strike aber vielleicht auch noch einmal hoch und erhöhe die Prämieneinnahmen damit weiter. Das ist das Schöne an eingebuchten Aktien, an denen man nicht hängt und die am oder über dem Einstandspreis notieren. Dann kann man gefahrlos mit Covered Calls (👉 Video: der Covered Call in der Praxis erklärt) Prämien vereinnahmen.

Ich verkaufe auch auf die meisten anderen Aktien in meinem Optionsdepot regelmäßig gedeckte Calls, um so die Einnahmen zu erhöhen.

Den Optionshandel betreibe ich mit vergünstigten Handelsgebühren über den Online Broker Banx. Das ist ein deutscher Reseller von Interactive Brokers (einer der weltweit führenden und größten Broker).

👉 Zum kostenlosen Banx Depot: ►► https://bit.ly/Depoteröffnung

Wenn du hier im Zuge der Depoteröffnung den Gutscheincode "freaky" eingibst, erhältst du auch direkt günstigere Handelsgebühren. Ab 3.000  Euro Einlage kostet ein US-Kontrakt 3 USD (statt 3,50 USD) und Euro Optionen handelst du direkt für 1,80 Euro statt der normalen 2 Euro. 

👉 Captrader ►► https://bit.ly/_CapTrader (die günstigsten Ordergebühren  für US-Aktien, ab 2 $!).

Mit diesem Link erhältst du als Neukunde bei CapTrader 10 Freetrades  (gültig für den Aktien- und  Optionshandel).

👉 Probiere den Optionshandel mit einem Demokonto

►► https://bit.ly/CapTrader_Demokonto

Eine ganz entscheidende Rolle beim Handel mit Aktienoptionen spielt die Volatilität. Über dieses Themengebiet habe ich mit Luis Pazos in unserer gemeinsamen YouTube-Serie "Die Einkommensoptionäre" ausgetauscht. Bei der Gelegenheit habe ich die Kennzahlen IV-Rank und IV-Perzentil erklärt. Außerdem berichten wir, welche Rolle diese für unser eigenes Handeln mit Optionen spielen.

Im Rahmen des FinanzTalks haben wir uns über das Thema Finanzberatung ausgetauscht und dabei die Licht- und Schattenseiten beleuchtet.

Einerseits kann unabhängige, provisionsfreie Beratung eine große Hilfe sein. Andererseits wird oft provisionsgetrieben am Bedarf vorbei beraten.

Ich empfehle die Honorarberatung und auch das System der Nettotarife. Das Prinzip kannst du hier nachlesen: https://www.freakyfinance.net/nettotarife/

Ich kann nur dazu raten, sich bei einem Profi in Sachen Honorartarife/Nettotarife zu informieren und die Möglichkeiten zu vergleichen.

• Keine Abschlussprovisionen
• Keine Ausgabeaufschläge
• Keine Betreuungsprovisionen
• Reduzierte Verwaltungsvergütungen

Das sind nur einige der gewaltigen Vorteile eines Nettotarifs. Bei Interesse an solchen Verträgen bzw. Angeboten kannst du dich an Tino Baumgart von fiseba.de* wenden. Er ist Vermittler von Honorartarifen. Über den Link zu seinem Internetauftritt kannst du in Kontakt mit ihm treten.

Die Beratung von Tino ist kostenlos! Erst im Falle eines Abschlusses wird ein Honorar fällig. Als freaky finance Leser bekommst du dann 15 % Rabatt* auf die Abschlussgebühren bei allen Honorartarifen von fiseba.de

Das FinanzTalk Team besteht aus meinen sehr geschätzten Bloggerkollegen Annette Weiß, Dani Parthum, Luis Pazos und meiner Wenigkeit. Moderiert wurde das Gespräch von Eva Abert von der Vermögens-Akadamie.

Es handelt sich um ein kostenloses Videoformat in Echtzeit, bei dem Finanzblogger zunächst eine halbe Stunde zu einem Thema diskutieren und anschließend weitere 30 Minuten auf Zuschauerfragen eingehen. Der FinanzTalk findet alle 8 Wochen an einem Montag statt. Der nächste Termin ist am 07.09.2020 um 19 Uhr. Als Thema haben wir „Frauen und Finanzen“ festgelegt.

Anmelden kannst du dich z. B. über einen Link auf meiner Seite www.freakyfinance.net/finanztalks/

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Die Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" habe ich ja an verschiedenen Stellen bereits mehrfach erwähnt. Dort haben sich innerhalb kürzester Zeit viele Einsteiger und auch erfahrene Optionäre zusammengefunden (aktuell schon über 820 Mitglieder), um fleißig über den Optionshandel zu palawern und sich gegenseitig zu unterstützen. Es gibt dort keine dummen Fragen - nur hilfreiche Antworten. Wenn du magst, folge dem Link und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger"

In der Folge habe ich weitere Gruppen angelegt, um die Themen etwas zu trennen. Wir freuen uns über weitere Mitglieder und deren Beiträge:

👉 Aktien, Dividenden und Diverses

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Wie ist der August für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 890 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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