Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im August. Insgesamt kamen dabei über 14.000 € Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel zusammen. Was die Dividenden angeht, gab es im August leider einen Rückschlag unter die 1.000 €-Grenze und damit den schlechtesten Dividendenmonatsertrag in diesem Jahr bisher. Dafür konnte ich mich gleichzeitig über meinen besten Monat im Optionshandel bisher überhaupt freuen. Alle Details erfährst du weiter unten im Artikel. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic.

Mit Coca Cola und McDonalds gibt es hier 2 neue Sparpläne. In beiden Fällen bin ich bereits einige Jahre Aktionär. Die Positionen liegen weit im Gewinn, und ich habe mich dazu entschlossen, per Sparplan aufzustocken.

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

 Hinweis: Link funktioniert nur am Smartphone!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen. Hier habe ich den Sparplan auf den MSCI World Health Care beendet und die Anteile verkauft (siehe Depot-Update Juni 2023). Den Sparplan auf den MSCI China habe ich ebenfalls gestoppt, ein Verkauf könnte zukünftig folgen. 

10 Stück Realty Income zu je 54,00 €.

Nachkauf im REITs Depot. Bei dem Einstandspreis liege ich oberhalb der 5 % Dividendenrendite.

100 Stück Glencore PLC zu je 5,318 €.

Bei dem großen Rohstoffhändler winkt aktuell eine Dividendenrendite jenseits der 10 %.

40 Stück Blue Owl Capital zu je 12,80 €.

Bei dieser BDC kann man sich derzeit ebenfalls um die 10 % Dividendenrendite sichern.

100 Stück Aberdeen Global Dynamic Dividend Fund (AGD) zu je 8,54 €.

Dabei handelt es sich um einen Closed-end Funds (CEF) mit 8,4 % Dividendenrendite und 13,5 % Abschlag auf den Inneren Wert. CEFs kann ich aufgrund meiner Einstufung als "Professional Trader" handeln.

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Auch im Hochdividenden-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im August wieder tätig geworden. Die nächste Zoom-Session für den weiteren Ausbau unseres Hochdividenden-Depots steht am 18. September an, und ich habe schon die nächsten soliden Hochprozenter im Auge! Wenn dich das interessiert, komm doch gerne dazu!

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Falls du dich für den Aufbau eines Hochdividenden-Depots interessierst:

In meinem Mitgliederbereich, der freaky finance Lounge, sind wir seit August dabei, dies zu tun. Vielleicht hast du Lust, bei unseren regelmäßigen Zoom-Sessions dabei zu sein und dich entweder aktiv mit einzubringen oder passiv von unseren Ideen und Recherchen zu profitieren. Wir haben gewisse Kriterien für die Wertpapiere, die wir in das Depot aufnehmen wollen, festgelegt und screenen nun ständig den Markt nach aussichtsreichen Titeln für unsere Kandidatenliste. Nach und nach entsteht so ein qualitativ hochwertiges und hochausschüttendes Depot.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Lounge

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

53.000 € Steuernachzahlung und Mieter will nach 2 Monaten wieder ausziehen |

Wie funktioniert die 20k Verlustverrechnungsbegrenzung beim Optionshandel?

Aus der aktuellen Finanzbombe:

- Steuererklärung 2021 abgegeben: 53.000 € Nachzahlung

- Mieter unterschreibt 2 Jahre Kündigungsausschluss und will nach 2 Monaten raus

- Veranstaltungshinweise (Webinare, Workshop, Communitytreffen)

- Meine Wertpapierkäufe und -verkäufe der Woche

- 4 % Tagesgeld seit dem 01.09.

- Optionshandel: Einstiegssignale und Earningstrades

- Die 20k Verlustverrechnungsbegrenzung beim Optionshandel erklärt

Und vieles mehr!

👉 zur aktuellen Finanzbombe

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👉 Folge dazu diesem Link: https://t.me/freaky_finance_Broadcast

50 Stück WisdomTree Industrial Metals ETC zu je 12,907 €.

Ich habe den ETC (Exchange Traded Commodities) auf Industrie-Metalle mit ca. 311 € (32 %) Verlust verkauft und damit eine umgehende Steuerverrechnung ausgelöst, die mir eine direkte Gutschrift in Höhe von 82,37 € einbrachte. Die 82,37 € entsprechen dabei 26,375 % (Kapitalertragsteuer + Soli) der ca. 311 € Verlust.

Damit habe ich mir also zuvor bezahlte Steuern zurückgeholt. Gewinne und Verluste von ETCs, ETFs, Fonds, usw. werden über den Topf "Sonstiges" abgerechnet. Das ist der Topf, der auch für Dividenden relevant ist. Durch den realisierten Vertust aus dem Verkauf der ETC Anteile habe ich einen Teil meiner zuvor auf Dividenden gezahlten Kapitalertragsteuer und Soli wiedergeholt. Ich könnte den ETC sofort wieder kaufen, damit den vorherigen Depotstand wieder herstellen und den zwischendurch realisierten Verlust einfach nur zur Steuererstattung nutzen. Das nennt man auch Tax Loss Harvesting.

100 Stück Meta zu je 291,25 USD, was mir einen fünfstelligen Gewinn bescherte. Da ich diese Meta Aktien über einen Short Put ins Depot eingebucht bekommen habe, wird dieser Gewinn weiter unten im Abschnitt Optionshandel noch einmal Thema sein.

Der Verkauf (Ausbuchung via Covered Call) von 100 Stück Palantir zu je 10,00 USD stellte hingegen einen Verlust von 179,07 USD bzw. 164,71 € dar. Auch hier sind aber über die Haltedauer noch Prämien für Covered Calls zusammengekommen, die in der Rechnung noch nicht enthalten sind.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im August auf 975,15 € (brutto). 

Ein Ziel von mir ist es eigentlich immer über 1.000 € Dividende pro Monat zu erhalten. Das hat in diesem Jahr erstmals nicht geklappt, und um hier Abhilfe zu schaffen, habe ich das Projekt "Grundrauschen erhöhen" gestartet. In dem Rahmen werde ich meine Monatszahler soweit aufstocken, dass alleine diese 500 € pro Monat an Dividendeneinnahmen sicherstellen. Damit sollte dann auch die 1.000 € Marke jeden Monat gehalten werden. Ich werde also in den nächsten Wochen und Monaten auch immer wieder Käufe von Monatszahlern durchführen. Danach folgt dann das Projekt "Maximum Dividend Depot". Dazu dann später mehr.

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen (2023 hellblau) in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau; 2022 grün). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nach einem fulminanten Dividenden-Jahr 2022 mit über 24.200 € an Dividenden konnte ich die ersten 7 Monate im neuen Jahr oberhalb meiner persönlichen Mindestmarke von 1.000 € (brutto) abschließen. 

Im August klappte es nun leider nicht ganz; es waren ca. 9 % weniger als im Vorjahresmonat. Das liegt hauptsächlich an 100 zwischenzeitlich verkauften Omega Healthcare Aktien.

Was Dividenden angeht, habe ich auch in Zukunft noch einiges vor! Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge noch stärker in den Fokus. 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2023 verraten. Auch den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose in der Dividendenstrategie Tool-Box Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig mit 590 Ausschüttungen auf knapp 23.179 € Dividenden pro Jahr von meinen Aktien - inzwischen habe ich übrigens auch die meisten ETFs und Fonds integriert.

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Tagesgeldhopper aufgepasst!

Jetzt 4 % Zinsen seit 01.09.2023 bei C24 Bank (gehört zu Check24) kassieren. Ich habe dort das kostenlose Girokonto eröffnet und meine Cashreserven auf das angeschlossene Tagesgeldkonto transferiert, um die 4 % Zinsen zu kassieren.

👉 Seit 01.09.2023: 4 % Zinsen p.a. auf dein Tagesgeld bei der C24 Bank 

Mit deutscher Einlagensicherung bis 100.000 €!

Im August ging es kursmäßig zunächst deutlich abwärts, bevor sich der S&P500 wieder einigermaßen fangen und etwas Boden gutmachen konnte.  Eigentlich kein einfacher Monat, aber ich konnte nach der über Monate andauernden Rallye der META Aktie Kasse machen, was mir den allergrößten Teil meines Monatsgewinnes bescherte. Als im letzten Herbst niemand mehr einen Pfifferling auf META gegeben hat und mein damaliger Put sich nicht mehr rollen ließ, bekam ich die ersten 100 Stück eingebucht, die ich nun mit 12.023,35 € Gewinn verkaufen konnte. Siehe oben (meine Aktienverkäufe).

Dazu kommen die Prämien aus verkauften Covered Calls auf diese Aktien. Oft zahlt sich Geduld aus. Als es Ende letzten Jahres schlecht lief, wurde ich vereinzelt per Kommentar unter meinen Depot-Updates gefragt, ob ich den Optionshandel nicht lieber sein lassen sollte, weil die Verlustrisiken so immens seien. Ein gutes halbes Jahr später hat sich das Blatt wieder komplett gewendet, und sämtliche Verluste sind weit mehr als ausgeglichen. Mir wurden damals übrigens weitere 100 Meta Aktien zugeteilt, die wahrscheinlich in diesem Monat das Depot mit Gewinn verlassen. Die Party ist also noch nicht vorbei...

Für Leser, die keine Optionen handeln, ist es manchmal schwierig, die Logik der Ergebnisse hier nachzuvollziehen. In den Monaten, in denen ich beispielsweise die Meta Puts immer weiter nach unten gerollt habe, hat das für größere Verluste in meinen Monatsergebnissen gesorgt. Wenn ich dann schreibe: "Gerollt ist nicht verloren!", dann meine ich genau das, was jetzt mal wieder passiert. Viele der ehemals gerollten Positionen werden dann doch noch Gewinner. Im letzten Depot-Update waren es schon 3 Kandidaten, und aktuell mausern sich meine Metas zu Gewinnern. Teilweise braucht es sogar den Umweg der Einbuchung und die Zuhilfenahme von Covered Calls.

Im Optionshandel ist vieles möglich! Warum hätte ich aufhören sollen, als es am schlimmsten war (und mir einige Kommentare dazu rieten)?

Meine realisierten Optionsprämien im August betragen 13.483,35 €.

Falls du dich für den Einstieg in den Optionshandel interessierst:

Von der Terminmarkttheorie zur Stillhalterpraxis

Der ganztägige LIVE-Praxis-Workshop am 13.10.2023 in Hamburg, den ich zusammen mit meinem Partner aus dem Format "Die Einkommensoptionäre", Luis Pazos (Nur Bares ist Wahres) anbiete, wird in jedem Fall stattfinden - die Mindestteilnehmerzahl ist bereits überschritten und ein letzter Platz ist noch  zu haben!

👉 Alle Informationen und die Buchungsmöglichkeit

Hinweis:

Der Verlust für das STILLHALTER-Brief Depot ist im folgenden Instagram-Bild falsch ausgewiesen. Es waren lediglich 94,66 €.

Hier haben wir im August 3 Trades mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 152 Gewinntrades erhöht. Der August war der 34. Gewinnmonat in Folge (seit November 2020), die Gewinnerquote beträgt über alle Trades aktuell 98,70 %. Mit einem „Gewinnmonat“ meine ich, dass alle Trades, die im jeweiligen Monat endgültig abgeschlossen wurden, zu einem insgesamt positiven Ergebnis für den Monat geführt haben. Die laufenden gerollten Trades sowie die eingebuchten Positionen sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn diese Trades zum Ende geführt wurden.

Damit hast du, wenn du alle Trades mitgehandelt hast, im August 188 USD an Optionsprämien verdient. Die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für diesen Monat im Schnitt 9 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 2 USD pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf. 

Seit dem Start meines STILLHALTER-Brief Depots am 09.11.2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 8.235 USD an Prämien vereinnahmt. Dabei berücksichtige ich die geschlossenen und offenen Trades sowie die Zwischenergebnisse aus den gerollten Trades. In dieser Zahl berücksichtige ich auch die laufenden Buchverluste aus den eingebuchten Positionen.

Diamant-Abonnenten haben zusätzlich bereits 3.337 USD realisiert und peilen mit 2 laufenden Trades zusätzliche 247 USD an Gewinn an.

Für den August weist der Broker wegen einiger gerollter Positionen einen kleinen Verlust in Höhe von 94,66 € für das STILLHALTER-Brief Depot aus. 

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle.

Im August gab es hier einen Verlust in Höhe von 420,25 EUR. 

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht so richtig von den Folgen des Battles erholt. Über Monate habe ich fast ausschließlich über Calls auf den Bestand Prämien generiert. Im letzter Zeit war ich etwas mutiger und habe einige Short Puts ins Rennen geschickt. Schau gerne in das öffentliche Trading-Logbuch für dieses Depot. Dort ist von Beginn an jede Transaktion dokumentiert.

👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

Im August gab es hier einen Verlust in Höhe von 48,00 €!

Auch ein YouTube-Livestream Options-TV LIVE 2.0 ist in Planung und kommt wahrscheinlich im Herbst. Konzeptionell allerdings mit einem etwas anderen Ansatz, um die Chance auf möglichst seriöse Trades zu erhöhen. Trotzdem wird es ein Battle - nur anders.

In meinem Hauptdepot gab es im August einen tollen Gewinn in Höhe von 14.046,26 €. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den August also ein Gewinn in Höhe von 13.483,35 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Im August kann ich damit an die sehr erfolgreichen Vormonate anknüpfen. Inzwischen sind es 11 Monate in Folge mit jeweils mindestens vierstelligen Optionsgewinnen. Der Verlust aus dem letzten Jahr ist damit nach 7 Monaten in diesem Jahr ausgeglichen und überkompensiert.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Den O4W Best Indicator von Thorsten Eberhart (Options4Winners) hatte ich schon mal mit Thorsten zusammen in einem Video vorgestellt. Seitdem leistet mir das Tool gute Dienste.

👉 O4W Best Indicator🚀: Kauf & Konfiguration inklusive Tipps zum Start vom Entwickler Thorsten Eberhart

Kürzlich hat Thorsten neue Features für den Indicator vorgestellt, die den Mehrwert noch einmal erheblich steigern. 

👉 O4W Best Indicator 2.0 I Neue Features verfügbar🚀

In dem Zusammenhang bietet Thorsten der freaky finance Community exklusiv einen 10 % Rabatt auf den O4W Best Indicator*!

Falls du dich für dieses bockstarke Tool interessierst und von dem Rabatt profitieren möchtest, dann kannst du dir den Indicator über diesen Link* direkt rabattiert sichern.

DER MEHRWERT FÜR DICH:

• Hervorragend geeignet für den Optionshandel
• Hohe Trefferquote durch optimale Signale für Ein- und Ausstiege
• Nutzbar für alle Märkte: Aktien, ETFs, Forex, Commodities
• Sofort anwendbar ohne jegliche Vorkenntnisse in Chartanalyse
• Automatische Überwachung beliebig vieler Märkte
• Preisreduzierung für treue Käufer bei nahtloser Verlängerung des Zugangs: Im ersten Jahr bezahlst Du 299 EUR, im zweiten Jahr 149 EUR und ab dem dritten Jahr lediglich 49 EUR.
• Keine Abofalle. Zugang endet automatisch nach einem Jahr

Plus brandneue Features!!!

Wenn du Mitglied in Thorstens O4W Winners Club werden möchtest, kann ich dir auch dafür 10 % Rabatt* (einfach über diesen Link direkt mit Rabatt Club-Mitglied werden) anbieten. Der Indicator ist übrigens in der Club-Mitgliedschaft bereits enthalten und muss nicht noch zusätzlich erworben werden.  

Wie ist der August für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (über 1.500 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (über 1.200 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!  

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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