Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Dezember.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst:

Seit diesem Monat habe ich noch eine Reihe weiterer Sparpläne gestartet. Dazu natürlich eine Übersicht im nächsten Depot-Update. 

Und auf getquin: 

Ich habe mein Scalable Capital Depot mit getquin verbunden und du kannst es dir auf dem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

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Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Die 200 Stück UnumProvident resultieren aus der allerersten Andienung im STILLHALTER-Depot. Kraft Heinz war eine Andienung im großen Depot. Die 30 Stück Dollar Tree haben die 100 Aktien in Tranchen voll gemacht, um einen Call nachträglich zu decken. 

Die anderen Käufe aus der Übersicht haben keinen Bezug zum Optionshandel.

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

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Mein Einzelaktiendepot ist einsehbar

Ich glaube, keine Frage wird mir so häufig gestellt wie die nach meinem Depot. Ob man es nicht irgendwo einsehen könne. Joh, kann man jetzt!

Wenn du den aktuellen Stand kostenlos (normalerweise wird eine kleine Schutzgebühr fällig) zugemailt bekommen möchtest, bewerte meinen freaky finance Podcast mit einem Rezensionstext bei iTunes und schick mir einen Screenshot davon an info@freakyfinance.net. Du erhältst dann das Depot als Excel-File in einer Antwortmail. Falls du nicht weißt, wie man eine solche Bewertung vornimmt, kannst du das hier nachlesen.

Alle freaky finance Lounge Mitglieder erhalten den Einblick ohne weitere Kosten monatlich aktualisiert im Memberbereich. Meine YouTube-Kanalmitglieder genießen diesen Vorteil ebenfalls.

Via Covered Calls sind mir 100 Netgear Aktien zum Einstandspreis auch wieder aus dem Battle-Depot ausgebucht worden. Unter Berücksichtigung der Prämien ergab das einen Gewinn in Höhe von 117,43 €. Diesen rechne ich dem Optionshandel (siehe unten) zu, weil die Aktien darüber entweder ins Depot hinein gelangt sind.

Ansonsten habe ich zum Jahresende ein bisschen aufgeräumt und die Verlusttöpfe zum Optimieren der Steuern genutzt.

Die IBM Abspaltung Kyndryl hatte bei mir im Depot keine Zukunft und wurde verkauft. Bei Vonovia waren es nur übrig gebliebene Bruchstücke eines Sparplans. Samsung hatte ich im Consors Depot bespart, bevor es bei Scalable Capital (kostenlos) möglich war. Die Bruchstücke ließen sich nicht übertragen und wurden deswegen verkauft. Spark Infrastructure wurde übernommen und die Aktionäre ausbezahlt. 

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Dezember auf 2.416,69 € (brutto). 

Das Minimalziel, mit den Dividendeneinnahmen oberhalb der 500 € Schwelle zu liegen, habe ich wieder deutlich übertroffen. 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die Dezember-Dividenden fast 119 % über dem Ergebnis des Vorjahresmonats. Mein Jahresziel - 18.000 € Dividende - habe ich dank dieser krassen Steigerung erreicht. Es war auch mein zweitbester Monat 2021.

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Im letzten Jahr wollte ich durchschnittlich mindestens 1.500 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2021. Das optimistische Ziel von 18.000 € Dividenden im Gesamtjahr 2021 habe ich wie gesagt geschafft.

Den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und in diesem Jahr sollen es über 20.000 € werden. Der Januar ist mein mit Abstand schlechtester Dividenden-Monat, aber die erste Dividende ist schon eingenommen. Wenn du nicht bis zum nächsten Depot-Update warten möchtest, schau gerne zwischendurch immer wieder nach, ob die Nadel sich bewegt hat.

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (als Lounge-Mitglied sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 16.900 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Für mich persönlich ist es im November wieder die Goldmedaille geworden: 

Schau doch mal rein, wie es für den Dezember gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es immer gegen Monatsmitte. 

Nach 16 gewinnbringenden Monaten in Folge (damals hat mich Wirecard reingerissen) mit über 71.300 € Gewinn ist der Dezember mein erster Monat mit einem Verlust aus dem Optionshandel.

Viele Tech- und Wachstumswerte leiden in den letzten Wochen unter Kursabschlägen von teilweise bis zu 50 %. Logisch, dass meine Puts auf diese Aktien völlig abkacken. Wie immer bleibe ich geduldig und rolle solche Fälle.

Wie bereits mehrfach erklärt, realisiert man beim Rollen zunächst einen Verlust, senkt die Kostenbasis und bleibt mit einem niedrigeren Strike und einer verlängerten Laufzeit im Spiel.

Neben den im Dezember nötigen Rollaktionen habe ich auch vieles, was eigentlich erst in diesem Jahr angepasst werden müsste, bereits im letzten Monat erledigt. 2021 war für mich ein grandioses Jahr mit hohen Gewinnen. Um die im Nachhinein fällig werdenden Steuern auf diese Kapitalerträge etwas zu senken, habe ich noch im alten Jahr Rollverluste verursacht, die normalerweise erst in 2022 angefallen wären. Hinweis dazu: Ich versteuere realisierte Prämien nach dem Broker Reporting und nicht für den Zeitpunkt des tatsächlichen Zuflusses!

Ein weiterer Punkt ist, dass am 31.12.2021 Optionen im Wert von über 1.500 € verfallen sind. Dieser Gewinn wird im offiziellen Reporting des Brokers nicht mehr für den Dezember berücksichtigt und zählt erst zu dem Januar-Ergebnis.

Das sind die Gründe für mein tiefrotes Dezember-Ergebnis. Die Weichen für positive Monate Anfang 2022 sind gestellt - nach und nach sollten die gerollten Trades als Gewinner ins Ziel kommen.

Vor etwa 2 Jahren, im Oktober 2019, habe ich ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Inzwischen erfolgen keine weiteren Überweisungen mehr auf das Depot. Aktuell hat sich dieses Depot nach einem Zwischenhoch bei über 8.000 EUR im Zuge des Tech-Abverkaufs innerhalb weniger Wochen mehr als halbiert! 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Im Battle Depot gab es im Dezember einen satten Verlust in Höhe von 1.373,77 €.

Hier gab es bei den EURO-Optionen 676 EUR Gewinn. Darunter auch wieder meine "Ersatzdividende" von Airbus (Erklärung siehe Depot Update August). 

Insgesamt entstand n meinem Hauptdepot im Dezember ein beachtlicher Verlust in Höhe von 10.845,31 €.  

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 habe ich ein weiteres Unterdepot eingerichtet, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im Dezember gab es hier Optionsprämien in Höhe von 508,72 EUR. 

Auch im Depot meines Signaldiensts für Cash Secured Puts haben meine Abonnenten und ich im Dezember wieder eine schöne Summe eingefahren.

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen!

Im Dezember konnten wir 3 Trades mit Gewinn schließen und damit 235,23 EUR an Optionsprämien verdienen. Die jährliche Rendite auf den Kapitaleinsatz betrug für den Monat im Schnitt 42,3 % pro Trade.

👉 Zu den STILLHALTER-Brief Abos

Insgesamt stehen aus den verschiedenen Depots für den Dezember also 11.357,70 € (brutto) Verlust aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Hinweis: Auf Instagram hatte ich versehentlich einen kleinen Aktienverlust in den Optionshandel reingerechnet, der dort nicht hingehört. Deswegen wurde der Verlust auf Instagram noch höher ausgewiesen.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der Dezember für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.000 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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