Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Dezember. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic:

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Der ETF-Kauf fand im Rahmen meines ETF-Weltdepot Rebalancings statt. Damit ist die kleinste anzupassende Position erledigt. Die anderen folgen in den nächsten Wochen nach und nach. Hier schließt sich der Kreis zu meinem letzten Blogartikel.

👉 Der extraETF-Finanzmanager im Praxistest

Dank des extraETF-Finanzmanagers und des extraETF-Rebalancing-Tools war es eine leichte Übung herauszubekommen, welche Anpassungen nötig sind. Mein Rebalancing findet ausschließlich über Nachkäufe statt.

Die ursprüngliche Zielgewichtung sollte nicht aus dem Auge verloren werden, und nötigenfalls muss das Depot eben 1 bis 2 Mal im Jahr wieder ausbalanciert werden. Warum das wichtig ist und welche Möglichkeiten man für die Umsetzung hat, habe ich in einem Blogartikel beschrieben.

👉 Das Depot wieder in die Balance bringen

Bei den beiden Aktien handelt es sich um Nachkäufe für mein REITs-Depot und das Projekt Wohnung Nr. 9.

Hier hatte ich im November SL Green aufgestockt, die kurz danach die Dividende gekürzt haben. Mieses Timing! Der Monatszahler aus dem Bereich Office-REITs kürzte um 13 %, liegt damit aber immer noch bei knapp 11 % Dividendenrendite auf den aktuellen Kurs. Weitere Kürzungen in der Zukunft sind aber leider nicht ausgeschlossen.

Diese Aktie habe ich bereits in einem Video vorgestellt:

👉 2 Dividendenkracher für mein REITs-Depot? 57 und 13 % Dividendenrendite: 2 REIT Aktien im Check!

Diese Käufe zählen nicht zu dem freaky finance Lounge Hochdividenden-Depot, weil gewisse Kriterien, die wir dafür festgelegt haben, nicht erfüllt sind.

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Schon lange halte ich Dividenden-Einnahmen für die einzige Möglichkeit, wirklich ein fast passives Einkommen zu erzielen. Ich hatte auch angekündigt, dass ich diese Möglichkeit noch mehr für mich nutzen möchte. Wie ein Blick auf das Dividenden-Tachometer auf meiner Startseite verrät, läuft es bei mir auch so schon alles andere als schlecht, was das Kassieren von Dividenden angeht, aber da geht definitiv noch mehr! Dabei soll aber auch eine gewisse Qualität und Diversifikation nicht auf der Strecke bleiben. Auch Themen wie die Quellensteuer sollten beachtet werden.

Ich habe die freaky finance Lounge Mitglieder befragt, und auch dort herrscht reges Interesse an Dividenden oberhalb der 5 % Marke. Wir nutzen nun also die aktuelle Marktphase und lassen ein freaky finance Lounge Hochdividenden-Depot entstehen. In unserem Kick-off Zoom-Call haben wir die zu berücksichtigenden Parameter für Ein- und nötigenfalls auch Ausstiege diskutiert und festgelegt. Der weitere Austausch findet im Mitgliederbereich und in weiteren regelmäßigen Zoom-Sessions statt.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Lounge

freaky finance Lounge 2023: Noch krasser! Jetzt noch zum günstigen Preis einsteigen!

In diesem Jahr plane ich, noch mehr Schwung in den Mitgliederbereich zu bringen! Dabei soll es auch um die Ideen und Fragen der Mitglieder gehen.

Interessierte sollen in Live-Zoom Sessions an den Optionshandel herangeführt werden.

• Regelmäßige Live-Sessions für Trading und Fragen rund um den Aktien- und Optionshandel.
• Trading-Ideen für Optionen auf Dividendenaktien.
• Live-Sessions mit Experten aus dem Bereich Aktien- und Optionshandel mit Q&A. Die können dann auch Ideen vorstellen und mit Fragen gelöchert werden.
• Live ZOOM-Session: Wie mache ich meine Steuererklärung für den Optionshandel?
• 25 % Lounge-Rabatt auf den geplanten großen Dividenden-Kongress (online, 2 Tage an einem Wochenende).

Das alles zusätzlich zu den bekannten Vorteilen der Lounge-Mitgliedschaft (siehe Webseite).

Spätestens wenn diese Neuerungen umgesetzt sind, wird der Preis für die Mitgliedschaft angehoben.

Sichere dir jetzt noch den günstigen Preis!

👉 Jetzt Mitgliedschaft in der freaky finance Lounge noch zum Schnäppchenpreis erwerben!

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Außerdem wurden über den Optionshandel je 100 Stück Novavax und Newell Brands Aktien angedient. Siehe Bild oben. Die ebenfalls eingebuchten 

100 IWM ETF Anteile habe ich im Rahmen eines nachträglich vorgenommenen Rollvorganges direkt wieder verkauft.

Die im Bild zu sehenden gekauften Tesla Aktien hatte ich vorher leerverkauft (verkauft, ohne sie im Bestand zu haben) und einen besseren Zeitpunkt zum Rückkauf verpasst. Am letzten Donnerstag stieg Tesla über 8 %, und ich bin mit einem Minigewinn von ca. 40 USD ausgestiegen.

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Bei Trade Republic* gibt es jetzt 2 % Zinsen auf das nicht investierte Kapital. Gleicht die Inflation auch nicht aus, ist aber besser als fast alle Tagesgeldangebote derzeit. Diesen aktuellen Aspekt habe ich in meinen Neobroker-Vergleich mit aufgenommen.

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

- Details zum Transporterverkauf

- Tesla Leerverkauf

- 0 DTE Optionshandel während der langweiligen Handelssitzungen

- ETF-Weltportfolio Rebalancing

- Der extraETF Finanzmanager im Praxistest (Blogartikel)

- Regelmäßiger Cashflow durch den Handel mit Aktienoptionen (Video)
und vieles mehr!

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Verkauft habe ich 44 Stück Apple zu 128,60 €. Die 0,122109 Bruchstücke gingen zu 125,82 €  pro Stück über den Tresen.

Ich bin damit komplett aus Apple ausgestiegen. Etwa 2,5 Jahre lief der Sparplan. Bei über 33 % Kursgewinn habe ich nun Kasse gemacht. Das Geld werde ich dividendenorientierter reinvestieren.

Den AMZA MLP ETF habe ich verkauft, weil MLPs seit dem Jahreswechsel wohl auch im ETF-Mantel steuerlichen Nachteilen unterworfen sind. Ich habe AMZA zwar auf keiner solchen Liste gesehen, aber sicher ist sicher. War ja eh nur eine Miniposition.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Dezember auf 2.144,49 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nach einem bis dahin schon fulminanten Dividenden-Jahr gab es im Dezember noch einmal über 2.100 €  Dividende. Das waren zwar ca. 11 % weniger als im Vorjahresmonat, aber doch mehr, als ich gedacht habe. Im Jahr davor gab es nämlich eine fette Sonderdividende. Ich beende das Gesamtjahr also mit einem neuen persönlichen Rekord, was die Ausschüttungen angeht. Der starke Dollar hat natürlich einen guten Teil zu diesem Ergebnis beigetragen. Der Effekt könnte sich nun auch umkehren, weswegen man nicht zu übermütig mit seinen Dividenden-Erwartungen für 2023 sein sollte. 

Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge nun noch stärker in den Fokus. 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für das Jahr 2022 lag bei 20.000 €. Das Ziel für 2023 werde ich oberhalb der im letzten Jahr erreichten Marke platzieren und im Artikel mit meinen Zielen für dieses Jahr gegen Ende Januar veröffentlichen. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 20.500 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien.

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Die von vielen Markteilnehmern erhoffte Jahresendrallye blieb aus. Im Dezember hat der breite Markt erneut ein paar Federn gelassen, und es gab nicht einmal ein kleines bisschen "Wiedergutmachung" zum Jahresausklang. Nach über einem Jahrzehnt steigender Kurse gab es in der Endabrechnung für das Jahr 2022 einen ordentlichen Dämpfer.

Ich musste mal wieder einige Altlasten rollen:

CRM -2.505 USD

NET -1.244 USD

IWM -506 USD

Das sind allein schon 4.255 USD ausgewiesener Verlust im Dezember.

Erfreulicherweise konnte ich mit dem Optionshandel in dem schwachen Monat trotzdem ein deutlich positives Ergebnis einfahren. 

Im Depot meines Signaldiensts für Cash Secured Puts konnten meine Abonnenten und ich im letzten Monat 3 Trades mit Gewinn schließen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 120 Gewinntrades erhöht. Der Dezember war mein 26. Gewinnmonat in Folge (seit Dezember 2020), meine Gewinnerquote beträgt über alle Trades aktuell 99 %. Die laufenden gerollten Trades sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn die kompletten Trades zum Ende geführt wurden.

Damit stehen für den Dezember 582,13 USD an Optionsprämien zu Buche, die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für den Monat im Schnitt 18 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 2 USD pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf. Die durchschnittliche Laufzeit bzw. Haltedauer der Positionen im Dezember betrug 33 Tage. 

Seit dem Start meines Stillhalter-Depots am 9. Dezember 2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 5.331 USD an Prämien vereinnahmt. Dabei berücksichtige ich die geschlossenen und offenen Trades sowie die Zwischenergebnisse aus den gerollten Trades. In dieser Zahl berücksichtige ich auch die laufenden Buchverluste aus den eingebuchten Positionen.  

Diamant-Abonnenten haben zusätzlich bereits 2.506 USD realisiert und peilen mit 3 laufenden Trades zusätzliche 428 USD an Gewinn an.

Wenn du dich einer vergleichsweise entspannten Variante des Optionshandels anschließen willst, kann ich dir den STILLHALTER-Brief ans Herz legen: Betreutes Traden mit soliden Ergebnissen. Dir werden die Handelsentscheidungen abgenommen und dein Aufwand auf weniger als 10 Minuten in der Woche reduziert.

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Für den Abrechnungsmonat Dezember wird laut Activity Statement vom Broker ein Gewinn in Höhe von 582,13 EUR ausgewiesen. 

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im Dezember gab es hier einen Verlust in Höhe von 105,12 EUR. 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht von den Folgen des Battles erholt. Im Dezember gab es hier aber mit 206,11 € einen netten Gewinn!

Langsam lohnt sich mal wieder ein Blick in dieses kleine Options-Depot. Das ist nun über 3 Jahre alt und sieht erbärmlich aus. In dem vom Battle ausgebombten Depot konnte ich in 2022 im Prinzip nur Covered Calls auf die eingebuchten Positionen Pinterest, Virgin Galactic und Dropbox handeln. Stillhalter-Calls laufen im Bärenmarkt naturgemäß gut, und so ist immerhin schon mal das Breakeven, was den Cashflow von Beginn an angeht, in Sichtweite. Die verlustfreie Ausbuchung der 100 Dropbox Aktien ist ein realistisches Szenario für die nächsten Monate. Zuletzt ging auch wieder der eine oder andere kleinere Short Put ins Rennen.
👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

In meinem Hauptdepot gab es im Dezember einen netten Gewinn in Höhe von 2.622,53 €. 

Wegen der oben erwähnten sehr hohen Zwischenverluste aus den Rollvorgängen ist das ein wirklich sehr beachtliches Ergebnis!

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den Dezember also ein Gewinn in Höhe von 3.305,65 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Unter dem Strich bleibt es natürlich ein katastrophales Jahr.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der Dezember für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Meine Käufe und Verkäufe gibt es in Echtzeit in der freaky finance Lounge. Dort wurden auch weitere Teile des umfangreichen Finanzkurses freigeschaltet. Was die Lounge sonst noch zu bieten hat, erfährst du auf der entsprechenden Unterseite:

👉 Die freaky finance Lounge - der exklusive Memberbereich

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (fast 1.600 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (über 1.300 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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