Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Februar.

Ich nutze das neue Jahr, um das Depot-Update etwas anders zu gestalten. Der Inhalt bzw. die Kernbotschaften sind die gleichen, aber an manchen Stellen habe ich die Aufmachung etwas angepasst. 

Außerdem möchte ich dich gerne auf meinen Artikel mit dem Rückblick auf die Ziele für das vergangene Jahr und meine Ziele für 2021 aufmerksam machen, den ich kürzlich veröffentlicht habe. Sicherlich interessant, um einige Zusammenhänge aus den Depot-Updates und Monatsabschlüssen besser zu verstehen.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, den Käufen, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos. 

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Rentablo* hat nun auch den PDF-Upload eingeführt, damit man auch die Broker, die keine Schnittstelle zu Rentablo anbieten, leichter pflegen kann. Das funktioniert super.

Ich kann mein Portfolio z. B. über 6 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar): 

Wie man sieht, hänge ich immer noch hinter den breit gefassten Indizes hinterher. Darauf und vor allem auf die Gründe und die totalen Summen, die ich mit einigen Werten in den Sand gesetzt habe, bin ich auch noch einmal in meinem Jahresrückblick eingegangen. 

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio im Corona-Crash eben schlagartig hinter sich gelassen hat. 

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne auf Tesla und Nvidia habe ich nun, wie vorher bereits Apple, von der Consors zu Trade Republic* umgezogen. Statt 1,5 % Gebühr pro Ausführung laufen sie nun gebührenfrei.

Kürzlich hatte der Neo-Broker Trade Republic* verkündet, dass das Angebot noch einmal deutlich erweitert wurde. Inzwischen sind nun 2.500 Aktien und 1.500 ETFs gebührenfrei besparbar!

Anfang des Jahres hatte ich außerdem Sparpläne auf einige Aktien aus der Halbleiterindustrie begonnen. Alle laufen nun bei Trade Republic, außer der Sparplan auf Samsung. Dieser Titel ist bei Trade Republic nicht sparplanfähig, deswegen habe ich ihn bei der Consorsbank* aufgesetzt. 

Ich habe dir diese Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst:

Meine Aktien-Einzelkäufe gliedern sich momentan in 3 und zukünftig wahrscheinlich in 4 Blöcke auf. Aktuell habe ich hier folgende im Angebot:

• Halbleiter-Aktien
• REITs
• Sonstige

Die folgende erste Tabelle listet meine Aktienkäufe im Bereich Halbleiter auf. Warum ich jetzt verstärkt in der Branche unterwegs bin, erkläre ich auf einer separaten Unterseite. Dort ist nun auch die große freaky finance Halbleiter-Aktien Datenbank verfügbar.

Die folgenden Käufe habe ich komplett ohne Gebühren beim Gratisbroker* durchgeführt. Ausnahme ist hier Qualcomm (Kauf bei Trade Republic).

Hier siehst du die Zugänge für das Projekt Wohnung Nr. 9. Es handelt sich um REITs, also Wertpapiere mit direktem Immobilienbezug. Diese Käufe habe ich beim Smartbroker* getätigt. Auch zu meinem REITs-Trading-Depot habe ich eine neue Unterseite mit weiterführenden Informationen angelegt

Hier siehst du, was ich sonst noch so gekauft habe. Darunter befinden sich sowohl Erst- als auch Nachkäufe und im Falle von ConocoPhillips und Tanger Factory Outlets Hedging-Positionen für Call-Optionen in meinem Banx Depot*. Die anderen Käufe erfolgten bei Trade Republic* für nur 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion.

Salesforce war dann mein erster Einzelaktienkauf über den Scalable Capital Broker*, bei dem ich nun die Gebührenflatrate für ein Jahr gebucht habe. Das heißt, ich kann für 2,99 € im Monat so viele Aktien und ETFs kaufen, wie ich möchte, ohne dass weitere Gebühren fällig werden. Das gilt auch für alle Sparpläne.

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. Dazu gibt es auch ein paar Sätze über die gekauften bzw. verkauften Papiere.

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Im Februar habe ich im Rahmen meiner weiteren Depotoptimierung den nächsten aktiven Fonds aus meinem Depot entfernt. Der BayernInvest Osteuropa Fonds befand sich seit 2005 in meinem Depot, auch wenn er damals noch einen anderen Namen hatte. Der Einstandspreis lag vor fast genau 16 Jahren bei 2.971,15 €. Die Entwicklung sah eine ganze Weile sehr vielversprechend aus, aus der Finanzkrise 2008/2009 kam der Fonds extrem gut heraus. Nach einigen Umstellungen an dem Fonds ist er dann auf Mittelmaß (wohlwollend) zurück geschrumpft. Nach dem Corona-Crash konnte der Fonds sein Vorkrisenniveau bis heute nicht wieder erreichen. 

Ein World-ETF (blaue Line; Bild unten) wäre auch hier mal wieder die bessere Wahl gewesen (ETFs steckten hierzulande damals aber noch in den Kinderschuhen und waren wenig bekannt), und die 2,80 % laufende Kosten klingen dann wie der blanke Hohn. Deshalb nun mein Abschied von diesem Fonds, der wegen der Abgeltungssteuerfreiheit, die die Anlage genoss, erst einmal gedanklich reifen musste.

Außerdem habe ich 100 Stück Total Aktien und 13 Stück Public Storage Aktien jeweils mit einem kleinen Gewinn veräußert. Total hat außerdem seit 2009 fleißig Dividenden eingebracht, war aber wegen der französischen Quellensteuer nervig, außerdem habe ich noch weitere 100 Stück Total Aktien in einem anderen Depot. Public Storage hatte ich erst seit letzten Juni im Bestand, hat aber auch ein bisschen Dividenden über die Haltedauer eingebracht und wird bei Gelegenheit sicher wieder ins Depot aufgenommen.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Februar auf  703,03 € (brutto). 

Das Minimalziel, mit den Dividendeneinnahmen oberhalb der 500 € Schwelle zu liegen, konnte ich somit wieder erreichen.  

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die Februar-Dividenden knapp 10 % über dem Ergebnis des Vorjahresmonats. 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Dieses Jahr möchte ich durchschnittlich mindestens 1.500 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2021. Schauen wir dem dunkelblauen Balken also beim Wachsen zu! 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (spare 20 € mit dem Gutscheincode "freaky_finance" auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 13.000 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich alle 8 Wochen mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir mit dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. 

In der aktuellen Ausgabe sprechen wir über REITs (Real Estate Investment Trusts) im allgemeinen, weil diese in der Regel gute Dividendenzahler sind und über den Dividendenkönig Federal Realty Trust (FRT; ISIN US3137472060) im besonderen. Dieser REIT aus dem Bereich Einzelhandel (Retail) mit ca. 100 Shopping-Centern, aber auch 2.700 Wohneinheiten, ist aktuell gemessen am Fair Value Dividende stark unterbewertet, was gute Renditechancen vermuten lässt, wenn das Unternehmen die aktuelle Corona-Krise übersteht.

Nach der Aufnahme habe ich recherchiert und folgendes im Bericht für das 3. Quartal gefunden:

• 92 % des Portfolios war vermietet
• Alle Center waren geöffnet und 97 % der Mieter hatten ihre Läden in Betrieb
• Es wurde ein Eingang von 85 % der Mieten gemeldet
• FRT ist einer von gerade einmal 6 REITs, die derzeit ein Credit Rating A haben 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Im Januar konnte ich in diesem Ranking den Spitzenplatz belegen - und das trotz der meiner relativ überschaubaren Dividendeneinnahmen. Gerichtet habe es die Optionsprämien (Ansicht durch Anklicken vergrößerbar): 

Schau doch mal rein, wie es für den Februar gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es immer gegen Monatsmitte. 

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern! Weitere Informationen: 👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Am Wochenende habe ich einen Artikel über die Gefahren beim Verkauf von (Covered) Calls veröffentlicht und einige Möglichkeiten aufgezeigt, dem Dilemma enteilender Kurse zu entkommen oder die Nachteile wenigstens einzudämmen. 

👉 Die (Covered) Call Falle, wenn die Kurse explodieren

Aber kommen wir nun zu meinen Ergebnisse beim Handel mit Aktienoptionen. In der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) sind die entscheidenden Stellen gelb markiert:  

Das Ergebnis meiner Euro-Optionen sind in der oberen Zeile dargestellt. Darunter der Betrag, der für die US-Optionen zusammen gekommen ist.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Zusätzlich habe ich im Oktober 2019 ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Inzwischen erfolgen keine weiteren Überweisungen mehr auf das Depot. Aktuell hat dieses Depot ein Allzeithoch (absoluter Wert) erreicht. Nach dem herben Corona-Rückschlag und dem einzigen jemals negativen Monat (März 2020) ist das Depot nun kurz davor, den Wert des insgesamt eingezahlten Kapitals zu erreichen. Dann fange ich quasi bei NULL wieder an und bin gespannt, wohin die Reise geht.

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielt nun eine Hauptrolle in einem neuen YouTube-Format, das ich zusammen mit dem Geldkapitän gestartet habe. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir battlen uns dort mit unseren 5k Depots und führen unsere Trades live durch. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Im kleinen Depot gab es diesmal ein sensationelles Ergebnis. Der realisierte Gewinn lag bei ziemlich genau 10 % der Depotgröße und das nur im Februar! Unter dem Strich ist folgendes dabei rausgekommen:

Insgesamt stehen aus den beiden Depots für den Februar also 4.413,21 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Das ist mein zweitbestes Ergebnis auf Monatsbasis bisher.

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Angeregt durch einen Zuschauerkommentar haben Luis Pazos vom Blog Nur Bares ist Wahres und ich uns in der 7. Folge der Einkommensoptionäre über die verschiedenen Möglichkeiten beim und die Gründe für den Handel mit Optionen. Dabei starten wir in der Antike und schlagen von den schon damals aufkommenden Absicherungsgeschäften, über die Möglichkeit des "Zockens" und der Arbitrageschäfte bis zur Einkommensgenerierung mit dem Verkauf von Optionen.

Wir schauen auf die Vor- und Nachteile des Optionshandels und die Vorteile des Stillhalters gegenüber dem direkten Aktienerwerb.

Mein Signaldienst für Cash Secured Puts läuft wie am Schnürchen. 

Ich habe im Februar 2021 drei Trades vorzeitig mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich die Gewinnstrecke auf 15 Gewinntrades in Folge ohne einen einzigen Verlust erhöht.

Allein im letzten Monat habe ich damit satte 353 USD an Optionsprämien im STILLHALTER-Brief Depot verdient. Die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für den Monat im Schnitt 19,7 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 3 USD pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf.

Seit Beginn der Aufzeichnungen für den STILLHALTER-Brief am 9. November 2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 1.457 USD an Gewinn realisiert. Dazu zähle ich nicht die bereits vereinnahmten Prämien der noch offenen Trades in Höhe von 1.218 USD. Dieser Betrag wurde mir aber bereits aufs Options-Konto kreditiert.

Die durchschnittliche Laufzeit bzw. Haltedauer der Positionen betrug 47 Tage. Zwei Trades konnte ich mit einem guten Monat Vorsprung vorzeitig mit Gewinn glattstellen. So brauchte ich nicht mehr zu befürchten, dass eine Position, die stark im Gewinn ist, noch gegen mich läuft. Und ich kann dadurch immer das freie Kapital anderweitig gewinnmaximierend einsetzen.

Wichtig dabei ist auch, wie ich durch vorzeitige Gewinnmitnahmen die jährliche Rendite meiner Trades verbessern kann. Beispiel: Der Trade auf LUV (Southwest Airlines) wies anfänglich eine jährliche Rendite von 15,3 % auf. Durch die Gewinnmitnahme nach nur 39 Tagen Laufzeit verbuche ich eine jährliche Rendite von 22,6 %!

Der Februar war mein 4. Gewinnmonat in Folge, und meine Gewinnerquote beträgt aktuell 100 %: Jeder Trade war bisher ein Gewinner!

Alle Informationen zu diesem Dienst habe ich auf der Produktseite für Interessenten zusammengetragen:

 👉 Der STILLHALTER-Brief

Am Ende der Produktseite findest du die Bestellmöglichkeiten. Jetzt gibt es auch das Light-Abo für kleinere Konten.

In diesem Video stelle ich meinen Börsenbrief mit Signaldienst für eine entspannte und sichere Rendite mit Cash Secured Puts vor:

Wie ist der Februar für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Weitere lesenswerte Artikel aus der Finanzblog-Szene findest du hier:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 960 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegenInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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