Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Januar. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Seit diesem Jahr gibt es Änderungen bei meinen Aktien-Sparplänen. Viele Aktien, die keine oder nur eine kleine Dividende zahlen, bespare ich vorerst nicht weiter. Das heißt nicht, dass ich die Anteile verkauft habe, aber sie werden eben nicht weiter aufgestockt. In meinen Zielen für dieses Jahr rücke ich Dividenden als einziges echtes passives Einkommen noch weiter in den Fokus. Das geht mit solchen Anpassungen einher. Das Kapital werde ich dividendenorientierter investieren! 

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic:

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Die ETF-Käufe fanden im Rahmen meines ETF-Weltdepot Rebalancings statt. Der Prozess ist damit noch nicht abgeschlossen. Weitere Transaktionen werden über die nächsten Wochen folgen. 

👉 Der extraETF-Finanzmanager im Praxistest

Dank des extraETF-Finanzmanagers und des extraETF-Rebalancing-Tools war es eine leichte Übung herauszubekommen, welche Anpassungen nötig sind. Mein Rebalancing findet ausschließlich über Nachkäufe statt.

Die ursprüngliche Zielgewichtung sollte nicht aus dem Auge verloren werden, und nötigenfalls muss das Depot eben 1 bis 2 Mal im Jahr wieder ausbalanciert werden. Warum das wichtig ist und welche Möglichkeiten man für die Umsetzung hat, habe ich in einem Blogartikel beschrieben.

👉 Das Depot wieder in die Balance bringen

Auch im Hochdividenden-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im Januar tätig geworden. In einer Zoom-Session habe ich den nächsten Kauf vorgestellt und am nächsten Tag knapp 8 % Dividendenrendite eingeloggt. Im besten Fall kommen noch 30 % Kursgewinn dazu. Es handelt sich nämlich diesmal um einen Preferred Share. Wieso es ausgerechnet jetzt dieser Wert sein soll, der sogar ein Stück weit von steigenden Zinsen profitiert, und warum ich hier Preferred vor Common Share gekauft habe, war Gegenstand der letzten Mitglieder-Session. 

Die nächste Zoom-Session für den weiteren Ausbau unseres Hochdividenden-Depots steht Ende Februar an und ich habe schon die nächsten soliden Hochprozenter im Auge! Wenn dich das interessiert komm doch gerne dazu!

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Falls du dich für den Aufbau eines Hochdividenden-Depots interessierst:

In meinem Mitgliederbereich, der freaky finance Lounge, sind wir seit August dabei, dies zu tun. Vielleicht hast du Lust, bei unseren regelmäßigen Zoom-Sessions dabei zu sein und dich entweder aktiv mit einzubringen oder passiv von unseren Ideen und Recherchen zu profitieren. Wir haben gewisse Kriterien für die Wertpapiere, die wir in das Depot aufnehmen wollen, festgelegt und screenen nun ständig den Markt nach aussichtsreichen Titeln für unsere Kandidatenliste. Nach und nach entsteht so ein qualitativ hochwertiges und hochausschüttendes Depot.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Lounge

freaky finance Lounge 2023: Noch krasser! Jetzt noch zum günstigen Preis einsteigen!

In diesem Jahr plane ich, noch mehr Schwung in den Mitgliederbereich zu bringen! Dabei soll es auch um die Ideen und Fragen der Mitglieder gehen.

Eine Neuerung, die definitiv kommen wird ist ein Signaldienst innerhalb der Lounge für Optionen auf interessante Dividendentitel. Diese Tradeideen werden auch von mir selber umgesetzt und weiter betreut. Das heißt Mitglieder erhalten auch ggf. nötige Anpassungen der Trades. Diese Trades ergänzen den Aufbau unseres Hochdividenden-Depots. Außerdem geplant:

• Interessierte sollen in Live-Zoom Sessions an den Optionshandel herangeführt werden.
• Regelmäßige Live-Sessions für Trading und Fragen rund um den Aktien- und Optionshandel.
• Trading-Ideen für Optionen auf Dividendenaktien.
• Live-Sessions mit Experten aus dem Bereich Aktien- und Optionshandel mit Q&A. Die können dann auch Ideen vorstellen und mit Fragen gelöchert werden.
• Live ZOOM-Session: Wie mache ich meine Steuererklärung für den Optionshandel?
• 25 % Lounge-Rabatt auf den geplanten großen Dividenden-Kongress (online, 2 Tage an einem Wochenende).

Das alles zusätzlich zu den bekannten Vorteilen der Lounge-Mitgliedschaft (siehe Webseite).

Spätestens wenn diese Neuerungen umgesetzt sind, wird der Preis für die Mitgliedschaft angehoben (ich denke das wird Anfang des 2. Quartals sein). 

Sichere dir jetzt noch den günstigen Preis!

👉 Jetzt Mitgliedschaft in der freaky finance Lounge noch zum Schnäppchenpreis erwerben!

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Bei Trade Republic* gibt es seit Anfang Januar 2 % Zinsen auf das nicht investierte Kapital. Gleicht die Inflation auch nicht aus, ist aber besser als fast alle Tagesgeldangebote derzeit. Diesen aktuellen Aspekt habe ich in meinen Neobroker-Vergleich mit aufgenommen.

Zum Februar ist der direkte Konkurrent Scalable Capital Broker* nachgezogen und bietet im kostenpflichtigen Prime+ Tarif (4,99 € im Monat inklusive Handelsflatrate) 2,3 % Zinsen. Wegen der monatlichen Gebühr lohnt sich das Angebot im Vergleich zu Trade Republic ab 20.000 € verfügbarem Guthaben, wenn man nur die Guthabenverzinsung betrachtet.

Trade Republic vs. Scalable Capital: Nur Zinssparen

Bei welchem Anlagebetrag lohnt sich welches Angebot? Zinsertrag pro Jahr nach Kosten:

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

- Bericht aus der Karibik

- Wertpapierkauf der Woche

- Einblick in mein Depot

- Wie du mit LEGO reich wirst (Artikel der Woche)

- Auswege aus der Covered Call Falle (Video der Woche)

- Aktienvorstellung mit ausführlicher Chartanalyse: Williams Companies

- Meine Earnings-Trades der Woche

- Auswirkungen des Kursfeuerwerks auf meine Trades

und vieles mehr!

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

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Im Januar habe ich keine Wertpapiere verkauft. 

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Januar auf 1.073,33 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nach einem fulminanten Dividenden-Jahr 2022 mit über 24.200 € an Dividenden konnte ich im Januar den nächsten wichtigen Meilenstein erreichen. In dem bei mir traditionell eher schwachen Monat habe ich zum ersten Mal die 1.000 € Marke an Brutto-Dividenden geknackt.

Das waren zwar ca. 14,65 % mehr als im Vorjahresmonat. Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge aber noch stärker in den Fokus. 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2023 verraten. Auch den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf fast 20.500 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien.

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Was den Optionshandel angeht, lief der Januar bei mir wirklich prächtig. Die Erholung an den Märkten half ordentlich mit. Auch auf der Call-Seite war es nicht ganz schlimm, weil ich gar nicht mehr so viele Covered Calls offen hatte wie in den vergangenen Monaten.

Neben den soliden Optionsprämien konnte ich auch einen Buchwertzuwachs meiner Optionsdepots von etwa 80.000 € seit Jahresbeginn verzeichnen. Was schnell fällt, kann auch schnell wieder steigen, was man besonders deutlich nach den META Earnings und nach der letzten FED-Sitzung gesehen hat. Dass das nun besonders nachhaltig ist und die Talsohle vorerst durchschritten ist, darf bezweifelt werden. Die äußeren Umstände passen nicht zu der Kurseuphorie. Die Zahlen von Alphabet, Amazon und Apple haben die Tendenz eigentlich offenbart. So oder so ähnlich geht es den meisten Firmen, und es muss damit gerechnet werden, dass sich die Börsenkurse der Realität auch noch einmal annähern. Das würde noch einmal (deutliche) Abschläge bedeuten! Aber wer weiß? Vielleicht kommt ja alles ganz anders… Es bleibt spannend!

Ich bin mit über 5.900 € Einnahmen aus dem Optionshandel im Januar zunächst einmal sehr zufrieden. Einige bereits länger laufende und teilweise mehrfach gerollte Trades konnten endlich mit Gewinn ins Ziel gebracht werden. Das ist auch weiterhin mein Fokus. Der Februar ist zwar noch jung, aber er sieht bei mir bisher auch ganz gut aus. Ich habe wegen meiner längeren Kolumbien-Reise auch nicht viel für diesen Monat offen.

Im STILLHALTER-Brief Depot war der Januar ein absoluter Rekord-Monat! Drei Trades, auf JETS, GOLD und KO, die wir relativ lange rollen mussten, konnten wir mit Gewinn schließen. Der positive Verlauf der Märkte seit Jahresbeginn hat natürlich stark dazu beigetragen, dass wir im Januar eine hervorragende Bilanz vorweisen können. Das Ergebnis zeigt aber auch, dass ein paar positive Wochen ausreichen, um Trades, die über eine gewisse Zeit in Bedrängnis geraten, wieder auf Erfolgskurs zurückzuführen. Ein laufender Trade auf KWEB, der vor einigen Monaten aussichtslos aussah, steht ggf. kurz vor einem endgültigen Gewinn und ist ein Parade-Beispiel dafür, dass aufgeben keine „Option“ ist und die Technik des Rollens oft ein Weg in die Gewinnzone ist!

Insgesamt haben wir 9 Trades mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 129 Gewinntrades erhöht. Die laufenden gerollten Trades sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn die kompletten Trades zum Ende geführt wurden.

Damit habe ich im STILLHALTER-Brief Depot laut Activity Report meines Brokers im Januar 1.838,71 € an Optionsprämien verdient. Die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für diesen Monat im Schnitt 13 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 2 $ pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf. Die durchschnittliche Laufzeit bzw. Haltedauer der Positionen im Januar betrug 100 Tage. Die etwas längere Laufzeit hängt damit zusammen, dass wir 3 gerollte Trades beenden konnten.

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im Januar gab es hier einen Mini-Gewinn in Höhe von 1,20 EUR. 

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht von den Folgen des Battles erholt. Im Januar gab es hier aber mit 133,20 € einen netten Gewinn!

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

Langsam lohnt sich mal wieder ein Blick in dieses kleine Options-Depot. Das ist nun über 3 Jahre alt und sieht erbärmlich aus. In dem vom Battle ausgebombten Depot konnte ich in 2022 im Prinzip nur Covered Calls auf die eingebuchten Positionen Pinterest, Virgin Galactic und Dropbox handeln. Stillhalter-Calls laufen im Bärenmarkt naturgemäß gut, und so ist immerhin schon mal das Breakeven, was den Cashflow von Beginn an angeht, in Sichtweite. Die verlustfreie Ausbuchung der 100 Dropbox Aktien ist ein realistisches Szenario für die nächsten Wochen. Zuletzt ging auch wieder der eine oder andere kleinere Short Put ins Rennen.
👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

In meinem Hauptdepot gab es im Januar einen netten Gewinn in Höhe von 3.930,58 €. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den Januar also ein Gewinn in Höhe von 5.903,69 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Ein schöner Start in ein hoffentlich gutes Börsenjahr.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der Januar für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Meine Käufe und Verkäufe gibt es in Echtzeit in der freaky finance Lounge. Dort wurden auch weitere Teile des umfangreichen Finanzkurses freigeschaltet. Was die Lounge sonst noch zu bieten hat, erfährst du auf der entsprechenden Unterseite:

👉 Die freaky finance Lounge - der exklusive Memberbereich

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (ca.1.600 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (ca.1.300 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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