Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Juli. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, den Käufen, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. Ich verspreche nicht zu viel, wenn ich schon mal verrate, dass im Juli richtig was los war bei mir!

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Für die letzten 12 Monate liege ich nun schon mit -18,84 % Rendite abgeschlagen hinter dem DAX (3,80 %) und dem DOW (-0,21 %).

Ich kann mein Portfolio z. B. auch über 5 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio nun auch deutlich hinter sich lässt.

Warum mein Depot seit dem Corona-Crash schlagartig zurückgefallen ist, habe ich im Video zum Einnahmenreport März genauer erklärt. Mit dem Desaster um Wirecard ist ein weiteres Ereignis hinzugekommen, welches meine kleine Aufholrallye abrupt wieder hat enden lassen. Dazu auch noch mehr im weiteren Verlauf dieses Artikels.

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

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iRBT - 100 Stück à 75 $ am 24.07.2020| 6.381,97 €  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: US4627261005 / A0F5CC

Eingebucht per Short Put über den Optionshandel.

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Wirecard - 200 Stück à 35 € und 100 Stück à 22 € am 17.07.2020| 9.200 €  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: DE0007472060 / 747206

Eingebucht per Short Put über den Optionshandel.

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Apple - 1,51572 Stück à 325,00 € am 01.07.2020| 500,00 €  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: US0378331005 / 865985

Gekauft per Sparplan bei der Consorsbank*.

Apple ist seit der ersten Sparplanausführung Anfang Mai einfach nur stark gelaufen. Vor 3 Monaten hat eine Aktie noch knapp 263 € gekostet. Heute müssen ca. 100 € mehr investiert werden. Über die 4 Sparplanausführungen (inkl. Anfang August) habe ich nun 2.000 € in Apple investiert, und ein ordentliches Buchgewinnpolster hat sich ergeben.

Stark waren auch Apples Quartalszahlen, die den Kurs zusätzlich befeuerten. Außerdem wurde bekanntgegeben, dass es am 24.08.20 für jede gehaltene Apple Aktie 3 zusätzliche gibt. Gleichzeitig sinkt der Kurswert im gleichen Verhältnis. Das ergibt einen 4:1 Aktienspilt , was die Aktie einer breiteren Masse zugänglich machen soll.

In meinem letzten Einnahmenreportvideo bin ich schon darauf eingegangen, warum ich trotz der vergleichsweise hohen Kaufgebühren über den Sparplan gegangen bin und dass ich die 500 € zukünftig auf mehrere Aktien aufteilen werde. Dann werden auch die Kaufnebenkosten für die jeweiligen Positionen in einem vernünftigen Verhältnis stehen. Apple wird weiterhin dabei sein. Welche anderen Aktien hinzukommen, erfährst du in den kommenden Depot-Updates.

Alternativ sind Aktienkäufe über den Broker Trade Republic empfehlenswert und von mir in der Vergangenheit auch schon mehrfach so durchgeführt worden. Dort zahlt man lediglich 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion!

👉 zu Trade Republic*

In dem folgenden Video erkläre ich meine Vorgehensweise beim Aktienkauf in unsicheren und volatilen Marktphasen und zeige das Anlegen eines Aktiensparplans bei der Consorsbank*:

Der entsprechenden Abrechnung oben kannst du entnehmen, dass ich die angedienten Wirecard Aktien bereits wieder verkauft habe.

Die Wirecard-Apokalypse Teil 2 hat bei mir unter Berücksichtigung der für die Puts vereinnahmten Prämien noch einmal 7.045,14 € gekostet. Teil 1 war etwa doppelt so schlimm und kann in meinem letzten Depot-Update nachgelesen werden. Damit ist das Kapitel Wirecard für mich abgeschlossen.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Juli auf 1.095,39 € (brutto). Dazu sei angemerkt, dass dieser Betrag 7,55 € von Johnson & Johnson beinhaltet, die ich zwar schon im Juni erhalten, aber im letzten Depot-Update vergessen habe. 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Die Juli-Dividenden liegen 4,56 % höher als im Vorjahresmonat, was aber wegen der Verschiebungen vieler Hauptversammlungen und gesenkter bzw. gestrichener Dividenden wenig Aussagekraft hat.

Die schöne gleichmäßige Dividendentreppe, die sich von 2017 bis 2019 aufgebaut hat, wird sich in diesem Jahr leider nicht so weiterentwickeln. Sie dürfte in diesem Jahr eher eine Stufe runtergehen. Mit der kompletten Streichung der Ausschüttungen bei DO & CO, sowie einer 80 %igen Kürzung für meine Wells Fargo & Co Anteile muss ich weitere Dividendeneinbußen für dieses Jahr hinnehmen. Dass Dividenden in Krisenjahren gekürzt werden, ist ganz normal, und ebenso werden die Dividenden der meisten Unternehmen zukünftig wieder steigen.

Mit über 8.000 € in den ersten 7 Monaten habe ich aber schon mehr erreicht, als im gesamten Jahr 2017. Außerdem habe ich in 2020 noch in keinem Monat weniger als 500 € erhalten! 

Die Dividenden fallen in diesem Jahr also vielerorts etwas dünner aus - dennoch möchte ich dich noch mit der hervorragenden Artikelserie zum Thema Dividenden bekannt machen, die mein Blogger-Kollege Benjamin als Gastautor hier auf freaky finance veröffentlicht hat:

• Was ist eine Dividende?
• Die zeitliche Abfolge von Dividenden
• Dividenden und Steuern
• Dividendenstrategie: Linke Tasche, rechte Tasche?

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig noch auf über 12.375 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! Aktuell kann ich einen 10 € Rabatt für meine Leser anbieten. Bitte verwende den Code freaky_finance2020, wenn du den Aktien-Screener noch günstiger erwerben möchtest.

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich regelmäßig mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir aus dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. Wir stellen aber auch Aktien zur Abstimmung, die wir dann unter zu Hilfenahme des Tools besprechen. Schau doch mal rein und hinterlasse uns ein Feedback per Kommentar unter einem der Videos.

In der aktuellen Ausgabe haben wir noch einmal auf die in der vorherigen Folge besprochenen Aktien Walgreens und Altria bzw. auf deren Branchen und aktuelle Ereignisse dazu zurückgeblickt und anschließend einen wenig beachteten Weltmarktführer aus dem Agribusiness besprochen. Das Unternehmen Bunge Limited war mir gar nicht bekannt und vielen Zuschauern ebenfalls nicht. Somit hat der Dividenden Kalender Pro + einen Wert zu Tage gefördert, den man sich zumindest einmal näher ansehen kann. Auch die Möglichkeiten, hier als Stillhalter aktiv zu werden und Prämien zu vereinnahmen, werden im Video gezeigt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Seit meinem coronabedingten Optionsinferno läuft es mit den Stillhalterprämien wieder prächtig. Aber wie schon im letzten Depot-Update angekündigt, sollten die Folgen des Wirecard-Skandals noch einmal Auswirkungen auf mein Optionsergebnis im Juli haben.

Im letzten Monat ist jedenfalls erstmal wieder ein hübscher Betrag aus Optionsprämien zusammengekommen.  

Die Ergebnisse kannst du der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) entnehmen. Die entscheidenden Stellen habe ich gelb markiert: 

Ich habe auch wieder einige Optionen auf europäische Aktien verkauft. Die werden direkt in unserer Heimatwährung abgerechnet. 

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Zusätzlich habe ich Mitte Oktober ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

Im kleinen Depot gab es diesmal auch wieder einige Prämien. Und das sieht so aus:

In der ersten Linie siehst du die Prämien für die EUR-Optionen (-39 €) und darunter dann die Prämien für die US-Optionen (257,21 €).

Insgesamt stehen aus den beiden Depots für den Juli also 2.307,46 € (brutto) an realisierten Prämien aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Soweit ein Ergebnis, wie es aussehen sollte. Allerdings zähle ich die Gewinne und Verluste aus über den Optionshandel angedienten Aktien zum Ergebnis des Optionshandels hinzu, weil es ohne die entsprechenden Puts nicht dazu gekommen wäre. Dank Wirecard steht unter dem Strich diesmal ein Minus von 4.737,68 €!

Nach Corona und Wirecard dürfen nun von mir aus gerne bessere Monate folgen. Die Prämieneinnahmen sehen verglichen mit der Zeit vor Corana schon sehr gut aus. Ich hoffe also auf eine Weile ohne weitere Extremereignisse, aber aussuchen kann man es sich ja leider nicht, und ich muss damit leben, was die Zukunft bringt. Ich bin gespannt!

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Da es sich bei der Andienung der iRobot-Aktien (siehe oben; Aktienkäufe) nicht um eine absolute Wunschaktie handelt, habe ich direkt einen Covered Call mit einer Laufzeit von einer Woche und einem Strike bei 73 USD auf den neuen Bestand verkauft. Eine Ausübung hätte den Verkauf zur Folge gehabt und unter Berücksichtigung der Prämien wäre das Ganze ein Nullsummenspiel gewesen.

Als der Kurs am Verfallstag um den Strike pendelte, habe ich den Call mit 97 USD Gewinn zurückgekauft und einen neuen mit wieder einer Woche Laufzeit und einer Prämie von 130 USD verkauft. Sollte der Strike nun überschritten werden und die Aktien dadurch verkauft werden, hat das ganze Spiel einen Ertrag gebracht. Wenn es mir sinnvoll erscheint, rolle ich den Strike noch einmal hoch und erhöhe die Prämieneinnahmen damit weiter. Das ist das Schöne an eingebuchten Aktien, an denen man nicht hängt und die am oder über dem Einstandspreis notieren. Dann kann man gefahrlos mit Covered Calls (👉 Video: der Covered Call in der Praxis erklärt) Prämien vereinnahmen.

Ich verkaufe auch auf die meisten anderen Aktien in meinem Optionsdepot regelmäßig gedeckte Calls, um so die Einnahmen zu erhöhen.

Den Optionshandel betreibe ich mit vergünstigten Handelsgebühren über den Online Broker Banx. Das ist ein deutscher Reseller von Interactive Brokers (einer der weltweit führenden und größten Broker).

👉 Zum kostenlosen Banx Depot: ►► https://bit.ly/Depoteröffnung

Wenn du hier im Zuge der Depoteröffnung den Gutscheincode "freaky" eingibst, erhältst du auch direkt günstigere Handelsgebühren. Ab 3.000  Euro Einlage kostet ein US-Kontrakt 3 USD (statt 3,50 USD) und Euro Optionen handelst du direkt für 1,80 Euro statt der normalen 2 Euro. 

👉 Captrader ►► https://bit.ly/_CapTrader (die günstigsten Ordergebühren  für US-Aktien, ab 2 $!).

Mit diesem Link erhältst du als Neukunde bei CapTrader 10 Freetrades  (gültig für den Aktien- und  Optionshandel).

👉 Probiere den Optionshandel mit einem Demokonto

►► https://bit.ly/CapTrader_Demokonto

Falls du schon ein Depot bei Interactive Brokers oder einem der Reseller hast und dich schon mal gefragt hast, wie du ein Fremdwährungssaldo in der TWS auflöst, habe ich das passende Video für dich. Das Umwandeln von Fremdwährungsbeständen aus Dividenden oder Optionsprämien funktioniert über diesen unkomplizierten Weg sehr schnell und einfach. Ebenso können Negativsalden, die für Aktienkäufe in einer Fremdwährung aufgelaufen sind, ausgeglichen werden.

Im Rahmen des FinanzTalks haben wir uns über die Begriffe Risikotragfähigkeit, Risikobereitschaft, Risikotoleranz, Risikoprofile und das ganze Drumherum unterhalten.

Mit meinen sehr geschätzten Bloggerkollegen Dani Parthum und Luis Pazos diskutiere ich, wie man seine persönliche Risikotragfähigkeit bestimmen kann und was das überhaupt ist. Moderiert wurde das Gespräch von Eva Abert von der Vermögens-Akadamie.

Hier die aktuelle Podcastfolge:

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Zusammen mit Sventja vom richbitchproject und Hobbyinvestor Sebastian habe ich eine kleine Reihe P2P-Updates über Plattformen, bei denen wir investiert sind, gestartet. 

Neben der Einführungsfolge mit einem globalen Überblick haben wir bisher die Plattformen Mintos*, PeerBerry*, Flender* und IUVO* besprochen.

Wie sind unsere Erfahrungen dort und wie haben sie sich in der aktuellen Krise geschlagen?

Weitere Plattformen werden noch besprochen.

Die P2P-Updates gibt es auf meinem YouTube-Kanal:

👉 zur Playlist P2P-Kredite Update 2020

Möchtest du über jede meiner und die Investitionen anderer erfolgreicher Anleger sofort informiert werden? Wie andere Teilnehmer am Kapitalmarkt agieren, kann Inspiration sein. 

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Mehr Informationen und wer alles als Impulsgeber dabei ist, erfährst du hier:

👉 https://investler.org/freaky_finance

Was ist der Investler?

Investler ist eine exklusive Gruppe von erfolgreichen Investoren, die sich gegenseitig helfen, bessere Investmententscheidungen zu treffen.

Neben einem digitalen und analogen Austausch der Investler im Mitgliederbereich und in regionalen Treffen sind die sogenannten Inspirations-Blinks ein Highlight. Damit teilen die Inspirationsgeber ihre gerade eben getätigten Investitionen mit dem gesamten Netzwerk.

Welche aktuellen Investitionen kannst du erwarten?

Immobilien, Aktien, Kryptowährungen, Schmuck, Anleihen, Optionen, Beteiligungen, Devisen, P2P Kredite, Infrastruktur, Lizenzen, StartUps, Crowdfunding/-investing, REITs, Oldtimer & Kunst und alle sonstigen Investitionen, die die Inspirationsgeber mit dir teilen.

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Wie ist der Juli für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 890 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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