Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Juli. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Gewinnt freaky finance den Comdirect Finanzblog Award 2022?

Bevor es hier beim Depot-Update ans Eingemachte geht habe ich noch eine dringende Bitte an dich. Viele Blogger investieren jede Menge Herzblut und Zeit in ihre Inhalte und einmal im Jahr kannst du als Leser völlig kostenlos und ohne Preisgabe deiner persönlichen Daten mit einem minimalen Zeitaufwand von etwa einer Minute etwas zurückgeben und beim Publikumsvoting für deinen Lieblingsfinanzblogger beim Comdirect Finanzblog Award abstimmen.

Bitte nutze deine Stimme! Supporte deinen Favoriten. Danke!

freaky finance ist wieder für den Comdirect Finanzblog Award nominiert!

Nachdem ich es schon einmal unter die Top 12 Finanzblogs der Jury in die Endausscheidung geschafft habe und 2021 mit meinem kleinen Blog den 5. Platz beim Publikumspreis erreicht habe, möchte ich in diesem Jahr noch einen Schritt weiterkommen:

Auch, wenn die Konkurrenz wieder sehr mächtig ist, können wir mit unserer geilen freaky finance-Community etwas bewegen!

Schafft freaky finance es diesmal unter die Top 3?

Je mehr Stimmen, umso besser!

Beim Publikumsvoting kommt es auf Dich an:

>> für freaky finance abstimmen <<

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic:

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.

Meine Sparplansummen habe ich stark heruntergefahren. Das hat folgende Gründe:

1. Ich bin seit 01.07.2022 in einer 12monatigen Auszeit vom Angestelltenjob und verdiene aus der Richtung weniger Geld.

2. Ich habe einen Assi-Mieter, der seit über einem Jahr keinen Cent Miete bezahlt, was meine Immobilien-Rücklagen stark dezimiert hat. Zusätzlich habe ich die Sanierung wegen Wasserschäden in einer anderen Wohnung zum Anlass genommen, die Küche aufzuwerten (neue Fliesen und Elektrik). Hier muss ich nun meine Rücklagen auffüllen.

3. Ich benötige Kapital für den geplanten Aufbau eines Hochdividenden-Depots (siehe weiter unten).

Nichtsdestotrotz möchte ich die Sparpläne erstmal weiterlaufen lassen. Die entsprechenden Werte finde ich alle nach wie vor interessant. Weitere Anpassungen sind aber nicht ausgeschlossen.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Bei W.P. Carey handelt es sich um einen Zukauf für mein REITs-Depot, welches zu meinem Projekt Wohnung Nr. 9 gehört. Aktuell halte ich nun 50 Stück im Depot. Der durchschnittliche Einstiegspreis liegt bei 69,55 €. W.P. Carey ist ein REIT (Gewerbeimmobilien und Immobilienmanagement) mit aktuell 5,1 % Dividendenrendite.

Auch Store Capital gehört zum Projekt Wohnung Nr. 9 und war ebenfalls ein Nachkauf. Damit habe ich meinen Bestand auf 150 Stück ausgebaut und den durchschnittlichen Einstiegspreis mit nun 28,03 € nur minimal erhöht.

Die aktuelle Dividendenrendite liegt oberhalb der 5 % Marke. Die Ausschüttungsquote auf die FFO (Funds from Operations) wird seit der Erstnotiz im Jahr 2014 kontinuierlich gesteigert, Umsatz und Gewinn stabil bis steigend inklusive der Zukunftsprognosen. Rein von den Kennzahlen her einer der interessantesten REITs für Hochdividendenjäger! 

Durch diese beiden Nachkäufe ist das durch den Teilverkauf meiner Life Storage Position (siehe Depot-Update Juni) frei gewordene Kapital komplett reinvestiert.  

Das niederländische Unternehmen LyondellBasell aus der Chemiebranche ist wegen der Gasproblematik analog zu BASF kursmäßig zuletzt etwas runtergekommen und inzwischen mit über 5 % Dividendenrendite zu haben.

Ein klarer Fall für meinen Hochdividendenansatz! Ich habe eine erste Tranche aufgebaut.

Außerdem sind mir 100 Stück des IWM (ETF auf den Russel 2000; US-Nebenwerte Index) über den Optionshandel mit einem Strike 226 (gleich Kaufpreis pro Stück) angedient worden.

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Schon lange halte ich Dividenden-Einnahmen für die einzige Möglichkeit, wirklich ein fast passives Einkommen zu erzielen. Ich hatte auch angekündigt, dass ich diese Möglichkeit noch mehr für mich nutzen möchte. Wie ein Blick auf das Dividenden-Tachometer auf meiner Startseite verrät, läuft es bei mir auch so schon alles andere als schlecht, was das Kassieren von Dividenden angeht, aber da geht definitiv noch mehr!

Dabei soll aber auch eine gewisse Qualität und Diversifikation nicht auf der Strecke bleiben. Auch Themen wie die Quellensteuer sollten beachtet werden.

Ich habe die freaky finance Lounge Mitglieder befragt, und auch dort herrscht reges Interesse an Dividenden oberhalb der 5 % Marke. Wir werden also die aktuelle Marktphase nutzen, und es wird ein freaky finance Lounge Hochdividenden-Depot entstehen. Gemeinsam werden wir die zu berücksichtigenden Parameter für Ein- und nötigenfalls auch Ausstiege diskutieren und festlegen sowie dann die entsprechenden Transaktionen tätigen. 

Das alles gibt es exklusiv für alle Lounge-Mitglieder. Kick-off für das Absahner-Depot wird die Zoom-Session für Mitglieder am 16.08.2022 um 20 Uhr sein. Hier kann man also mitgestalten und profitieren. Selbstverständlich kann noch rechtzeitig eine Mitgliedschaft erworben werden. 

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Lounge

Die 3 Käufe im Juli erfüllen definitiv die Parameter für ein Hochdividenden-Depot, wie ich es mir vorstelle. Das war sozusagen der Testballon und der inoffizielle Start dieser Idee. Alles weitere dazu besprechen wir im Memberbereich, und die Transaktionen werden nicht in den Depot-Updates oder in der Finanzbombe veröffentlicht. Wenn du mitgestalten und partizipieren möchtest, solltest du schnell Lounge-Mitglied werden.

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Zusammen mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalender Pro +, stelle ich unsere TOP 3 Dividendenaktien für das dritte Quartal 2022 vor.

Diese Aktien haben wir durch das Anlegen für uns wichtiger Parameter in dem Aktien-Screener von Krawattenlos herausgefiltert und besprochen. Unser Fokus lag dabei auf der bestehenden Dividendenrendite (Frederik) und zusätzlich auf einem attraktiven Dividendenwachstum (Vincent). Wir besprechen diesmal Vonovia, Deutsche Post und LOWE's Company.

Angebot vom Team Krawattenlos:

Spare 20 € mit dem Gutscheincode "freaky_finance" auf das Jahresabo! 

👉 Der Dividenden Kalender Pro +

►► Krawattenlos Dividendenstrategie Tool-Box (Jahresabo für den Dividenden Kalender Pro + und den Dividenden Simulator Pro +)

👉 Zu meinem Praxistest des Dividenden 📊 Kalenders 📅

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

👉 Folge dazu diesem Link: https://t.me/freaky_finance_Broadcast

Mein Einzelaktiendepot ist einsehbar

Ich glaube, keine Frage wird mir so häufig gestellt wie die nach meinem Depot. Ob man es nicht irgendwo einsehen könne. Joh, kann man jetzt!

Wenn du den aktuellen Stand kostenlos (normalerweise wird eine kleine Schutzgebühr fällig) zugemailt bekommen möchtest, bewerte meinen freaky finance Podcast mit einem Rezensionstext bei iTunes und schick mir einen Screenshot davon an info@freakyfinance.net. Du erhältst dann das Depot als Excel-File in einer Antwortmail. Falls du nicht weißt, wie man eine solche Bewertung vornimmt, kannst du das hier nachlesen.

Alle freaky finance Lounge Mitglieder erhalten den Einblick ohne weitere Kosten monatlich aktualisiert im Memberbereich. Meine YouTube-Kanalmitglieder genießen diesen Vorteil ebenfalls.

Beides also sehr kleine Positionen. Knaus Tabbert war ein Rohrkrepierer mit ordentlich Verlust, Symrise ist mit einem kleinen Gewinn rausgegangen. Ich halte diese Aktie weiterhin in einem anderen Depot. Die Erlöse habe ich in LyondellBasell reinvestiert (siehe Aktienkäufe).

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Juli auf 2.503,90 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nachdem ich im Mai meinen besten Dividenden-Monat überhaupt feiern konnte, ging die Party mit meinem besten Dividenden-Juni ever weiter, und nun habe ich zum ersten Mal die 2.500er Marke mit Dividenden in einem Juli geknackt.

Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge nun noch stärker in den Fokus. Im ersten Halbjahr 2022 habe ich 43,7 % mehr an Dividenden erhalten als im gleichen Zeitraum im Jahr davor. Im vergangenen Monat habe ich den Vorjahresmonat um knapp 20 % übertroffen. Über 16.150 EUR sind in 7 Monaten zusammengekommen.

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2022 verraten. Den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 20.330 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien.

Durch gezielte Anpassungen nur in den letzten Wochen (siehe Verkäufe und Käufe oben) konnte ich den voraussichtlichen Dividendenertrag pro Jahr um 535 € (brutto) steigern. Dabei habe ich kaum zusätzliches Kapital aufgewendet, sondern hauptsächlich in höher ausschüttende Aktien umgeschichtet. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Nach der rote Laterne im Mai konnte ich das Teilnehmerfeld im Juni mal wieder anführen und die deutschen Farben in diesem internationalen Ranking hochhalten.

Schau doch mal rein, wie es für den Juli gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es normalerweise immer gegen Monatsmitte. 

Der große Optionshändler-Kongress zum kleinen Preis:

Der Verkauf der Tickets läuft bereits und wir konnten schon über 600 Plätze vergeben! Was dir für einen schmalen Taler ein ganzes Wochenende lang geboten wird, kannst du nun auf unserer Seite zum Kongress nachlesen.

Du findest dort alle relevanten Informationen rund um den Kongress. Datum, Speaker, Themen, Timeslots, FAQs und natürlich die Möglichkeit, dir ein Ticket zu sichern. 

Bei Interesse schlag am besten direkt zu. Wir freuen uns auf deine Teilnahme!

👉 alle Informationen zum Kongress und die Buchungsmöglichkeiten 

Die August-Ausgabe des Option Trading Pal Magazins ist verfügbar und wie immer komplett kostenlos downloadbar. Nicht einmal eine E-Mailadresse oder andere persönliche Daten müssen preisgegeben werden.

👉 Download OptionTrading Pal Magazin (alle Ausgaben)

Der Juli stand im Zeichen einer Sommer-Rallye, die auch bis in den August hinein noch kein Ende gefunden hat. Balsam auf den Seelen der geplagten Aktionäre und Optionshändler. Auf eine extreme Angst (gemessen im Fear and Greed Index) folgte fast schon eine FOMO (Fear of missing out), also eine andere Art der Angst, nämlich die, etwas zu verpassen! Die Kurse einiger zuvor hart abgestrafter Techwerte legten in wenigen Tagen 30, 40 oder 50 Prozent zu. Die üblichen Übertreibungen zu allen Seiten...

Ich hatte einen Großteil meines Optionshandels auf (covered) Calls ausgerichtet. Da sind steigende Kurse nicht das ideale Szenario, und trotzdem funktionierte das Ganze recht gut. Einige Calls mussten gerollt werden, aber ich rolle dann lieber gedeckte Calls hoch als Puts runter! Insgesamt hatte ich meine Handelsaktivitäten auch deutlich heruntergefahren, um auf meiner Transporter-Tour durch Deutschland (Urlaub) nicht in Stresssituationen zu geraten, was den Optionshandel angeht. 

Der Juli war mein zweiter positiver Monat in Folge. Damit bin ich angesichts der Umstände (Covered Call Writing bei steigenden Kursen und wegen Urlaub gedrosselter Handelsaktivitäten) sehr zufrieden.

Inzwischen steht die Börsenampel wieder auf grün, obwohl die Probleme, die uns den Bärenmarkt beschert hatten, weiterhin existent sind. Die USA sind technisch gesehen in einer Rezession angekommen, und neben den anderen gewohnten Stressoren (Inflation, Zinswende, Krieg in der Ukraine) flammt aktuell der Taiwan-Konflikt wieder ordentlich auf. 

Wie immer darf man gespannt sein, was die Zukunft bringt.

Im Depot meines Signaldiensts für Cash Secured Puts haben meine Abonnenten und ich im Juli 4 Trades mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 103 Gewinntrades erhöht. Der Juli war der 21. Gewinnmonat in Folge (seit Start im November 2020) und meine Gewinnerquote beträgt über alle Trades aktuell 99 %. Die laufenden gerollten Trades sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn die kompletten Trades zum Ende geführt wurden.

Für den Abrechnungsmonat wird laut Activity Statement vom Broker ein Gewinn in Höhe von 562,09 EUR ausgewiesen. 

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Seit dem Start meines Stillhalter-Depots am 9. November 2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 12.384 USD an Prämien vereinnahmt. Dabei berücksichtige ich die geschlossenen und offenen Trades sowie die Zwischenergebnisse aus den gerollten Trades. Davon entfallen 1.986 USD auf die Diamond-Trades.

👉 zu den STILLHALTER-Brief Abos

Einen Einblick in das STILLHALTER-Brief Depot zum Zeitpunkt der Aufnahme gibt es übrigens in meinem Video über die Renditeberechnung bei Short Puts. 

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im Juli gab es hier einen kleinen Gewinn in Höhe von 88,29 EUR. 

Im Oktober 2019 habe ich ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Im Battle-Jahr 2021 gab es wegen des Wettkampfes keine Einzahlungen. Seit Anfang 2022 gibt es wieder einen monatlichen Dauerauftrag in Höhe von 100 € . Zusätzlich gab es zum Jahresbeginn eine 250 € Finanzspritze für das angeschlagene Depot.  Aktuell hat sich dieses Depot nach einem Zwischenhoch bei über 8.000 EUR im Zuge des Tech-Abverkaufs innerhalb weniger Wochen ungefähr geviertelt! 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht von den Folgen des Battles erholt. Im Juli gab es hier 189,30 € Gewinn!

In meinem Hauptdepot gab es im Juli einen Gewinn in Höhe von 185,24 €. Der realisierte Gewinn auf Monatsbasis wurde hier durch das angesprochene "Hochrollen" einiger covered Calls deutlich geschmälert - der Depotwert insgesamt ist im Juli mit der Rallye aber massiv gestiegen.

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den Juli also ein Gewinn in Höhe von 1.024,92 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Nach meinem besten Optionsergebnis in diesem Jahr im Juni nun der zweite Gewinnmonat in Folge.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der Juli für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Meine Käufe und Verkäufe gibt es in Echtzeit in der freaky finance Lounge. Dort wurden auch weitere Teile des umfangreichen Finanzkurses freigeschaltet. Was die Lounge sonst noch zu bieten hat, erfährst du auf der entsprechenden Unterseite:

👉 Die freaky finance Lounge - der exklusive Memberbereich

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (fast 1.600 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (über 1.400 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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