Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktien-Optionen im Juni.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meinem Dividenden und Optionseinnahmen. Die Dividendensaison der deutschen Werte ist vorüber - trotzdem kamen wieder vierstellige Ausschüttungen zusammen. Meine Optionseinnahmen sind im Juni negativ. Schuld daran ist FIFO - Erklärung weiter unten. Diesen Monat kamen außerdem die ersten erwähnenswerten Dividenden aus Genossenschaftsanteilen hinzu.

Bei Rentablo* kann ich mir völlig kostenlos meine Portfolio Performance bequem anzeigen lassen.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Für die letzten 12 Monate liege ich mit 5,87 % Rendite zwischen DAX (2,38 %) und DOW (10,33 %).    

Ich kann mein Portfolio z. B. auch über 5 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indices vergleichen. Das sieht dann so aus:

Nach dem hilfreichen Kommentar von Leser Joerg unter meinem letzten Depot-Update hat Rentablo für den MSCI World hier einen ETF auf diesen Index hinterlegt, nämlich den LYX0AG. Allerdings ist das kein Thesaurierer, und somit wird die Performance hier wohl abzüglich Ausschüttungen dargestellt. Ich warte nun auf die Hinterlegung eines thesaurierenden MSCI World-EFTs, um eine Vergleichbarkeit zu erreichen. Die Umsetzung hat Rentablo mir bereits zugesagt.

Rentablo kann neben diesen tollen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richting ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel.

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

Mein einziger "Kauf" war die Einbuchung per Optionshandel von weiteren 100 Stück des Global X Super Dividend ETFs diesmal zu 18 USD. 

Diesen Hochdividenden-ETF (derzeit ca. 9 % Dividendenrendite) kann man wegen der MIFID2-Einschränkungen bei meinem Broker Banx (zu Banx*) nicht mehr direkt erwerben, aber man kann Optionen darauf handeln und sich über diesen Umweg den ETF ins Depot holen. Einfacher und günstiger ist allerdings der Direktkauf bei der Consorsbank (zur Consorsbank*). Dass dies möglich ist, hatte ich schon öfter gelesen. Warum es bei Consors geht und bei anderen Brokern nicht, weiß ich nicht. 

Was Hochdividendenwerte sind, erfährst du in dem Buch "Bargeld statt Buchgewinn"* von Luis Pazos. Lies dazu auch gerne meine Buchvorstellung "Mit Hochdividenden zum passiven Einkommen". 

Ebenfalls über den Optionshandel, genauer gesagt über das Schreiben von Covered Calls, wurden mir jeweils 100 Stück 3M und GE Aktien ausgebucht.

Im letzten Depot-Update hatte ich ja berichtet, dass 3M nach dem krassen Kurssturz innerhalb weniger Wochen zu meiner zweitgrößten Depotposition geworden ist, weil mir über den Optionshandel insgesamt 300 Stück ins Depot gekommen sind.

Da passt es ganz gut, dass nun ein Drittel davon wieder raus ist. Der Strike lag bei 170 USD. Weil hier "FIFO" (first in - first out) gilt, steht ein realisierter Kursverlust von über 2.000 € zu Buche! Das sieht erstmal scheiße aus, aber ich habe den 170er Strike akzeptiert, weil mir die letzten 100 Stück genau zu diesem Preis auch eingebucht wurden. Inklusive Prämie habe ich so also ein kleines Plus erwirtschaftet. Wie erwähnt gilt offiziell aber eben das first in - first out Prinzip. Da ich die erste Charge zu 195 USD erhalten habe, muss ich mit diesem "Tradingverlust" leben. Der hat natürlich auch Einfluß auf meine Performance im Optionshandel, wie du weiter unter noch sehen wirst.

Da ich die anderen beiden Chargen eben deutlich günstiger bekommen habe, würde sich das beim Verkauf dieser positiv auswirken. Allerdings will ich die 3M Position gar nicht unbedingt weiter abbauen. 300 Stück waren mir zu viel, aber mit den restlichen 200 Stück im Depot fühle ich mich wohl. Trotzdem schreibe ich weiterhin Covered Calls auf den Bestand, und vielleicht muss dann noch mal eine Charge das Depot verlassen. Dann kann ich wie gesagt mit dem deutlich niedrigeren Einstandspreis der 2. Charge den Gewinn oder Verlust berechnen...

Die 100 Stück GE Aktien sind zwar mit einem kleinen Gewinn von 66,48 € aus dem Depot ausgeschieden, aber das gleicht den 3M Verlust nicht annähernd aus.

Abonnenten meines Newsletters Die Finanzbombe kennen die Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots, und sie werden über meine Aktienkäufe und -verkäufe wochenaktuell informiert. Außerdem werden per Newsletter einmal im Monat weitere interessante Details meines Einzelaktiendepots vorgestellt. Wenn dir das einen Mehrwert generieren könnte, abonniere gerne Die Finanzbombe!

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Juni auf 1.464,48 € (brutto).

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar!  

Zu sehen ist wieder eine ordentliche Steigerung von über 84 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Das ist auf dem Niveau denke ich ganz beachtlich! 

Dieses Jahr möchte ich durchschnittlich mindestens 1.000 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2019. Schauen wir dem grauen Balken also weiter beim Wachsen zu!

Nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots komme ich laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* auf über 12.600 € Dividenden pro Jahr allein aus meinen Einzelaktien.

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds, ETFs und der Hochdividenden-ETN MORL. Diese sind leider alle im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot seit Anfang des Jahres in der Zusammensetzung nennenswert verändert hat (vergrößert und  dividendenoptimiert), kann ich die Prognose nicht als Ergebniserwartung für 2019 übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht.

Nichtsdestotrotz gehe ich davon aus, dass das Ziel von 12.000 € Dividenden dieses Jahr erreicht wird. Und dann geht es als nächstes an die 12.000 € netto pro Jahr - also durchschnittlich 1.000 € Nettodividenden im Monat!

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! 

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Der erste Gastartikel auf freaky finance ist mittlerweile schon legendär! Er gehört seit Erscheinen zu den meist gelesenen Artikeln hier im Blog. Auch die Kommentare sind sehr zahlreich. Worum geht es? 

👉 Genossenschaftsanteile als risikoarme Anlagemöglichkeit

Es wird die Frage geklärt, was Genossenschaftsanteile taugen. Mich hat der Artikel von Jan absolut überzeugt, und ich habe mich direkt dran gemacht und bin in einigen Genossenschaften Mitglied geworden - was übrigens bei soliden Genossenschaften gar nicht mehr so einfach ist, wenn man nicht die Absicht hat, eine Wohnung der betreffenden Genossenschaft anzumieten.

Trotzdem habe ich - auch durch die Hilfe und Hinweise aus der Community -  einige Mitgliedschaften erreichen können. Im Juni hat sich das zum ersten Mal nennenswert ausgezahlt.

Einige Genossenschaften haben die Dividende für das letzte Jahr ausgeschüttet, und ich habe insgesamt 310,71 € (netto) erhalten!

4 % Dividende sind durchaus üblich, und für diese traditionellen Genossenschaften mit teilweise riesigem Immobilienvermögen im Bestand ist das denke ich eine recht solide Anlage mit ordentlicher Rendite!

Mein Konto für den Handel mit Aktienoptionen bei Banx* weist für den letzten Monat folgende Trades aus. Ganz unten rechts steht das Gesamtergebnis auf Monatsbasis: 

Ich habe auch wieder einige Euro-Optionen auf deutsche Aktien verkauft. Die werden in unserer Heimatwährung abgerechnet. Hier die Liste:

Insgesamt stehen für den Juni also 722,39 € (brutto) an realisierten Prämieneinnahmen aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Ich habe aber schon angedeutet, dass mir das Ausbuchen der 3M Aktien auf FIFO-Basis einen satten Tradingverlust beschert hat. Meiner Meinung nach sieht der schlimmer aus als er in Wirklichkeit ist, weil ich ja noch die 200 günstigeren 3M Aktien halte. Der positive Effekt daran würde aber erst zum Tragen kommen, wenn ich die auch verkaufe, was aber eigentlich nicht geplant ist - siehe meine Ausführungen dazu weiter oben.

Da der Verlust aber erstmal aus dem Optionshandel entstanden ist, rechne ihn hier mit ein - genauso tue ich es, wenn es Tradinggewinne aus dem Optionshandel gibt!

Abzüglich des beschriebenen Tradingverlustes muss ich diesmal also einen Verlust in Höhe von 1.324,18 € aus dem Optionshandel ausweisen.

Hier die Performance auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wenn du mehr über den Optionshandel erfahren möchtest, empfehle ich dir die 6 Gastartikel zu diesem interessanten Thema bei mir hier im Blog. Darin wird alles von Grund auf für Einsteiger erklärt. Das geht von den Grundlagen über Schritt für Schritt Anleitungen für die ersten Trades bis hin zur Vorstellung einer einfachen, aber effektiven Anfängerstrategie und wie du günstiger an Aktien kommst.

Außerdem empfehle ich den Video-Kurs* vom Stillhalter. Einsteiger, die wirklich loslegen wollen, bekommen hier absolut nützliche Informationen und Schritt für Schritt Anleitungen in Form von Videos bereitgestellt.

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Exporo ist Marktführer im Bereich digitale Immobilieninvestments, und es gab bisher keine Projektausfälle bei diesem Anbieter aus Hamburg. Trotzdem ist eine Geldanlage in Immobilien-Crowdinvesting Projekte natürlich mit Risiken (bis hin zum Totalausfall) verbunden!

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2. Klicke auf "Registrieren" und gib deine E-Mail Adresse ein. Du bekommst nun eine Bestätigungsmail.

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Weitere Informationen über Exporo findest du in meinem Blogartikel:

👉 Immobilien-Crowdinvesting Teil 1

Kennst du schon meine neue Empfehlungsseite?

Dort stelle ich Produkte und Dienstleistungen vor, die ich selber nutze oder für empfehlenswert halte.

• Wo habe ich mein Konto?
• Über welche Broker handel ich Aktien?
• Wo Optionen?
• Bei welcher Haftpflichtversicherung fühle ich mich am besten aufgehoben?
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👉 Meine Empfehlungen

Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28% einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 630 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©OpenClipart-Vectors und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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