Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Juni.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. Auch während ich die letzten Wochen in meiner Auszeit mit meinem Camper quer durch Deutschland getourt bin, gab es einen wahren Cashflow-Segen!

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Aktien-Sparpläne laufen inzwischen alle gebührenfrei bei Trade Republic*. 

Inzwischen sind bei dem Neobroker 2.500 Aktien und 1.500 ETFs gebührenfrei besparbar!

Eine Ausnahme bildet Samsung. Dieser Titel ist bei Trade Republic nicht sparplanfähig, deswegen habe ich ihn bei der Consorsbank* aufgesetzt. 

Ich habe dir diese Aktiensparpläne in Tabellenform zusammengefasst:

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Meine Aktien-Einzelkäufe gliedern sich momentan in 3 Blöcke auf:

• Halbleiter-Aktien
• REITs
• Sonstige

Nachdem ich im April die RenditeSchmiede eröffnet habe, kannst du meine Transaktionen, was die entsprechenden Depots angeht, in den regelmäßigen Flashreports verfolgen. 

Was ich außerhalb der RenditeSchmiede sonst noch so gekauft habe, siehst du in der folgenden Übersicht. Im Juni war die Ausbeute urlaubsbedingt sehr überschaubar. Dieser Kauf erfolgte über den Scalable Capital Broker*, wo ich für die Flat-Fee von 2,99 € ohne weitere Transaktionsgebühren handeln kann. Ohne die Flatrate kostet jede Transaktion auch nur 0,99 €. 

In meinem REITs-Dividenden Depot, welches zu meinem Projekt Wohnung Nr. 9 gehört, habe ich im vergangenen Monat folgende Käufe über den Smartbroker* getätigt:

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag (derzeit teste ich den Versand am Samstag) mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

👉 Folge dazu diesem Link: https://t.me/freaky_finance_Broadcast

Mein Einzelaktiendepot ist nun einsehbar

Ich glaube, keine Frage wird mir so häufig gestellt wie die nach meinem Depot. Ob man es nicht irgendwo einsehen könne. Joh, kann man jetzt!

Wenn du den aktuellen Stand kostenlos (normalerweise wird eine kleine Schutzgebühr fällig) zugemailt bekommen möchtest, bewerte meinen freaky finance Podcast mit einem Rezensionstext bei iTunes und schick mir einen Screenshot davon an info@freakyfinance.net. Du erhältst dann das Depot als Excel-File in einer Antwortmail. Falls du nicht weißt, wie man eine solche Bewertung vornimmt, kannst du das hier nachlesen.

Alle freaky finance Lounge Mitglieder erhalten den Einblick ohne weitere Kosten monatlich aktualisiert im Memberbereich. Meine YouTube-Kanalmitglieder genießen diesen Vorteil ebenfalls.

Im REITs-Trading Depot habe ich die Safehold Position mit einem Verlust von 180 EUR aufgelöst.

Alle anderen Verkäufe fanden in den Depots der RenditeSchmiede statt. Schau gerne in die Flashreports, wenn dich die Depotbewegungen und / oder die Performance dort interessiert: Flashreports

Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker 

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Juni auf 1.855,62 € (brutto). 

Das Minimalziel, mit den Dividendeneinnahmen oberhalb der 500 € Schwelle zu liegen, ist für mich zum Ende der Dividendensaison glücklicherweise kein Problem. 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die Juni-Dividenden über 13 % über dem Ergebnis des Vorjahresmonats, welches aber natürlich extrem von den coronabedingten Einschnitten geprägt war. 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Dieses Jahr möchte ich durchschnittlich mindestens 1.500 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2021. Nach der ersten Jahreshälfte liege ich gut im Rennen - von den angepeilten 18.000 € ist über die Hälfte bereits im Sack. Allerdings inklusive Dividendensaison. Wahrscheinlich wird es am Ende nicht reichen, weil meine ausschüttungsstarken Monate in diesem Jahr bereits gelaufen sind. Schauen wir dem dunkelblauen Balken aber beim Wachsen zu! 

Interessant ist in dem Zusammenhang auch mein Dividendentacho auf der Startseite. Wenn du nicht bis zum nächsten Depot-Update warten möchtest, schau gerne zwischendurch immer wieder nach, ob die Nadel sich bewegt hat.

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (spare 20 € mit dem Gutscheincode "freaky_finance" auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 15.000 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich alle 8 Wochen mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir mit dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. 

In der aktuellen Folge sprechen wir über unsere Dividendeneinnahmen in 2021, die bis zum Zeitpunkt der Aufnahme in Summe fast schon 11.000 € ergaben. Es geht also um Vermögensaufbau mit Dividendenaktien. Wir geben einen Einblick in unsere persönlichen Dividendendepots und zeigen mit Hilfe spezieller Funktionen aus dem Dividenden Kalender Pro +* das Wachstum und die Entwicklung unserer beiden Portfolios.

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Nachdem ich im Januar und Februar jeweils den Spitzenplatz belegen konnte, reichte es im März mit PIatz 3 noch für die Medaillenränge, im April habe ich mich wieder nach ganz oben gearbeitet und im Mai konnte ich die Spitzenplatzierung halten (Ansicht durch Anklicken vergrößerbar): 

Schau doch mal rein, wie es für den Juni gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es immer gegen Monatsmitte. 

Mein Blogartikel aus der letzten Woche ist auch mein Beitrag für das aktuelle GELDMAG mit dem Motto "Schritt für Schritt zum Dividenden-Profi".

Dabei widme ich mich der Frage, was wichtiger ist:

Die aktuelle Dividendenrendite oder das Dividendenwachstum einer Aktie.

👉 Dividendenrendite oder Dividendenwachstum - was ist wichtiger?

Unter dem folgenden Link kannst du das aktuelle GELDMAG mit allen Beiträgen zu dem Thema Dividenden komplett kostenlos downloaden:

👉 https://finanzfeed.de/geldmag/

In der Auftaktfolge unserer kleinen Serie auf YouTube habe ich mit dem Renditecoach Raik Mandel über die Erwartungen an die Börse gesprochen. Sein Ziel sind dort mittlere zweistellige Renditen.

👉 Erwartungen an die 📈 Börse 📉: Zweistellige Renditen 🤑 mit aktiven Investments 📊 in Einzelaktien?  

Inzwischen ist eine ganze Serie daraus geworden. Wenn du dich für Chartformationen wie doppelte Böden und Untertassen für Ein- und Ausstiege bei deinen Investments interessierst, schau dir unbedingt diese Folge an:

Am Ende dieser Serie mache ich zusammen mit Raik einen Livestream. Dort könnt ihr eure Fragen stellen und über die Thesen, Signale und Chartformationen mit uns diskutieren.

Kommen wir nun zu meinen Ergebnissen beim Handel mit Aktienoptionen. In der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) sind die entscheidenden Stellen gelb markiert:  

Das Ergebnis meiner Euro-Optionen (gelb markiert) ist in der oberen Zeile dargestellt. Darunter der Betrag (ebenfalls in gelb), der für die US-Optionen zusammen gekommen ist (die vollständige Liste ist zu lang, um sie hier abzubilden).

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Im Oktober 2019 habe ich ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Inzwischen erfolgen keine weiteren Überweisungen mehr auf das Depot. Aktuell hat dieses Depot ein Allzeithoch bei knapp über 8.000 EUR erreicht. 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielt nun eine Hauptrolle in meinem Anfang 2021 gestarteten YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir battlen uns dort mit unseren 5k Depots und führen unsere Trades live durch. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Im Battle Depot gab es im Juni einen für die kleine Kontogröße gigantischen Gewinn in Höhe von 821,32 € zu feiern. 

Die aus dem Battle-Depot über einen Covered Call ausgebuchten Virgin Galactic Aktien haben noch 43,29 EUR Gewinn draufgelegt!

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 habe ich ein weiteres Unterdepot eingerichtet, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im Juni gab es hier folgende Optionsprämien:

Mein Signaldienst für Cash Secured Puts läuft weiterhin einwandfrei! Die Bilanz im STILLHALTER-Brief Depot für den vergangenen Monat sieht folgendermaßen aus: 

Wir haben im Juni 5 Trades mit Gewinn abgeschlossen, davon 1 vorzeitig und 4 durch automatischen Verfall. Die Trades auf Cardinal Health, Spartannash und Global X Lithium & Battery stammen noch aus unserer Trade-Rallye von Anfang Mai, die dementsprechend ein voller Erfolg war.

Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 45 Gewinntrades in Folge ohne einen einzigen Verlust erhöht. Der Juni war mein 7. Gewinnmonat in Folge und meine Gewinnerquote beträgt aktuell 100 %. Der gerollte Trade auf CPB ist noch nicht vollständig geschlossen und erscheint erst in der Bilanz, wenn der komplette Trade (erfolgreich) zu Ende geführt wurde. Unter dem Strich stehen hier im Juni 326,69 EUR Gewinn im Juni.

Alle Informationen zu diesem Dienst habe ich auf der Produktseite für Interessenten zusammengetragen:  👉 Der STILLHALTER-Brief

Am Ende der Produktseite findest du die Bestellmöglichkeiten.

Insgesamt stehen aus den verschiedenen Depots für den Juni also 5.120,35 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Für die ganz Aufmerksamen: Der Betrag ist etwas höher als mein auf Instagram gepostetes Ergebnis, weil im Battle-Depot am 30.06. noch eine Prämie dazu kam, die ich bei meiner Berechnung für den Instagram-Post versehentlich nicht berücksichtigt hatte. Damit haben sich die Optionseinnahmen in diesem Jahr auf hohem Niveau stabilisiert. Mit dem Ergebnis bin ich wieder sehr zufrieden.

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

In der 8. Folge der Einkommensoptionäre sprechen Luis Pazos vom Blog Nur Bares ist Wahres und ich darüber, wie man seine Steuererklärung in Sachen Optionshandel einfach und ohne großen Zeitaufwand erledigen kann. Dabei machen wir uns das vorhandene Reporting von Interaktive Brokers bzw. den Resellern CapTrader, Banx, Lynx und Agora zu nutze.

Wir zeigen, wo sich die einzelnen steuerrelevanten Positionen in den Activity Statements finden und wie sie in die Formblätter der Steuererklärung übertragen werden können. Wir besprechen Gewinne und Verluste aus dem Optionshandel, aus Aktienpositionen, Dividenden, Zinsen und Währungsgeschäften (inkl. Bonus Tipp Kryptos). Bei den Dividenden gibt es einen Tipp, der bares Geld wert ist: Der Anteil Return of Capital (ROC) kann von den Dividenden abgezogen werden, denn er ist nicht zu versteuern. Wir zeigen, wo man den Betrag findet.

Den ROC gibt es vorwiegend bei REITs, BDCs, und Fonds/ETFs.

Wie ist der Juni für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Weitere lesenswerte Artikel aus der Finanzblog-Szene findest du hier:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 1.000 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegenInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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