Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im März. Insgesamt kamen dabei über 5.900 € Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel zusammen. Damit läuft dieses Jahr diesbezüglich bisher konstant deutlich oberhalb der 5.000 €-Marke.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Seit diesem Jahr gibt es Änderungen bei meinen Aktien-Sparplänen. Viele Aktien, die keine oder nur eine kleine Dividende zahlen, bespare ich vorerst nicht weiter. Das heißt nicht, dass ich die Anteile verkauft habe, aber sie werden eben nicht weiter aufgestockt. In meinen Zielen für dieses Jahr rücke ich Dividenden als einziges echtes passives Einkommen noch weiter in den Fokus. Das geht mit solchen Anpassungen einher. Das Kapital werde ich dividendenorientierter investieren! 

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic:

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

 Hinweis: Link funktioniert nur am Smartphone!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

10 Stück Lyxor Smart Overnight Return (ISIN LU2082999306) zu je 100,07 €.

Kurz gesagt: Wie Tagesgeld ohne Anbieterhopping. Quasi ständig das beste Tagesgeldangebot.

Lange Version: "Fonds, der kurzfristige Renditen mit besonders geringer Volatilität erzielen soll, die höher als die des Referenzindex Fed Fund rate sind. Der Fonds wird aktiv verwaltet und legt unter strenger Überwachung von Risiko und Liquidität in einem diversifizierten Portfolio aus Finanzinstrumenten und Pensionsgeschäften an. Der Fed Fund ist ein effektiver Tageszinssatz, der als gewichteter Durchschnitt aller Transaktionen von Interbank-Tagesgeldeinlagen des auf Dollar lautenden Interbankenmarkts berechnet wird." Quelle: https://de.extraetf.com/etf-profile/LU2082999306

Die weiteren ETF-Käufe fanden im Rahmen meines ETF-Weltdepot Rebalancings statt. Der Prozess ist damit noch nicht abgeschlossen. Weitere Transaktionen werden über die nächsten Wochen folgen. 

Dank des extraETF-Finanzmanagers und des extraETF-Rebalancing-Tools war es eine leichte Übung herauszubekommen, welche Anpassungen nötig sind. 

👉 Der extraETF-Finanzmanager im Praxistest

Mein Rebalancing findet ausschließlich über Nachkäufe statt.

Die ursprüngliche Zielgewichtung sollte nicht aus dem Auge verloren werden, nötigenfalls muss das Depot eben 1 bis 2 Mal im Jahr wieder ausbalanciert werden. Warum das wichtig ist und welche Möglichkeiten man für die Umsetzung hat, habe ich in einem Blogartikel beschrieben.

👉 Das Depot wieder in die Balance bringen

Dazu kamen weitere bereits angekündigte dividendenorientierte Käufe:

7 Stück Wacker Chemie (ISIN DE000WCH8881) zu je 148,65 €.

Damit habe ich meine Gesamtposition in diesem Wert auf 30 Anteile ausgebaut. Das Unternehmen haben wir in der Finanzbombe vom 03.03.2023 ausführlich inklusive Chartanalyse vorgestellt.

20 Stück Williams Companies (ISIN US9694571004) zu je 28,40 €.

Hier gibt es aktuell auch über 5 % Dividende. Das Unternehmen haben wir in der Finanzbombe vom 04.02.2023 ausführlich inklusive Chartanalyse vorgestellt.

13 Stück National Storage Affiliates Trust (ISIN US6378701063) zu je 41,20 €.

Diesen Titel mit aktuell ca. 5 % Dividendenrendite habe ich in mein REITs-Depot aufgenommen.

25 Stück K+S (DE000KSAG888) zu je 20,65 €.

K+S hat die Dividende stark erhöht (aktuell etwa 5 %) und Aktienrückkäufe angekündigt.

7 Stück Omnicom (ISIN US6819191064) zu je 81,00 €.

Die Marketing- und Unternehmenskommunikations-Holding Omnicom zahlt 3,3 % Dividende auf den aktuellen Kurs. Bei niedriger Ausschüttungsquote und einer 6 prozentigen Steigerungsrate wurde die Dividende seit 32 Jahren nicht gekürzt. Ich gehe von stabilen bis steigenden Ausschüttungen aus.

25 Stück Sitio Royalties Corp (ISIN US82983N1081) zu je 21,20 €.

Bei Sitio handelt es sich um einen Royalty Trust mit 9,85 % Dividendenrendite.

22 Stück Freenet (ISIN DE000A0Z2ZZ5) zu je 22,99 €. Die deutsche Aktie schüttet ca. 7 % Dividendenrendite und das "steuerfrei".

32 Stück Capital Southwest (ISIN US1405011073) zu je 16,22 €. Eine BDC (Business Development Company) mit einer sehr hohen Dividendenrendite

60 Stück Main Street Capital (ISIN US56035L1044) zu je 60,84 €.

Main Street Capital ist wohl eine der bekanntesten Business Development Companies. Normalerweise schüttet MAIN 14 Mal im Jahr aus, denn neben den monatlichen Zahlungen gibt ein bis zwei Sonderausschüttungen pro Jahr. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt 7,50 %

100 Stück ACRES Commercial Realty Corp. 8,625% Reg. Cum. Preferred Share C (ISIN US00489Q2012) zu je 20,95 €.

Die Preferred Shares von ACRES rentieren aktuell mit etwa 10 % auf den Kurs. Im Juli nächsten Jahres könnten die Papiere eingezogen werden, was zu 25 USD pro Anteil der Fall wäre. Das ist ein guter Aufschlag zum aktuellen Preis. Alternativ zum Einzug der Aktien wird die Ausschüttung auf ein Floating Modell umgestellt. Das könnte - je nach Zinsentwicklung - mit einer noch höheren Dividende einhergehen. Niedriger als 8,625 % auf den Emissionspreis von 25 USD darf die Dividende aber nicht ausfallen, weil da ein sogenannter "Floor" eingebaut ist. Interessant genug für mich, um dabei zu sein.

Die verschiedenen Wertpapierarten REITs, Preferred Shares , Royalty Trusts und Business Development Companies erkläre ich ausführlich an anderer Stelle auf meiner Webseite. Es folgen die Verlinkungen dorthin.

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Auch im Hochdividenden-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im März tätig geworden. In einer Zoom-Session haben wir die nächsten Kandidaten vergleichen und besprochen. Daraus folgte der Kauf eines ETFs mit einer zweistelligen Dividendenrendite, der gut in unsere Portfoliostruktur passt.

Die nächste Zoom-Session für den weiteren Ausbau unseres Hochdividenden-Depots steht am 24. April an, und ich habe schon die nächsten soliden Hochprozenter im Auge! Wenn dich das interessiert, komm doch gerne dazu!

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Falls du dich für den Aufbau eines Hochdividenden-Depots interessierst:

In meinem Mitgliederbereich, der freaky finance Lounge, sind wir seit August dabei, dies zu tun. Vielleicht hast du Lust, bei unseren regelmäßigen Zoom-Sessions dabei zu sein und dich entweder aktiv mit einzubringen oder passiv von unseren Ideen und Recherchen zu profitieren. Wir haben gewisse Kriterien für die Wertpapiere, die wir in das Depot aufnehmen wollen, festgelegt und screenen nun ständig den Markt nach aussichtsreichen Titeln für unsere Kandidatenliste. Nach und nach entsteht so ein qualitativ hochwertiges und hochausschüttendes Depot.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Lounge

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

In welchen Ländern du quellensteuereinfach investieren kannst und

Qualitätsaktie im Fokus inklusive Chartanalyse: Johnson & Johnson

Aus der aktuellen Finanzbombe:

- das Geld liegt auf der Straße

- letzte Chance: Lounge zum günstigen Preis

- meine Wertpapierkäufe der Woche

- Quellensteuer Teil 2 (Artikel)

- Optionsscheine vs. Optionen (Video)

- Börse: Krise ist vorbei. Auf zu neuen Hochs!

- Aktienvorstellung inklusive Chartanalyse: Johnson & Johnson

- Video-Kurs Optionshandel

Und vieles mehr!

👉 zur aktuellen Finanzbombe

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Bankenpleite 2023: Ich war dabei! 

Meine 22 Signature Bank Aktien sind dahin. 2021 habe ich dafür über 7.000 USD hingelegt. Seitdem sind sie eh schon gnadenlos gefallen und nun komplett wertlos. Ich habe noch ein paar Cent für den Verkauf erhalten. Bevor man die Signature Bank über ein Wochenende in die Pleite geschickt hat, hatte ich immer nur etwas von den Problemen der Silicon Valley Bank mitbekommen. Meine Signature Bank Aktien lagen in einem Depot, in das ich nicht so oft schaue. Und haben den Laden über Wochenende einfach dicht gemacht. 

Natürlich ärgere ich mich. Am meisten aber über den Kauf damals. Die Aktie passt überhaupt nicht in mein Portfolio, ich bin dem alten gierigen Traum einer Vervielfachung aufgesessen. Wo großes Potenzial schlummert, sind Risiken nicht weit, und schon haben sich diese unumkehrbar manifestiert. Das ist bei weitem nicht meine erste Klatsche im Anlagebereich, und man kann immer nur dazu lernen. Ich werde mein Geld zukünftig überlegter investieren. 

Wie bereits im Januar und Februar habe ich auch im März mit Salesforce und AMD Techaktien, die keine oder nur eine kleine Dividende zahlen, mit Gewinn abgestoßen. Aber auch 4 Lockheed Martin Aktien haben mein Depot verlassen. Ich habe mit 55 % Gewinn verkauft, obwohl es eine tolle Aktie ist und auch eine Dividende gezahlt wird. Im Zuge der Aufrüstung ist die sehr gut gelaufen. Das kurzfristige weitere Aufwärtspotenzial schätze ich nicht mehr so groß ein und stecke das Geld in Aktien, die kurzfristig mehr Potenzial haben.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im März auf 1.997,10 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen (2023 hellblau) in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau; 2022 grün). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nach einem fulminanten Dividenden-Jahr 2022 mit über 24.200 € an Dividenden konnte ich die ersten 3 Monate im neuen Jahr oberhalb meiner persönlichen Mindestmarke von 1.000 € (brutto) abschließen. 

Im März waren es 19 % mehr als im Vorjahresmonat. Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge aber noch stärker in den Fokus. 

Nun kommen wir in die dividendenträchtigste Zeit des Jahres: Das Frühjahr ist traditionell die Zeit der zumeist deutschen Jahreszahler - DIVIDENDENSAISON!

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2023 verraten. Auch den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose in der Dividenden Tool-Box Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf fast 20.639 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien.

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Im letzten Jahr habe ich 2 Webinare mit Carsten, dem Kasseltrader ausgearbeitet und gehalten. Die kamen sehr gut an. Deshalb haben wir uns entschieden, diese nun wieder in einer Neuauflage live anzubieten!

Am Montag, den 08.05.2023 ab 19 Uhr, halten wir mit interessierten Teilnehmern das Einsteiger-Webinar "Von 0 auf 100 mit Optionen" ab. Wir werden der Kickstarter für deinen erfolgreichen Start in den Optionshandel sein. 
👉 Alle Infos und Buchungsmöglichkeiten!

Darauf aufbauend findet am 07. und 08.06.2023 auch jeweils ab 19 Uhr unser Webinar "Auswahl der Underlyings für den Optionshandel" statt. Wir zeigen dir, wie du deine Watchlist mit geeigneten Topwerten füllst, und auf welcher Grundlage du dann ggf. Puts verkaufen kannst. Natürlich stehen wir auch für deine Fragen zur Verfügung.

Alle Informationen und die Buchungsmöglichkeiten habe ich auf folgender Seite zusammengefasst:
👉 Underlyingauswahl für den Optionshandel

Bis zum 30.04.2023 können die beiden Webinare auch in Kombination erworben werden. Dabei sparst du 29 Euro.

Im März gab es endlich mal wieder ein neues (und doch altes) Thema, dass die Märkte stark bewegte. Finanzkrise, Bankenpleiten, Rettungsaktionen. Da war ordentlich was los, und natürlich wirbelte das die Aktienkurse wild durcheinander. So ging es im Laufe des vergangenen Monats hoch, stark runter und noch stärker wieder hoch. Volatilität kann man sich als Optionshändler gut zu Nutze machen. Für meine Positionen war es auch gut, dass es nicht nur hart in eine Richtung lief. So hatten sowohl Puts als auch Calls die Möglichkeit, sich zwischendurch zu erholen. Immer mehr lange vor mich hin gerollte Positionen werfen nun auch den lang ersehnten Gewinn ab, und so war der März ein schöner Abschluss des sehr gut gelaufenen 1. Quartals.

Meine realisierten Optionsprämien im März betragen 3.906,81 €.

Hier haben wir im März 1 Trade mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 134 Gewinntrades erhöht. Der März war mein 29. Gewinnmonat in Folge (seit November 2020), die Gewinnerquote beträgt über alle Trades aktuell 98,53 %. Mit einem „Gewinnmonat“ meine ich, dass alle Trades, die im jeweiligen Monat endgültig abgeschlossen wurden, zu einem insgesamt positiven Ergebnis für den Monat geführt haben. Die laufenden gerollten Trades sowie die eingebuchten Positionen sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn diese Trades zum Ende geführt wurden.

Damit hast du, wenn du alle Trades mitgehandelt hast, im März 310 USD an Optionsprämien verdient. Die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für diesen Monat im Schnitt 11 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 2 USD pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf. 

Seit dem Start meines STILLHALTER-Brief Depots am 09.11.2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 7.659 USD an Prämien vereinnahmt. Dabei berücksichtige ich die geschlossenen und offenen Trades sowie die Zwischenergebnisse aus den gerollten Trades. In dieser Zahl berücksichtige ich auch die laufenden Buchverluste aus den eingebuchten Positionen.

Diamant-Abonnenten haben zusätzlich bereits 2.672 USD realisiert und peilen mit 4 laufenden Trades zusätzliche 555 USD an Gewinn an.

Für den März weist der Broker für das Depot 673,66 € Verlust aus, weil einige Positionen (Bank- und Finanztitel und ein REIT) gerollt werden mussten. 

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im März gab es hier einen Verlust in Höhe von 293,65 EUR. REITs laufen seit einer Weile überdurchschnittlich schlecht und wurden durch die Bankenkrise zusätzlich in Mitleidenschaft gezogen. 

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht von den Folgen des Battles erholt. Im März gab es hier wegen gerollter Positionen einen kleinen Verlust in Höhe von 17,22 €!

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

Langsam lohnt sich mal wieder ein Blick in dieses kleine Options-Depot. Das ist nun über 3 Jahre alt und sieht erbärmlich aus. In dem vom Battle ausgebombten Depot konnte ich in 2022 im Prinzip nur Covered Calls auf die eingebuchten Positionen Pinterest, Virgin Galactic und Dropbox handeln. Stillhalter-Calls laufen im Bärenmarkt naturgemäß gut, und so ist immerhin schon mal das Breakeven, was den Cashflow von Beginn an angeht, in Sichtweite. Die verlustfreie Ausbuchung der 100 Dropbox Aktien ist ein realistisches Szenario für die nächsten Wochen. Zuletzt ging auch wieder der eine oder andere kleinere Short Put ins Rennen.
👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

In meinem Hauptdepot gab es im März einen netten Gewinn in Höhe von 4.891,34 €. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den März also ein Gewinn in Höhe von 3.906,81 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Ein sehr erfolgreiches erstes Quartal geht damit zu Ende. Inzwischen sind es 6 Monate in Folge mit jeweils vierstelligen Optionsgewinnen.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Wie ist der März für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (über 1.600 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (über 1.300 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!  

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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