Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im September. Und da war einiges los!

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, den Käufen, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos. Zusätzlich gibt es seit kurzem die kostenpflichtigen Versionen Plus (4,99 € / Monat) und Pro (9,99 € / Monat). Beide kann man 30 Tage kostenlos testen.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Ich kann mein Portfolio z. B. über 6 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio im Corona-Crash schlagartig hinter sich gelassen hat. Warum das so ist, habe ich im Video zum Einnahmenreport März genauer erklärt. Mit dem Desaster um Wirecard ist ein weiteres Ereignis hinzugekommen, welches meine kleine Aufholrallye abrupt wieder hat enden lassen. Ob ich diese Rückschläge in den nächsten Jahren ausgleichen und performancemäßig wieder zum Weltindex aufschließen kann, ist mehr als fraglich. 

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Im Bild oben siehst du meine erhaltenen Rentablo-Cashbacks für das 2. Quartal.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

Es gibt unterschiedliche Umstände, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Zunächst gibt es die Sparpläne bei der Consorsbank*. Darüber habe ich im September folgende Anteile eingesammelt:

Kauf:

Apple - 0,88933 Stück à 110,78 € am 01.09.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US0378331005 / 865985

Nvidia - 0,21772 Stück à 452,50 € am 01.09.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US67066G1040 / 918422

Tesla - 0,21893 Stück à 450,00 € am 01.09.2020| 100,00 €  inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US88160R1014 / A1CX3T

Seit September gibt es die Möglichkeit, über Trade Republic* kostenlos Aktiensparpläne auszuführen. Dort habe ich auch zugeschlagen:

Kauf:

Alphabet A - 0,0383 Stück à 1.303,20 € am 16.09.2020| 49,91 €.

ISIN / WKN: US02079K3059 / A14Y6F

Amazon - 0,0188 Stück à 2.648,50 € am 16.09.2020| 49,79 €.

ISIN / WKN: US0378331005 / US0231351067

Über die Sparpläne bei der Consorsbank und bei Trade Republic und ob ein kompletter Umzug der Sparpläne zu Trade Repulic bei mir ansteht, habe ich in den beiden folgenden Videos gesprochen. Ich zeige auch für beide Broker Schritt für Schritt, wie man die Sparpläne anlegt.

👉 Tech-Giganten: Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia, Tesla - Noch einsteigen oder ist die Rallye vorbei?

(inkl. Schritt für Schritt Anleitung Sparplan Consorsbank)

👉 Aktiensparpläne-Update: Bei Consors bleiben oder jetzt zu Trade Republic (0 € Gebühren) umziehen?

(inkl. Schritt für Schritt Anleitung Sparplan Trade Republic) 

Nach den ersten Ausführungen über Trade Republic gibt es nichts zu meckern. Die Käufe fanden gegen 16 Uhr statt, und die Kursstellung war fair. Es wurde also gekauft, während die Heimatbörse der Aktien geöffnet war, und während der Xetra-Handelszeiten ist Trade Republic bzw. Lang & Schwarz an die Xetrakurse gebunden. Die Consorsbank hingegen führt am frühen Vormittag aus, was in dem Zusammenhang eher als nachteilig zu betrachten ist. Ich werde das noch ein bisschen beobachten, aber nach aktueller Erkenntnislage hat Trade Republic hier wohl das bessere Angebot für Aktiensparpläne! Wie sind da deine Erfahrungen? Habe ich etwas übersehen?

Schließlich habe ich noch einen Spontankauf getätigt. LTC-Properties hatte ich auf der Watchliste und wollte kaufen, wenn der Kurs unter 29 € steht. Als ich eine Push-Nachricht von Trade Republic erhielt, weil der Preis unterschritten war, hatte ich aber nur ein bisschen Kleingeld auf dem Trade Republic Konto und konnte nur 6 Aktien erwerben. 

Kauf:

LTC Properties - 6 Stück à 29,00 € am 23.09.2020| 174,00 € inkl. Gebühren.

ISIN / WKN: US5021751020 / 884625

Das coole an diesen Neobrokern ist ja aber, dass man auch geringe Stückzahlen kaufen kann, ohne dass die Ordergebühren unverhältnismäßig hoch sind. Ich werde bei Gelegenheit natürlich aufstocken, aber immerhin habe ich nun bei LTC schon mal einen Fuß in der Tür, und ich freue mich auf monatliche Ausschüttungen. Die Dividendenrendite liegt bei über 6 %!

Einmal-Aktienkäufe für nur 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion und kostenlose Sparplanausführungen!

👉 bei Trade Republic*

Immer mal wieder bekomme ich auch Wertpapiere über den Optionshandel angedient. Diesmal waren es 100 weitere Stück des Global X Super Dividend ETF und 200 Stück (!!!) Nvidia Aktien.

Kauf:

Global X Superdividend ETF - 100 Stück à 16 $ am 04.09.2020| 1.351,55 EUR  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: US37950E5490 / A1JJ54

Eingebucht per Short Put über den Optionshandel. 

Kauf:

Nvidia - 100 Stück à 507,50 $ am 04.09.2020| 50.750 $  

Nvidia - 100 Stück à 505,00 $ am 04.09.2020| 50.500 $

ISIN / WKN: US67066G1040 / 918422

Eingebucht per Short Put über den Optionshandel. 

Es kamen also Papiere für über 100.000 USD ins Depot und das, obwohl ich quasi kein Cash auf dem Optionskonto hatte. Wie es dazu kam und wie darauf reagiert habe, erkläre ich ausführlich im Einnahmenreport-Video in der nächsten Woche.

Über Call-Optionen haben im September folgende Aktien mein Depot verlassen:

• 100 Stück Foot Locker
• 100 Stück iRobot
• 200 Stück Nvidia

Insgesamt und unter Verrechnung der dazugehörigen Optionsprämien haben diese Ausbuchungen mir 872,39 EUR Gewinn eingebracht.

All diese Aktien haben mir auch in den Wochen vor der Ausbuchung reichlich Covered Call-Prämien beschert.

👉 Video: der Covered Call in der Praxis erklärt

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im September auf 1.683,48 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die September-Dividenden um satte 65 % höher als im Vorjahresmonat. 

Die schöne gleichmäßige Dividendentreppe, die sich von 2017 bis 2019 aufgebaut hat, wird sich in diesem Jahr leider nicht so weiterentwickeln. Sie dürfte in diesem Jahr eher eine Stufe runtergehen. 

Immerhin habe ich nach 3 von 4 Quartalen das Niveau des kompletten Jahres 2018 erreicht. Das Jahresergebnis wird sich zwischen denen der beiden vorherigen Jahre einpendeln. Angesichts der Umstände immer noch sehr ordentlich! Außerdem habe ich in 2020 noch in keinem Monat weniger als 500 € erhalten! Das spart einen typischen 450 € Job, den sich immer Leute antun müssen, um über die Runden zu kommen. 

Die Dividenden fallen in diesem Jahr also vielerorts etwas dünner aus - dennoch möchte ich dich noch mit der hervorragenden Artikelserie zum Thema Dividenden bekannt machen, die mein Blogger-Kollege Benjamin als Gastautor hier auf freaky finance veröffentlicht hat:

• Was ist eine Dividende?
• Die zeitliche Abfolge von Dividenden
• Dividenden und Steuern
• Dividendenstrategie: Linke Tasche, rechte Tasche?

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig noch auf über 12.100 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! Aktuell kann ich einen 10 € Rabatt für meine Leser anbieten. Bitte verwende den Code freaky_finance2020, wenn du den Aktien-Screener noch günstiger erwerben möchtest.

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

In meinem YouTube-Format Dividendenoptionen spreche ich regelmäßig mit Frederik, dem Entwickler des Dividenden Kalenders, über interessante Aktien, die wir aus dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. Wir stellen aber auch Aktien zur Abstimmung, die wir dann unter zu Hilfenahme des Tools besprechen. Schau doch mal rein und hinterlasse uns ein Feedback per Kommentar unter einem der Videos.

In der aktuellen Ausgabe haben wir mit Fresenius den einzigen deutschen Dividendenaristokraten besprochen. Da passt eigentlich fast alles für ein solides Investment. Nur eine Sache hat uns Rätsel aufgegeben. Schau mal rein, vielleicht hast du eine Meinung dazu. Hinterlass uns gerne einen Kommentar unter dem Video!

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Im August bin ich in der Auswertung nach einer längeren Durststrecke mal wieder auf Platz 1 gelandet. Und zwar mit Abstand - insgesamt konnte ich mehr als das Doppelte einnehmen als der Zweitplatzierte:

In der Auswertung für den September sollte ich auch eine gute Figur abgeben. Ich bin gespannt auf die Veröffentlichung! Die konkreten Platzierungen sind aber nur ein bisschen Spaß am Rande. Wesentlich ist doch die Message, was mit Dividenden und Optionen für Cashflows möglich sind. Schau dir mal die Zahlen in der Liste an. Das ist doch geil!

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Vorweg - weil für das Gesamtergebnis relevant - sei gesagt, dass die 872,39 EUR Gewinn aus den über Calls verkauften Aktien für mich zum Optionshandel zählen. Die Aktien sind über Puts ins Depot gekommen und über Calls wieder raus.

Nach den Corona- und Wirecard-Tiefen ging es ja bereits im August schon wieder ordentlich in die richtige Richtung. Im September konnte ich aber noch 2 Schippen drauflegen! 

Meine Ergebnisse beim Handel mit Aktienoptionen kannst du der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) entnehmen. Die entscheidenden Stellen habe ich gelb markiert:  

Ich habe auch wieder einige Optionen auf europäische Aktien verkauft. Die werden direkt in unserer Heimatwährung abgerechnet. 

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Zusätzlich habe ich vor fast genau einem Jahr ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt.

Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

Im kleinen Depot gab es diesmal auch wieder einige Prämien. Und das sieht so aus:

Insgesamt stehen aus den beiden Depots für den September also 5.130,75 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Das ist ein persönlicher Rekord für mich. Ich freue mich darüber, aber ich kann und will das Ergebnis angesichts der vorangegangenen Performance in diesem Jahr nicht zu hart feiern. Ich habe noch einiges aufzuholen.

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Zwischendurch gab es (mal wieder) den Abgesang auf die Techaktien, die dann auch tatsächlich mal einen kleinen Knick hingelegt haben.

Aber Totgesagte leben bekanntlich länger, und ein nachhaltiger Einbruch ist in dem Bereich nicht auszumachen.

Aber natürlich denkt man jedes Mal, wenn die Kurse 2 oder 3 Tage hintereinander fallen, dass jetzt der neue Crash oder die Fortsetzung des Märzcrashs kommt. Viele von uns können diese von der Realwirtschaft weitestgehend abgekoppelten Kurse einfach nicht fassen, und die Medien tun ihr übriges. Aber die Kurse scheren sich bislang noch nicht darum und steigen dann gemächlich weiter. Eins ist auch klar: Die Zeit wird kommen, wo die Umkehr zu steigenden Kursen längere Zeit ausbleibt - nur wann ist ungewiss.

Da war es eine interessante Erfahrung, ohne verfügbares Cash genau in einer solchen Situation 200 Nvidia Aktien eingebucht zu bekommen. Die Story dazu erzähle ich wie gesagt im Einkommensreport Video in der nächsten Woche.

Was den Optionshandel angeht, handle ich wegen der US-Wahl in den nächsten Wochen etwas weniger und defensiver. Da ist zu viel Unsicherheit im Markt. Fast alles kann passieren, und davon hatte ich in diesem Jahr genug!

Den Optionshandel betreibe ich mit vergünstigten Handelsgebühren über den Online Broker Banx. Das ist ein deutscher Reseller von Interactive Brokers (einer der weltweit führenden und größten Broker).

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Wenn du hier im Zuge der Depoteröffnung den Gutscheincode "freaky" eingibst, erhältst du auch direkt günstigere Handelsgebühren. Ab 3.000 Euro Einlage kostet ein US-Kontrakt 3 USD (statt 3,50 USD), und Euro Optionen handelst du direkt für 1,80 Euro statt der normalen 2 Euro. 

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Eine ganz entscheidende Rolle beim Handel mit Aktienoptionen spielt die Volatilität. Über dieses Themengebiet habe ich mit Luis Pazos in unserer gemeinsamen YouTube-Serie "Die Einkommensoptionäre" ausgetauscht. Bei der Gelegenheit habe ich die Kennzahlen IV-Rank und IV-Perzentil erklärt. Außerdem berichten wir, welche Rolle diese für unser eigenes Handeln mit Optionen spielen.

Altersarmut kommt besonders häufig beim weiblichen Teil der Bevölkerung vor, schlechtere Bezahlung von Frauen im gleichen Job bei gleicher Qualifikation ist teilweise immer noch Realität, und tendenziell interessieren die Damen sich eher weniger für Finanzthemen als die Herren der Schöpfung. Ausnahmen bestätigen natürlich auch hier die Regel!

So auch in unserer gewohnten Runde beim FinanzTalk, bei der auch 3 Frauen ihr Finanzwissen weitergeben.

Frauen und Finanzen war also das Thema des FinanzTalks im September. Mitdiskutiert haben meine Bloggerkollegen Annette Weiß, Dani Parthum und Luis Pazos. Moderiert wurde das Gespräch von Eva Abert von der Vermögens-Akadamie.

Der FinanzTalk ist ein kostenloses Videoformat in Echtzeit, bei dem Finanzblogger zunächst eine halbe Stunde zu einem Thema diskutieren und anschließend weitere 30 Minuten auf Zuschauerfragen eingehen. Der FinanzTalk findet alle 8 Wochen an einem Montag statt. Der nächste Termin ist am 02.11.2020 um 19 Uhr. Als Thema haben wir die Frage: „Wie wähle ich ein gutes Wertpapier aus?“ festgelegt.

Um in eine lebhafte Diskussion zu kommen, sind wir auch auf Zuschauerfragen angewiesen. Nur angemeldete Zuschauer können ihre Fragen in den Chat stellen, die wir dann für die Diskussion aufgreifen. Anmelden kannst du dich z.B. über einen Link auf meiner Seite www.freakyfinance.net/finanztalks/

Dort findest du auch eine Übersicht aller vergangenen Folgen in Form von Videos oder Podcasts. 

Hier die aktuelle Podcastfolge:

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Im Livestream beim Kollegen Sparkojoten wurde ich zu meinem Weg zum Selfmade Millionär befragt. Dabei verrate ich meine Erfolgsformel und beantworte Fragen wie:

• Wo kam das Geld für meine Investments her?
• Welche Rolle spielen meine Immobilien?
• Wieviel Geld benötige ich im Monat für meinen Lebensunterhalt?
• Warum halte ich mein Angestelltenverhältnis aufrecht? Was sind meine Ängste und Schwächen?
• Und was hat es mit dem Dagobert Duck Syndrom auf sich?

Vielen Dank an den Sparkojoten und sein Finanzrudel für die Einladung und die coolen Fragen. Dieses Interview hat mir sehr viel Spaß gemacht - ich denke, das kommt auch im Video so rüber!

Bock auf mehr Millionärskram? Gibt es hier im Blog:

👉 https://www.freakyfinance.net/millionaer/

Wie ist der September für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 890 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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