Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im September.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Ich plane, ein neues Format sowohl auf YouTube als auch für den freaky finance Podcast ins Leben zu rufen.

Es sollen für dich interessante Persönlichkeiten aus dem Bereich Optionshandel und auch weiter gefasst aus der Welt der Finanzen interviewt werden.

Um dieses Format kurz, knackig und interessant zu gestalten, würde ich jedem Interviewgast mehr oder weniger die selben Fragen stellen. Dafür möchte ich einen Pool an Fragen aufbauen, die DICH interessieren und aus dem ich schöpfen kann. 

Dafür habe ich eine kurze Umfrage erstellt, in der du das neue Interviewformat mit gestalten kannst. Ich würde mich freuen, wenn du über diesen Link teilnimmst: 👉 https://forms.gle/K5CntBeLeDranYMs7 

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Aktien-Sparpläne laufen fast alle bei Trade Republic* - dort sind alle 2.500 Aktien und 1.500 ETFs gebührenfrei besparbar!

Scalable Capital Broker* hat jetzt übrigens nachgezogen und bietet auch alle dort verfügbaren Sparpläne gebührenfrei an - egal ob Aktien oder ETFs!

Samsung lief bisher bei der Consorsbank*, weil die Aktie bei Trade Republic nicht sparplanfähig ist, im September gab es die erste Ausführung bei Scalable Capital*. Dorthin habe ich den Sparplan umgezogen, weil er da kostenlos ausgeführt wird, während die Consorsbank 1,5 % Gebühren abzweigt.

Ich habe dir diese Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst:

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen:

Die im Bild oben aufgeführten Aktienkäufe fanden in meinem Banx Depot statt. Die Preferred Shares OPP.PRA musste ich kürzlich im Battle Depot verkaufen, um durch die frei werdende Margin wieder mehr Handlungsspielraum zu erhalten (siehe letztes Depot Update). Weil ich die Dinger aber ziemlich cool finde, habe ich sie mir nun ins große Depot gelegt.

Auf Carnival (CCL) hatte ich einen Call zu viel laufen, als die Aktie einen Satz nach oben machte. Ich habe mich sicherheitshalber mit der nötigen Stückzahl eingedeckt und kann nun einen Covered Call und einen Poor Mans Covered Call parallel auf CCL laufen lassen.

Das Prinzip trifft auch für die weiteren Käufe zu. Dollar Tree (DLTR) hatte auch einen Tag mit einem extremen Peak nach oben, und ich habe mir eine halbe Kontraktgröße der Aktie ins Depot geholt.

Bei JD habe ich aus dem gleichen Grund in 3 Tranchen 60 von 100 nötigen Aktien gekauft, um einen ursprünglich ungedeckten Call im Zaum zu halten. Hier bin ich mit Geduld und unter Zuhilfenahme der Rolltechnik zu einem Zwischenerfolg gekommen. Der mehrfach hochgerollte Call ist nun zu meinen Gunsten verfallen. Sobald der Einstandspreis der Aktien wieder überschritten ist, werde ich die Aktien wieder verkaufen.

Bei SOFI (Social Finance) habe ich einen Wheel bereits erfolgreich beendet. Einen zweiten Call, der zunächst ungedeckt ins Rennen ging, habe ich nachträglich komplett eingedeckt. Vermutlich wird diese Episode in Kürze auch erfolgreich zu Ende gebracht - vielleicht rolle ich aber auch noch einmal hoch, um den Gewinn zu vergrößern...

Weitere Transaktionen gab es in der RenditeSchmiede. Diese sind aber den Abonnenten des Dienstes vorbehalten. Wenn du die wöchentlichen Flashreports beziehen möchtest, um entspannt von der dort erwirtschafteten Überrendite zu profitieren, solltest du jetzt dein Abo abschließen.

Außerhalb der RenditeSchmiede und abseits des Optionshandels gab es im September keine Käufe.

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Wenn du noch schneller über Neuigkeiten im freaky finance Universum und rund um meine Finanzen informiert werden möchtest, dann abonniere bitte meinen Broadcast-Channel beim Messenger-Service Telegram.

👉 Folge dazu diesem Link: https://t.me/freaky_finance_Broadcast

Mein Einzelaktiendepot ist nun einsehbar

Ich glaube, keine Frage wird mir so häufig gestellt wie die nach meinem Depot. Ob man es nicht irgendwo einsehen könne. Joh, kann man jetzt!

Wenn du den aktuellen Stand kostenlos (normalerweise wird eine kleine Schutzgebühr fällig) zugemailt bekommen möchtest, bewerte meinen freaky finance Podcast mit einem Rezensionstext bei iTunes und schick mir einen Screenshot davon an info@freakyfinance.net. Du erhältst dann das Depot als Excel-File in einer Antwortmail. Falls du nicht weißt, wie man eine solche Bewertung vornimmt, kannst du das hier nachlesen.

Alle freaky finance Lounge Mitglieder erhalten den Einblick ohne weitere Kosten monatlich aktualisiert im Memberbereich. Meine YouTube-Kanalmitglieder genießen diesen Vorteil ebenfalls.

Verkauft habe ich im September einen alten Bestand an 1&1 Aktien.  

Warum ich mich von den Papieren getrennt habe, war Thema in einer der letzten Finanzbomben.

Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im September auf 2.111,73 € (brutto). 

Das Minimalziel, mit den Dividendeneinnahmen oberhalb der 500 € Schwelle zu liegen, habe ich deutlich übertroffen. 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 hellblau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Diesmal liegen die September-Dividenden mehr als 23 % über dem Ergebnis des Vorjahresmonats. Das ist mein zweitbester Dividendenmonat in diesem Jahr bisher. Damit habe ich nun nach 3 Quartalen in 2021 bereits mehr Dividenden kassiert als im letzten Corona-Jahr, und mein Jahresziel, die 18.000 € Dividende in diesem Jahr, ist zum Greifen nah.

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Dieses Jahr möchte ich durchschnittlich mindestens 1.500 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2021. Nach 3 von 4 Quartalen liege ich gut im Rennen. Vielleicht reicht es, um das optimistische Ziel von 18.000 € Dividenden in 2021 zu erreichen. Das wird eine ziemlich enge Kiste. Schauen wir dem dunkelblauen Balken aber beim Wachsen zu! 

Interessant ist in dem Zusammenhang auch mein Dividendentacho auf der Startseite. Wenn du nicht bis zum nächsten Depot-Update warten möchtest, schau gerne zwischendurch immer wieder nach, ob die Nadel sich bewegt hat.

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* (als Lounge-Mitglied sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig auf über 16.000 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link aktienfinder.net/blog/helden-der-finanziellen-freiheit/ kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Für mich persönlich ist es im August einmal mehr die Spitzenposition geworden: 

Schau doch mal rein, wie es für den September gelaufen ist. Das Ranking für den Vormonat gibt es immer gegen Monatsmitte. 

Mein Rekordergebnis aus dem August konnte ich im September mit einem weiteren starken Ergebnis auf hohem Niveau bestätigen. 

Ich gehe nachfolgend alle meine Optionsdepots mit ein paar beschreibenden Zeilen durch.

Im Oktober 2019 habe ich ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Optionshandel machbar ist. Das Depot wurde bis Ende 2020 jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Inzwischen erfolgen keine weiteren Überweisungen mehr auf das Depot. Aktuell hat dieses Depot nach einem Zwischenhoch bei über 8.000 EUR einen Stand von etwa 7.200 EUR. 

Für dieses kleine Konto habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Das kleine Depot spielt inzwischen eine Hauptrolle in meinem Anfang 2021 gestarteten YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir battlen uns dort mit unseren 5k Depots, führen unsere Trades live durch und beantworten Zuschauerfragen. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Im Battle Depot gab es im September durch das Rollen einiger Positionen ein Minus von 52,22 €. Durch das Rollen bewahrt man sich aber die Chance, dass die Trades doch noch funktionieren - nur mit zeitlicher Verzögerung. In diesem recht kleinen Depot hänge ich immer noch recht stark an der Entwicklung der nach den Earnings stark abgestraften Pinterest Aktie. Auf diesen Wert habe ich leider gleich 2 Puts laufen. Siehe auch mein Video dazu. 

Auch Freeport McMoran und  Foot Locker zeigten sich in den letzten Wochen sehr volatil bzw. fallend und musste zum wiederholten Mal gerollt werden. 

Ein ganz wichtiges Thema habe ich mit Christian aus der Community aufgegriffen. Verluste gehören beim Optionshandel einfach dazu! Den Umgang mit dieser Tatsache haben wir in einem Livestream besprochen. 

Christian hatte in den ersten Monaten meines Community-Rankings auf Instagram, in dem ich die Ergebnisse der Community zusammentrage und als Motivations-Booster veröffentliche, jeweils einen Platz auf dem Treppchen ertradet. Im August war er mit über 8.000 € Verlust unangefochtener Halter der roten Laterne.

Was war da los? Woher kam der Verlust in einem Monat, in dem fast alle Teilnehmer einen Gewinn verbuchen konnten, und wie geht Christian mit dem Verlust um? Er hat mir dieses Thema selber vorgeschlagen, und ich finde es wichtig, auch diese Seite des Optionshandels zu beleuchten. 

Hier gab es alleine bei den EUR Optionen weit über 700 EUR Gewinn. Darunter auch wieder meine "Ersatzdividende" von Airbus (Erklärung siehe letztes Depot Update). 

Ansonsten kam auch wieder einiges zusammen, und das große Depot hat mir im September insgesamt Prämien in Höhe von 5.450,43 € beschert.

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 habe ich ein weiteres Unterdepot eingerichtet, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle. Im September gab es hier Optionsprämien in Höhe von 574,71 EUR. Hier sind im August gerollte Puts ins Ziel gekommen - einmal mehr hat sich meine These "Gerollt ist nicht verloren!" bewahrheitet...  

Auch im Depot meines Signaldiensts für Cash Secured Puts haben meine Abonnenten und ich im September eine ordentliche Summe eingefahren.

Insgesamt 7 Trades wurden mit Gewinn geschlossen, darunter 2 Diamond-Trades. Wir haben diesmal fast alle Positionen vor ihrem Verfall aktiv glattgestellt, nur der IYR Diamond Put ist automatisch verfallen. 2 gerollte Trades (auf EZA und MPW) konnten mit Erfolg beendet werden.

Der September war mein 11. Gewinnmonat in Folge und meine Gewinnerquote in diesem Depot beträgt weiterhin 100 %.

Seit dem Start meines Stillhalter-Depots am 9. November 2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 3.755 USD an Gewinn realisiert (ich berücksichtige dabei sogar die vorübergehenden Verluste der gerollten Trades!). Dazu zähle ich nicht die bereits vereinnahmten Prämien der noch offenen Trades in Höhe von 3.188 USD. Dieser Betrag wurde mir aber bereits aufs Konto kreditiert.

Diamond-Abonnenten haben zusätzlich bereits 723 USD realisiert und peilen mit dem laufenden Trade zusätzliche 189 USD an Gewinn an.

Unter dem Strich steht bei mir für den September im STILLHALTER-Brief Depot ein Gewinn von 670,65 EUR. 

Insgesamt ist das STILLHALTER-Brief Depot mit einer annualisierten Rendite von über 20 % weiterhin auf Kurs. Und das bei größtmöglicher Sicherheit dadurch, dass dieses Depot komplett mit Cash gedeckt gehandelt wird!

Alle Informationen zu diesem Dienst habe ich auf der Produktseite für Interessenten zusammengetragen:  👉 Der STILLHALTER-Brief

Am Ende der Produktseite findest du die Bestellmöglichkeiten.

Insgesamt stehen aus den verschiedenen Depots für den September also 6.643,57 € (brutto) Gewinn aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Nach meinem Corona-Crash und der direkt folgenden Wirecard-Schlappe habe ich den Optionshandel nun 14 Monate in Folge mit teilweise ordentlichen Gewinnen (insgesamt fast 56.600 €) abgeschlossen. So kann es gerne weitergehen, aber mir ist auch klar, dass es wieder Verlustmonate geben wird - diese gilt es dann in der Höhe zu begrenzen.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Die Abgabefrist für die Steuererklärung 2020 ist bis zum 01.11.2021 verlängert worden!

In der 8. Folge der Einkommensoptionäre sprechen Luis Pazos vom Blog Nur Bares ist Wahres und ich darüber, wie man seine Steuererklärung in Sachen Optionshandel einfach und ohne großen Zeitaufwand erledigen kann. Dabei machen wir uns das vorhandene Reporting von Interaktive Brokers bzw. den Resellern CapTrader, Banx, Lynx und Agora zu nutze.

Wir zeigen, wo sich die einzelnen steuerrelevanten Positionen in den Activity Statements finden und wie sie in die Formblätter der Steuererklärung übertragen werden können. Wir besprechen Gewinne und Verluste aus dem Optionshandel, aus Aktienpositionen, Dividenden, Zinsen und Währungsgeschäften (inkl. Bonus Tipp Kryptos). Bei den Dividenden gibt es einen Tipp, der bares Geld wert ist: Der Anteil Return of Capital (ROC) kann von den Dividenden abgezogen werden, denn er ist nicht zu versteuern. Wir zeigen, wo man den Betrag findet.

Den ROC gibt es vorwiegend bei REITs, BDCs, und Fonds/ETFs.

Wie ist der September für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Weitere lesenswerte Artikel aus der Finanzblog-Szene findest du hier:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 1.000 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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