Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im September. Insgesamt kamen dabei fast 11.000 € Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel zusammen. Alle Details erfährst du weiter unten im Artikel. 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic.

Mit Target gibt es hier einen neuen Sparplan. Außerdem habe ich die Sparrate bei vielen Aktien angepasst. Eigentlich sollte das erst zum Oktober effektiv werden, aber nun ist schon die 2. Ausführung im September mit den neuen Sparsummen ausgeführt worden. Das heißt, dass sich die Übersicht hier im nächsten Depot-Update noch einmal ändert, was die Sparraten angeht, weil seit diesem Monat dann 2 Ausführungen pro Monat mit den neuen Beträgen ausgeführt werden...

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF. Auch hier habe ich die Sparraten bei einigen Werten hochgeschraubt. Allianz, 

Procter & Gamble und VISA bespare ich jetzt mit je 100 statt 25 €.

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

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 Hinweis: Link funktioniert nur am Smartphone!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen. Hier habe ich den Sparplan auf den MSCI World Health Care beendet und die Anteile verkauft (siehe Depot-Update Juni 2023). Den Sparplan auf den MSCI China habe ich ebenfalls gestoppt, ein Verkauf könnte zukünftig folgen. 

7 Stück Medifast (ISIN: US58470H1014) zu je 75,95 €.

Dabei handelt es sich um einen Nachkauf. Die Dividendenrendite auf den obigen Kaufkurs liegt bei 6,4 %.

10 Stück NextEra Energy (ISIN: US65339F1012) zu je 63,75 €.

Die Dividendenrendite auf den obigen Kaufkurs liegt bei etwa 2,76 %. Mein Fokus liegt hier auf dem Dividendenwachstum. Die Dividende wurde hier in den vergangenen 27 Jahren stets angehoben, die Steigerungen lagen dabei um die 10 %. Leider gab es nach meinem Kauf einen ordentlichen Kursrutsch.

10 Stück Realty Income zu je 50,80 €.

Nachkauf im REITs Depot - wie schon im August. Ich denke, langfristig sind das gute Kaufkurse. Eine so hohe Anfangsrendite gab es bei Realty Income sehr selten. Bei dem Einstandspreis liege ich bei fast 6 % Dividendenrendite.

50 Stück Cohen & Steers Infrastructure Fund (ISIN: US19248A1097) zu je 20,92 USD. Es handelt sich um einen CEF mit knapp 9 % Dividendenrendite bei monatlichen Ausschüttungen. Hinweis: Die meisten US-CEFs können seit Anfang des Jahres nur noch mit dem Professional Status bei IB gehandelt werden.

30 Stück Omega Healthcare zu je 31,50 €.

10 Stück Whirlpool Corp. zu je 124,05 €.

Die verkauften WP Carey Aktien (siehe unten; Verkäufe) waren Bestandteil meines REITs Depots für das Projekt Wohnung Nr. 9. Der Verkaufserlös musste neu angelegt werden. Da REITs momentan unter den hohen Zinsen leiden, habe ich den Immobilienbezug etwas weiter gefasst und mit Whirlpool einen Hersteller von elektronischen Küchengeräten mit aufgenommen. 

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Auch im Hochdividenden-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im September wieder tätig geworden. Die nächste Zoom-Session für den weiteren Ausbau unseres Hochdividenden-Depots steht am 12. Oktober an, und ich habe schon die nächsten soliden Hochprozenter im Auge! Wenn dich das interessiert, komm doch gerne dazu!

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Falls du dich für den Aufbau eines Hochdividenden-Depots interessierst:

In meinem Mitgliederbereich, der freaky finance Cashflow-Lounge, sind wir seit August 2022 dabei, dies zu tun. Vielleicht hast du Lust, bei unseren regelmäßigen Zoom-Sessions dabei zu sein und dich entweder aktiv mit einzubringen oder passiv von unseren Ideen und Recherchen zu profitieren. Wir haben gewisse Kriterien für die Wertpapiere, die wir in das Depot aufnehmen wollen, festgelegt und screenen nun ständig den Markt nach aussichtsreichen Titeln für unsere Kandidatenliste. Nach und nach entsteht so ein qualitativ hochwertiges und hochausschüttendes Depot.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Cashflow-Lounge

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deiner Bank bist, wirf doch mal einen Blick auf meine umfangreichen Erfahrungswerte, wie und wo es günstiger geht. Wie du weißt, nutze ich verschiedene Broker für meinen Handel. Aber was sind denn nun die Stärken und Schwächen eines jeden einzelnen dieser sogenannten Neobroker?

Ich habe den wohl umfangreichsten Vergleich im gesamten Internet auf meiner Seite veröffentlicht - angereichert mit eigenen Erfahrungen bei Trade Republic, Smartbroker und Scalable Capital Broker. Dieser wird laufend aktualisiert!

👉 der große freaky finance Neobroker-Vergleich

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

Geldanlage für Kinder inklusive stattlicher Steuervorteile |

Podcast "Die Optionssprechstunde": Neue Folge

Aus der aktuellen Finanzbombe:

- Optionssprechstunde: Was ist eigentlich der Optionshandel?

- Veranstaltungshinweise (Webinare, Workshop, Communitytreffen)

- Meine Wertpapierkäufe und -verkäufe der Woche

- Aus meinem Leben: Finanzblog Award, Transporter in der Werkstatt

Und vieles mehr!

👉 zur aktuellen Finanzbombe

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10,714 Stücke Fraport zu je 53,02 EUR mit 12,75 % Gewinn.

Ich hatte Fraport im Sparplan. Ich habe mich für die Beendigung des Sparplanes und den Verkauf meiner Anteile entschieden, weil Fraport keine Dividende zahlt und sich während meiner Haltedauer auch nicht als wahnsinnige Kursrakete herausgestellt hat.

60 Stück WP Carey zu je 53,66 EUR.

Schade, ich mochte diesen REIT. Aber nach den Ankündigungen der Neustrukturierung stand zu befürchten, dass die Unsicherheit und die Umstände noch eine Weile auf den Kurs drücken werden.

In der Vergangenheit habe ich immer versucht, solche Situationen auszusitzen, was meistens nicht gutgegangen ist. Deswegen habe ich diesmal zeitnah nach den News verkauft. Ggf. ergibt sich ein Wiedereinstieg zu einem späteren Zeitpunkt, wenn sich die Wogen geglättet haben.

Ich habe einen Verlust von über 800 € realisiert. Immerhin hat hier wieder das Tax Loss-Harvesting funktioniert: Verluste aus US-REITs wandern in den Steuertopf "Sonstiges", in den auch Dividenden gehören. Vorher bezahlte Steuern auf Dividenden wurden durch den Verlust teilweise nachträglich steuerfrei gestellt, und ich habe direkt eine 228 € Steuergutschrift erhalten.

100 Stück Meta zu je 240,00 USD, was mir erneut einen fünfstelligen buchhalterischen Gewinn bescherte. Da ich diese Meta-Aktien über einen Short Put ins Depot eingebucht bekommen und sie via Covered Call verkauft habe, wird dieser Gewinn weiter unten im Abschnitt Optionshandel noch einmal Thema sein.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im  September auf 2.291,82 € (brutto). 

Ein Ziel von mir ist es eigentlich immer, über 1.000 € Dividende pro Monat zu erhalten. Das hat in diesem Jahr im August erstmals nicht geklappt, und um hier Abhilfe zu schaffen, habe ich das Projekt "Grundrauschen erhöhen" gestartet. In dem Rahmen werde ich meine Monatszahler soweit aufstocken, dass alleine diese 500 € pro Monat an Dividendeneinnahmen sicherstellen. Damit sollte dann auch die 1.000 € Marke jeden Monat gehalten werden. Ich werde also in den nächsten Wochen und Monaten auch immer wieder Käufe von Monatszahlern durchführen. Danach folgt dann das Projekt "Maximum Dividend Depot". Dazu dann später mehr.

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen (2023 hellblau) in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau; 2022 grün). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Nach einem fulminanten Dividenden-Jahr 2022 mit über 24.200 € an Dividenden, landete ich im August zum ersten Mal unter meiner persönlichen Mindestmarke von 1.000 € (brutto). Im September lag ich zwar wieder deutlich darüber, aber im Vergleich zum Vorjahresmonat waren es ca. 13 % weniger Dividenden. 

Was Dividenden angeht, habe ich auch in Zukunft noch einiges vor! Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge noch stärker in den Fokus. 

Im inzwischen laufenden letzten Quartal muss ich nun noch 5.000 € für mein Jahresziel zusammenbekommen. Das wird sportlich!

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus wie in der obigen Grafik dargestellt. 

Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2023 verraten. Auch den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose in der Dividendenstrategie Tool-Box Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig mit 590 Ausschüttungen auf knapp 23.179 € Dividenden pro Jahr von meinen Aktien - inzwischen habe ich übrigens auch die meisten ETFs und Fonds integriert.

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

Der September ist saisonal gesehen ein schlechter Börsenmonat, was sich in diesem Jahr eindeutig als zutreffend erwies. Der breite Markt fiel im Prinzip über den gesamten Monat Stück für Stück immer weiter ab. Bullishe Strategien hatten es somit schwer. Da ging es mir nicht anders.

Wie bereits im August konnte ich aber von dem über längere Zeit steigenden Kurs der META-Aktie profitieren. Erneut verließen 100 Stück mit einem ordentlichen Gewinn mein Depot. Sie sind über einen Short Put ins Depot gekommen, und via Covered Call haben sie nun den Weg wieder hinaus gefunden. Den Gewinn aus dem Aktiengeschäft rechne ich in solchen Fällen dem Optionshandel zu. Die verdienten Prämien für die Short Puts und Covered Calls sowieso.

Trotz eines bescheidenen Börsenmonats konnte ich so wieder einen signifikanten Gewinn verbuchen. Meine realisierten Optionsprämien im September betragen 8.694,80 €. Damit habe ich im Optionshandel seit einem Jahr keinen Verlustmonat mehr gehabt.

freaky finance und Kasseltrader veranstalten 4 Strategie-Abende:

1. Grundstrategien Optionshandel, Risiken & Margin verstehen

Oft gewünscht und nun endlich verfügbar: Do, 30.11.2023 von 19 - 22 Uhr

Im ersten Teil unserer Strategie-Webinar-Reihe erklären wir die Grundstrategien und das Risiko- und Moneymanagement. 

Risiko- und Moneymanagement
a) Was ist eigentlich der Unterschied zwischen Risiko- & Moneymanagement?

b) Wieviel Kapital sollte ich pro Trade und Strategie riskieren?

c) Wie kalkuliert man ganz einfach sein Risiko für einen Optionstrade?

d) Die Wirkung eines Hebels verstehen (und diesen ablesen)

e) Unsere klare Empfehlung: Als Einsteiger handle anfangs am besten cashgedeckt

Die Margin verstehen

a) Die Margin bzw. Cushion verstehen - was ist das überhaupt?

b) Welche relevanten Marginbestandteile gibt es? (Initial, Maintenance…)

c) Marginberechnung simpel (einfachste Formel der Welt, Cushionmodell)

d) Welche Marginauslastung sollte ich im Optionshandel maximal nutzen?

e) Marginhinterlegung mit verzinsten Wertpapieren (je nach Zinsumfeld)

Strategien im Optionshandel (Vorstellung)

a) Cash Secured Put

b) Covered Call

c) Wheelstrategie „Wheel of Fortune“

d) Optionen auf ETFs (auf diese ETFs kannst du obige und alle anderen Strategien anwenden)

e) Spreads zur Risiko- und Marginminimierung

f) Undefined Risk Strategien: Strangle und Straddle

g) Defined Risk Strategien: Iron Condor und Butterfly

Positionsmanagement und Orderarten im Optionshandel

a) Überwachung laufender Positionen

b) Wann wird eine Position geschlossen oder gerollt und wie?

c) Take Profit und Stop Loss in Theorie und Praxis

 d) Aufsetzen einer Bracketorder in der TWS

Frühbucherpreis bis 31.10.2023: 299 € (sonst 349 €)

👉 Alle Informationen und die Buchungsmöglichkeit

Hinweis:

Bei der Erstellung der Grafik hat sich wieder ein Fehler eingeschlichen. Beim Zusammenrechnen habe ich einen Zahlendreher eingebaut. Der Betrag für das große Depot - und damit auch der Gesamtbetrag ist um 60,93 € höher, als im Bild dargestellt. 

Hier haben wir im September 4 Trades mit Gewinn geschlossen. Dadurch hat sich unsere Gewinnstrecke auf 156 Gewinntrades erhöht. Der September war der 34. Gewinnmonat in Folge (seit November 2020), die Gewinnerquote beträgt über alle Trades aktuell 98,70 %. Mit einem „Gewinnmonat“ meine ich, dass alle Trades, die im jeweiligen Monat endgültig abgeschlossen wurden, zu einem insgesamt positiven Ergebnis für den Monat geführt haben. Die laufenden gerollten Trades sowie die eingebuchten Positionen sind noch nicht vollständig geschlossen und erscheinen erst in der Bilanz, wenn diese Trades zum Ende geführt wurden.

Damit hast du, wenn du alle Trades mitgehandelt hast, im September 192 USD an Optionsprämien verdient. Die jährliche Rendite auf den Kapital-Einsatz betrug für diesen Monat im Schnitt 15 % pro Trade. Diese Ergebnisse berücksichtigen Transaktionsgebühren von 2 USD pro Kontrakt und pro Kauf / Verkauf. 

Seit dem Start meines STILLHALTER-Brief Depots am 09.11.2020 habe ich in meinem Echtgeld-Depot in Summe 7.486 USD an Prämien vereinnahmt. Dabei berücksichtige ich die geschlossenen und offenen Trades sowie die Zwischenergebnisse aus den gerollten Trades. In dieser Zahl berücksichtige ich auch die laufenden Buchverluste aus den eingebuchten Positionen.

Diamant-Abonnenten haben zusätzlich bereits 3.337 USD realisiert und peilen mit 2 laufenden Trades zusätzliche 270 USD an Gewinn an.

Für den September weist der Broker wegen einiger gerollter Positionen einen kleinen Verlust in Höhe von 225,85 € für das STILLHALTER-Brief Depot aus. 

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle.

Im September gab es hier einen Verlust in Höhe von 228,30 EUR. 

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht so richtig von den Folgen des Battles erholt. Über Monate habe ich fast ausschließlich über Calls auf den Bestand Prämien generiert. In diesem Jahr konnte ich auch wieder regelmäßig Short Puts ins Rennen schicken. Schau gerne in das öffentliche Trading-Logbuch für dieses Depot. Dort ist von Beginn an jede Transaktion dokumentiert.

👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

Im September gab es hier einen Gewinn in Höhe von 29,04 EUR!

In meinem Hauptdepot gab es im September einen tollen Gewinn in Höhe von 9.119,91 EUR. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den September also ein Gewinn in Höhe von 8.694,80 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. Im September kann ich damit an die sehr erfolgreichen Vormonate anknüpfen. Inzwischen sind es 12 Monate in Folge mit jeweils mindestens vierstelligen Optionsgewinnen. Der Verlust aus dem letzten Jahr ist damit ausgeglichen und überkompensiert.

Wenn du meine einzelnen Trades zeitnah nach der Durchführung sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story 👉 folge mir auf Instagram

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Den O4W Best Indicator von Thorsten Eberhart (Options4Winners) hatte ich schon mal mit Thorsten zusammen in einem Video vorgestellt. Seitdem leistet mir das Tool gute Dienste.

👉 O4W Best Indicator🚀: Kauf & Konfiguration inklusive Tipps zum Start vom Entwickler Thorsten Eberhart

Im Sommer hat Thorsten neue Features für den Indicator vorgestellt, die den Mehrwert noch einmal erheblich steigern. 

👉 O4W Best Indicator 2.0 I Neue Features verfügbar🚀

In dem Zusammenhang bietet Thorsten der freaky finance Community exklusiv einen 10 % Rabatt auf den O4W Best Indicator*!

Falls du dich für dieses bockstarke Tool interessierst und von dem Rabatt profitieren möchtest, dann kannst du dir den Indicator über diesen Link* direkt rabattiert sichern.

DER MEHRWERT FÜR DICH:

• Hervorragend geeignet für den Optionshandel
• Hohe Trefferquote durch optimale Signale für Ein- und Ausstiege
• Nutzbar für alle Märkte: Aktien, ETFs, Forex, Commodities
• Sofort anwendbar ohne jegliche Vorkenntnisse in Chartanalyse
• Automatische Überwachung beliebig vieler Märkte
• Preisreduzierung für treue Käufer bei nahtloser Verlängerung des Zugangs: Im ersten Jahr bezahlst Du 299 EUR, im zweiten Jahr 149 EUR und ab dem dritten Jahr lediglich 49 EUR.
• Keine Abofalle. Zugang endet automatisch nach einem Jahr

Plus brandneue Features!!!

Wenn du Mitglied in Thorstens O4W Winners Club werden möchtest, kann ich dir auch dafür 10 % Rabatt* (einfach über diesen Link direkt mit Rabatt Club-Mitglied werden) anbieten. Der Indicator ist übrigens in der Club-Mitgliedschaft bereits enthalten und muss nicht noch zusätzlich erworben werden.  

Wie ist der September für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (über 1.500 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (über 1.200 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!  

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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