Hinweis: Aktuelles zu Exporo findest du ab 10/2021 hier.

Hinweis: Dieser Artikel wurde am 13.10.2019 teilweise upgedatet.

Heute möchte ich dir eine innovative Anlageform genauer vorstellen, die sich in den letzten Jahren zu einer aufstrebenden Alternative im Investmentsektor entwickelt hat. Die Rede ist von digitalen Immobilieninvestments. In dem Zusammenhang möchte ich meine Erfahrungen mit : EXPORO* beschreiben.

Dabei handelt es sich um den deutschen Marktführer in dem Segment und du kannst dort von meiner 100 € Aktion für Neukunden profitieren. Diesen Bonus erhalten freaky finance Leser, die Exporo-Neukunden werden dauerhaft, wenn sie bei der Accounteröffnung den Registrierungscode "99574" in das Feld "Empfohlen von" eingeben. Weiter Infos dazu gibt es weiter unten im Artikel.

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In den letzten Jahren haben sich im Bereich der Online-Investments unterschiedliche Anlageklassen in Deutschland etabliert. Immobilienprojekte sind eine besonders beliebte Anlageform geworden. In 2017 haben Anleger rund 130 Mio. € in digitale Immobilieninvestments investiert - das entspricht einem Anstieg zum Vorjahr von 221 % (Quelle: crowdfunding.de).

Davon hat Exporo übrigens allein 90 Mio. € vermittelt!

Viele Menschen investieren mit relativ kleinen Geldsummen in unterschiedlichste Projekte. Über die Masse kommt dann das Gesamtinvestitionsvolumen zusammen. Siehe auch den Absatz "Was ist Crowdinvesting?" weiter unten.

Nach sorgfältiger Prüfung werden einzelne Immobilienprojekte detailliert auf Online-Plattformen dargestellt, sodass sich Anleger ein genaues Bild machen können. Dazu gehören unter anderem:

• Wer ist der Projektentwickler?
• Was zeichnet die Lage aus?  
• Wie ist die Finanzierungsstruktur? 

Verglichen mit einem Immobilienkauf kann hier jeder, der von einem dargestellten Objekt überzeugt ist, bereits mit kleinen Beträgen direkt online mit wenigen Klicks in dieses investieren. Die Investitionen haben eine feste Laufzeit und eine feste Verzinsung.

Digitale Immobilieninvestments - die Assetklasse Immobilien ohne Klumpenrisiko und auch für den kleinen Geldbeutel.

Digitale Immobilieninvestments ermöglichen es Anlegern, ab 500 € einfach, direkt und gebührenfrei in ausgewählte Immobilienprojekte zu investieren. Die europaweite Nr. 1 auf diesem Gebiet ist die Plattform Exporo. Hier kannst du direkt in einzelne, professionelle Bauprojekte (Exporo Finanzierung) oder vermietete Bestandsimmobilien (Exporo Bestand) investieren.

Ein Bauvorhaben wird meist mithilfe von Fremdkapital als Darlehen über eine Bank und Eigenkapital des Projektentwicklers finanziert. Zur Realisierung von Immobilienprojekten benötigen Projektentwickler kurzfristig und viel Kapital, das sie aufgrund von gestiegenen Regulierungen nur zum Teil von den Banken erhalten.

Die Anleger bei Exporo ersetzten mit ihrem Geld einen Teil des Eigenkapitals des Projektentwicklers als sogenanntes Mezzanine-Kapital. Dieses ist für den Projektentwickler zwar etwas teurer als das Geld von der Bank aber er verschafft sich damit die nötige Liquidität und kann eventuell sogar mehrere Projekte gleichzeitig realisieren und damit wachsen, weil er weniger Eigenkapital aufbringen muss und eventuell eben sogar mehrere Projekte gleichzeitig finanzieren kann. Außerdem ist die Laufzeit des Mezzanine-Kapitals immer sehr überschaubar - in der Regel 12 bis 24 Monate.

An dieser Stelle setzt Exporo Finanzierung an. Bei diesen Projekten schließen sich viele Investoren über die Plattform Exporo zusammen, um gemeinsam das Projekt mitzufinanzieren und aus den Projekterlösen eine attraktive Rendite zu erzielen.

 (Bildquelle: Exporo Webseite)

Als Anleger kannst du ab 500 € selbstständig online in ein Projekt deiner Wahl investieren. Finanzierungsprojekte waren lange typischerweise Nachrangdarlehen, welche im Insolvenzfall den Effekt hätten, dass der nachrangig beteiligte Anleger mit großer Wahrscheinlichkeit sein Kapital verloren hat. Seit geraumer Zeit setzt Exporo auf eine erweiterte, für den Anleger verbesserte Form mit vollstreckbarer Grundschuld und persönlicher Haftung des Projektentwicklers. Dadurch steigt die Sicherheit für den Anleger nicht unerheblich.

Inzwischen kann man auch in Immobilien-Anleihen investieren. Diese sind regulierter, und man verlässt damit sogar den grauen Kapitalmarkt!

Exporo Finanzierungsprojekte sind mit Ratings von AA bis F versehen, wobei AA das beste ist. D bis F geratete Projekte werden nicht zur Finanzierung angeboten! Die Zinsen für die angebotenen Projekte liegen zwischen 6 und 8 %.

Alle Projekte werden, bevor sie zur Investition auf der Plattform freigegeben werden, von Exporo Immobilienexperten geprüft. Für jedes Projekt ist eine bestimmte Laufzeit vorgegeben, nach welcher das Projekt abgeschlossen wird. Nach Ablauf dieser Laufzeit erhältst du deinen investierten Betrag plus Zinsen zurück.

Die für die Erträge fälligen Steuern werden übrigens nicht direkt von der Plattform einbehalten, sondern müssen vom Anleger selbst in der Steuererklärung angegeben werden. Dazu stellt Exporo dem Anleger eine Zinsbescheinigung aus.

Bisher liegt die Rückzahlungsquote bei 100 %!

Update 14.11.2019:

Diese Woche wurde für 2 über Exporo finanzierte Projekte (Marburg und Marburg II) seitens der Projektgesellschaften Insolventanträge gestellt!

Mit dem Produkt "Exporo Bestand" investierst du "wie ein Eigentümer" und profitierst schon ab 1.000 € von den Vorteilen des Immobilieneigentums - allerdings ohne die typischen Verpflichtungen, die Eigentum sonst mit sich bringt. Also kein Stress mit Mietern, Nachbarn, Verwaltung oder anderen Dienstleistern rund um das übliche vermietete Immobilieneigentum.

Aber wie funktioniert das genau?

Die Exporo Experten suchen, prüfen und managen Bestandsimmobilien in ganz Deutschland. Du entscheidest selbst, welches dieser Projekte für dich interessant ist und hast zudem die Möglichkeit, dein Vermögen über mehrere Immobilien zu streuen - so kannst du dir dein eigenes, digitales Immobilienportfolio aufbauen.

Als Anleger erhältst du quartalsweise Renditeausschüttungen aus den laufenden Mieteinnahmen der Bestandsimmobilie und wirst zusätzlich an der Wertentwicklung beteiligt. Außerdem kannst du "dein Stück" Immobilie jederzeit zum aktuellen Marktwert auf dem Exporo Handelsplatz wieder veräußern. Es besteht also ein Zweitmarkt, falls du vor Laufzeitende aus dem Projekt aussteigen möchtest.

Siehe dazu auch die aktuelle Bonusaktion extra für Bestandsprojekte weiter unten!

Hier kommen die beiden englischen Wörter "Crowd" (Menschenmenge) und "Investing" (investieren) zusammen und beschreiben so, was dabei passiert: 

Es schließen sich viele Investoren über das Internet zusammen, um gemeinsam ein großes Projekt zu finanzieren und so eine Rendite zu erzielen.

Durch diesen Zusammenschluss bekommen auch Investoren mit kleineren Anlagesummen Zugang zu einem Markt, bei dem normalerweise Mindestinvestments von bis zu 500.000 € und mehr gefordert werden.

Neben Immobilien als Direktinvestments habe ich auch in Immobilien-Crowdinvesting-Projekte investiert.

Wenn du dem Faktor Mensch (Mieter, Nachbarn, Verwalter und andere Dienstleister) im Zusammenhang mit Immobilien-Investments aus dem Weg gehen willst und lieber mit kleineren Summen in die Assetklasse Immobilien einsteigen möchtest, um ein Klumpenrisiko zu vermeiden, dann könnte Crowdinvesting in Immobilien-Projekte ein interessantes Thema für dich sein!

Nachfolgend gehe ich auf meine Erfahrungen mit Exporo, der größten deutschen Immo-Crowd-Plattform, ein.

Der Onlinemarktplatz für digitale Immobilieninvestments mit Sitz in Hamburg wurde 2014 gegründet. Seither entwickelte man sich zum Branchenprimus in Deutschland mit aktuell schon über 20.000 Anlegern und kann folgende Kennzahlen (Stand 13.10.2019) vorweisen:

Für weitere Details schau dir gerne den Exporo-Steckbrief auf Crowdbird an.

Bei EXPORO* habe ich bisher in 6 Projekte investiert. Alle waren mit einer Bonusaktion verknüpft.

Für das Projekt "Römergalerie" habe ich 50 € Weihnachtsbonus erhalten. Meine Investition von 500 € hat Exporo um 50 € aufgestockt. Das Projekt ist inzwischen erfolgreich beendet und inklusive Bonus und Zinsen an mich zurückbezahlt.

Im Rahmen eines Winterbonus habe ich in das Portfolio NRW 500 € investiert und erneut 50 € Bonus von Exporo erhalten.

Um den 100 € WM-Neukundenbonus 2018 zu erhalten, habe ich über die Familie in das Projekt City Hostel in Leipzig wieder 500 € investiert.

Für mein erstes Anleihenprojekt bei Exporo habe ich den 100 € Anleihen-Bonus kassiert! Ausgewählt habe ich dafür das Logistikareal im Ilz.

Am letzten Freitag habe ich schließlich in 2 aktuelle Bestandsprojekte je 1.000 € investiert, um an der 2 % Cashback Aktion für Bestandskunden teilzunehmen. Dabei haben mich die Projekte "Am Holstenplatz" in Kiel und das "Nikolai Groner Ensemble" in Göttingen überzeugt.

Meine persönlichen Erfahrungen mit der Plattform sind bisher ausschließlich positiv. Da ich wie eben dargestellt immer im Zusammenhang mit Aktionen investiert habe, komme ich bei diesem deutschen Anbieter auf ähnliche Renditen wie bei den baltischen Mitbewerbern EstateGuru*, Bulkestate*, Crowdestate* und ReInvest24*.

Exporo zeigt sich als extrem innovativ und bringt oft neue Trends und Ideen mit ein, die gut ankommen. Die erste tokenbasierte Immobilien-Anleihe war vor kurzem z. B. innerhalb weniger Stunden gefunded.

Ich denke, der aktuelle Bonus für Neukunden ist eine geniale Möglichkeit einzusteigen und eigene Erfahrungen zu machen! 

• Bereits ab 500 € investieren

• Attraktive Rendite - teilweise bis zu 8 % Zinsen p.a.

• Kurze Laufzeiten von ca. 2 Jahren

• Keine extra Kosten für dich (kein Ausgabeaufschlag)

• Einfache, schnelle und transparente Abwicklung 

Die Plattform Exporo ist Marktführer in diesem Bereich - hier kannst du dich unverbindlich und kostenlos für weitere Informationen registrieren: 

👉 zu  EXPORO*

Jeder Neuanleger bekommt einen 100 € Bonus ausgezahlt, wenn er mindestens 500 € in ein Exporo-Projekt investiert. Dann liegt man im ersten Jahr schon bei 20 % Rendite , wenn man nur den Bonus betrachtet. Teilnahmebedingungen beachten!

Und so geht es:

1. Geh auf die Seite https://exporo.de* und registriere dich mit einem Klick auf den Button "Anmelden" oben rechts.

2. Klicke auf "Registrieren" und gib deine E-Mail Adresse ein. Du bekommst nun eine Bestätigungsmail.

3. Vervollständige die Angaben im Registrierungsformular und gib den Registrierungscode "99574" in das Feld "Empfohlen von" ein. 

4. Nach erfolgreich abgeschlossener Registrierung erhältst du eine E-Mail mit einem Aktionscode.

5. Wähle nun ein Immobilienprojekt auf www.exporo.de* aus und gib beim Investmentprozess den Aktions-Code in das entsprechende Feld ein. 

Unter dem Reiter "Projekte" findest du auf der Seite von Exporo* die aktuellen Investmentmöglichkeiten. Neben dem oben erwähnten und von mir für die Bestandskunden-Cashbackaktion genutzten Projekt Nikolai Groner Ensemble findest du dort aktuell unter anderem noch jeweils ein Finanzierungsprojekt (Wohnen im Weserbergland), bei dem die Mindestinvestition bei nur 500 € liegt.

Im letzten Sommer habe ich zusammen mit dem Hobbyinvestor ein Video über Exporo gemacht. Wenn du es noch nicht kennst, schau doch mal rein.

Möchtest du in Immobilien-Crowdinvestingprojekte oder P2P-Kredite investieren, aber weißt nicht, welche Plattform die richtige sein könnte? Finde ganz einfach die P2P- oder Crowdinvesting-Plattform, die zu dir passt!

Die Vergleichsplattform CROWDBIRD* hilft dir schnell, die geeignete(n) Plattform(en) passend zu deinen Präferenzen zu finden.

Probiere es unverbindlich aus. CROWDBIRD ist 100% kostenlos!

Wie siehst du das Thema Immobilien-Crowdinvesting allgemein? Wo stecken die Vorteile? Was sind die Probleme? Hast du Exporo bereits ausprobiert? Wie sind deine Erfahrungen dort?

Ich freue mich auf deine Kommentare und Fragen! 

Diskutiere auch in der Facebookgruppe Freak Nation mit uns über alle möglichen Finanzthemen!

Risikohinweis und Haftungsausschluss:

Das Investieren in die genannten Vermögensanlagen ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Die Informationen auf meiner Seite stellen keine Anlageberatung oder konkrete Handlungsempfehlung dar. Sie geben lediglich meine eigenen Erfahrungen bzw. meinen aktuellen Kenntnisstand wieder. Alle zur Verfügung gestellten Informationen (Gedanken, Prognosen, Kommentare, Hinweise, Ratschläge etc.) dienen allein der Bildung und der privaten Unterhaltung.

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Titelbild: © exporo.de, pixabay.com © moritz320 (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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