Aktiendienst für eine entspannte Outperformance
RenditeSchmiede by freaky finance
In aller Kürze: Was ist die RenditeSchmiede?
Die RenditeSchmiede ist der Aktiendienst von freaky finance.
Er vereint 3 Aktienstrategien, die ich selbst handle, unter einem Dach. Mittels wöchentlicher Flashreports gibt die RenditeSchmiede Inspiration für konkrete Käufe und Umschichtungen. So kannst Du 100 % transparent und Schritt für Schritt jeden Handel und jede Anpassung mitverfolgen und bei Bedarf mit sehr wenig Zeitaufwand ebenfalls umsetzen.
Das Ziel der RenditeSchmiede: bei möglichst wenig Arbeit eine bessere Rendite erzeugen als die jeweilige Benchmark.
Dazu wurden drei Depots aufgebaut:
- Dividenden- und Dividendenwachstums Depot
- REITs-Trading Depot
- Halbleiter-Aktien Depot
An erster Stelle stehen Transparenz, Einfachheit, Effizienz und Diversifikation. Keine endlosen Chartanalysen, kein großes Herumtraden, keine exotischen Broker. In den wöchentlichen Flashreports kannst du einfach mitverfolgen, welche Aktionen in welchem Depot sich positiv auf die Gesamtentwicklung auswirken.
So erreichen wir gemeinsam eine entspannte Outperformance!
Als Abonnent der RenditeSchmiede bekommst Du:
- Starter-Paket: umfangreiches digitales Handbuch, das die Strategien und das Vorgehen detailliert erklärt - ich nenne es meine "Strategie-Bibel"
- Wöchentliche Flashreports und vorab eine Erläuterung, wie der Flashreport zu nutzen ist (Beispiele ansehen: https://www.freakyfinance.net/flashreports/)
- Strategie-Prinzipien inklusive Performance-Analysen
- Fragen-Support per E-Mail
- "Specials" wie einen Jahresausblick und Video-Updates
👉 Werde jetzt Abonnent der RenditeSchmiede!
Kernelement der RenditeSchmiede: der wöchentliche Flashreport
Einmal pro Woche lade ich einen Flashreport hoch, in dem du den aktuellen Stand der 3 Depots (Dividenden, Halbleiter, REITs) sowie alle Transaktionen hochkonzentriert in einem einzigen wöchentlichen Bericht findest.
Ich konzentriere mich dabei auf das Ergebnis meiner Analyse: Welche Aktien werden wann und mit welchem Depot-Anteil gekauft und verkauft.
Außerdem gibt es natürlich einen Blick auf die Rendite - auch im Vergleich zu den Benchmarks.
Das Ziel? Besser als die Benchmarks sein!
Jedes Depot tritt gegen eine sinnvolle Benchmark an, die ich schlagen möchte. Das Ziel verfolge ich aber nicht verbissen. Ich möchte vor allem Renditen erzielen, bei minimalen Schwankungen.
Schlage ich die Benchmarks, wunderbar. Wenn ich etwas weniger Rendite erziele, dafür mit weniger Schwankungen: auch gut.
Gemeinsam zielen wir auf eine Rendite von mind. 12 % pro Jahr.
Über jeden Broker handelbar
Alle Depots der RenditeSchmiede lassen sich mit jedem beliebigen Broker handeln, der den Handel von US-amerikanischen Aktien erlaubt. Jeder kann also entweder über Interactive Brokers bzw. die Reseller günstig an der Heimatbörse handeln oder bei fast jedem deutschen Broker für geringe oder sogar ohne Gebühren handeln.
Was die RenditeSchmiede nicht ist
Die RenditeSchmiede ist kein weiteres Börsenmagazin, von denen die deutsche Presse regelrecht übersät ist, in dem Aktien ausführlich kommentiert und bis ins kleinste Detail mit Charts, Kennzahlen usw. analysiert werden.
Ich werde im Flashreport kein "Portrait" einzelner Aktien malen. Diese Daten zu einzelnen Aktien findest du bereits auf Dutzenden von kostenlosen Internet-Seiten.
Und wenn du ein Börsenfuxx bist, deine eigene Strategie oder sonstige Bedenken hast: Fair enough - mach dein Ding! Die RenditeSchmiede lässt du in diesem Fall einfach links liegen.
Die RenditeSchmiede ist genau das richtige für dich, wenn:
- Du konkrete Handelsideen ohne Firlefanz und auf einen Blick erhalten möchtest, die du in Ruhe und ohne großen Aufwand nachhandeln möchtest (ZEITERSPARNIS!).
- Du dich an den Aktienmärkten beteiligen möchtest, egal ob du ein kleines (z. B. 5.000 €) oder ein großes Depot handelst.
- Du jährlich mindestens 12 % Rendite anpeilst.
- Diversifizierung für dich an erster Stelle steht und du Wachstums-Werte mit Value-Werten und Immobilien-Werten sinnvoll mischen möchtest.
- Du Wert auf den Handel in Echtgelddepots legst (das REITs- und das Halbleiter-Depot handle ich 1 zu 1, beim Dividenden-Depot halte ich in der Regel die meisten Aktien gestreut in getrennten Depots).
- Du gerne selbst entscheidest, was du handeln möchtest: Du kannst jedes Depot handeln oder nur eines oder zwei - wie du willst!
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Die 3 Säulen der RenditeSchmiede: Dividenden, Halbleiter, REITs
1. Dividenden- und Dividendenwachstums Depot
Das Musterdepot der Dividenden-Strategie ist seit 1. Februar 2021 live. Das Startkapital beträgt 1.000 Euro für jede der 15 Aktien und somit insgesamt 15.000 €. Das Dividendenwachstums-Strategie-Depot beinhaltet immer 10 Dividenden-Champions (eine etwas erweiterte Auslegung der Divdenden-Aristokraten) sowie 5 Dividendenwachstums-Werte (Contenders), die danach streben, Champions bzw. Aristokraten zu werden.
Unter den sogenannten Dividenden-Aristokraten (oder bezogen auf den US-Markt: "Dividend Champions"), kaufe ich die Aktien der Top 10 Unternehmen, die den höchsten Wert folgender Parameter
aufweisen: Dividendenwachstum über 5 Jahre + aktuelle Dividendenrendite.
Quartalsweise stelle ich diese Auswahl auf den Prüfstand und schichte ggfs. um, falls sich am Ranking etwas geändert hat.
2. REITs-Trading Depot
Von meinem Plan, den Erlös aus einem Wohnungsverkauf erneut in den Immobilien-Sektor zu investieren, dabei aber auf den Direkterwerb von physischen Objekten – und damit auf den Stress, den ich als Vermieter gut kenne – zu verzichten, kannst du auf der Seite Projekt Wohnung Nr. 9 lesen.
Im Rahmen dieses Projektes ist mein REITs-Depot entstanden. Dieses Depot habe ich zum 01. April 2021 gesplittet. Ein Teil gehört zu meinem Plan, passiv Dividenden mit einigen REITs-Aktien zu vereinnahmen. Dieser Teil wird sich in der Zusammensetzung eher selten ändern und kann weiterhin unter REITs-Strategie eingesehen werden und ist nicht Teil der RenditeSchmiede.
Der andere Teil des REIT-Depots wird aktiver gehandelt, nämlich 1x pro Monat. Das aktivere REITs-Dividenden Depot ist mit 10.000 Euro Kapital am 01. April 2021 als 2. Teil der RenditeSchmiede gestartet.
Rendite mit Immobilien ohne Vermieterstress
Unter gleichgesinnten Anlegern sind wir uns sicher einig: An Anlagen in Immobilien führt kein Weg vorbei, wenn man langfristig sein Portfolio diversifizieren möchte. Und in dem Bereich habe ich mich seit meinen jungen Jahren wirklich ausgetobt. 9 Immobilien habe ich über die Jahre gekauft, eine davon zuletzt verkauft.
Auch wenn der Kauf von Wohnungen Spaß macht und lukrativ sein kann, gibt es auch ein paar Nachteile, so dass diese Art von Anlagen nicht jedermanns Sache ist: Zum einen ist es Aufwand, sich mit Mietern herumzuschlagen und die ganze Administration zu bewältigen, zum anderen wird viel Kapital, oft mit Schulden, in einem einzigen Objekt gebunden.
Kann man sich also an Immobilen beteiligen und die Vorteile der Anlage mitnehmen, ohne deren Nachteile? Ganz klare Antwort: Ja, kann man!
Und die Antwort lässt sich mit 4 Buchstaben zusammenfassen: R.E.I.T.
REITs: Real Estate Investment Trusts erklärt
Was sind sogenannte REITs (spricht man auf Deutsch wie "Riets" aus)?
REITs sind "Real Estate Investment Trusts". Es sind Unternehmen, die Immobilien besitzen, betreiben oder finanzieren. REITs bieten Anlegern die Möglichkeit, sich an wertvollen Immobilien zu beteiligen und Zugang zu dividendenbasierten Erträgen und Gesamtrenditen zu erhalten.
Achtung: REITs sind keine Immobilienfonds! Es sind börsennotierte Aktiengesellschaften, die in Immobilien investieren.
REITs sind verpflichtet, mindestens 90 % ihres Einkommens an die Aktionäre auszuzahlen. Die Auszahlungen erfolgen regelmäßig, je nach REIT, sogar in einem monatlichen Turnus.
Die REITs lassen sich dementsprechend ganz einfach über Aktien handeln. Damit ist man indirekt in Immobilien investiert, ohne die Nachteile des physischen Immobilienbesitzes. An dieser Stelle bevorzuge ich, wie inzwischen bei vielen meiner Anlagen, die Investition in US-amerikanische REITs. Kleine Investitionen in europäische und deutsche REITs oder andere Immobilienfirmen schließe ich aber nicht aus.
Aktives REITs-Trading versus ETF-Investment
Mit der richtigen Strategie, dem Einsammeln und der Reinvestition der satten Dividenden ist es nicht utopisch, jährliche Renditen von 15 % mit REITs zu erzielen, wobei 10 % auch im Vergleich zu "normalen" Immobilienrenditen völlig in Ordnung wären und der Zielrendite meines Projekts Wohnung Nr. 9 nahekommt. Und genau das ist mein Ansinnen. Ich habe zuletzt viel Recherche betrieben und mir attraktive REITs ausgesucht, die ich nach und nach kaufen und hier präsentieren werde.
Ich beginne mit einem 10.000 € Depot und werde regelmäßig REIT-Aktien in dieses Depot aufnehmen. Meine Kriterien für die Auswahl beruhen einerseits auf der Qualität des Unternehmens, andererseits auf dem aktuellen Momentum der zugrundeliegenden Aktie. Auch wenn die unterschiedlichen REITs stark miteinander korrelieren, habe ich festgestellt, dass man durchaus mit der richtigen Depot-Zusammensetzung eine sinnvolle und effiziente Risiko-Streuung erzielen kann, anstatt stumpf zig REIT-Aktien zu kaufen. Ich rechne mit 2 bis 3 Transaktionen im Monat.
Als Benchmark betrachte ich den iShares U.S. Real Estate ETF (US Ticker: IYR). Diesen gilt es, für mich zu schlagen!
Über REIT-ETFs allgemein gibt es auch einen sehr gefragten Artikel auf freaky finance: 👉 8 Vorteile von REIT-ETFs, die jeder Anleger kennen sollte
Wie immer bin ich dabei voll transparent. Über die wöchentlich aktualisierten Flashreports wirst du die jeweils aktuelle Zusammensetzung und all meine Transaktionen nachvollziehen können. In den Monatsabschlüssen werde ich über den Fortschritt meines Projekts regelmäßig berichten. Abonnenten meines kostenlosen Newsletters erfahren die neuesten Transaktionen wie immer zu erst in den wöchentlichen Updates.
Außerdem gibt es meinem REITs-Depot einen Anteil, der nicht getradet wird, sondern dem regelmäßigen Cashflow durch Dividenden dient. Auch dieser Anteil hat nun 10.000 € erreicht. Insgesamt ist das Depot nun also mit der Zielsumme 20.000 € gefüttert und diese ist hälftig auf Trading und Dividenden aufgeteilt. Nur der aktive Anteil des Depots ist eine Säule ist Bestandteil der RenditeSchmiede aber das komplette REITs Depot speist mein Projekt Wohnung Nr. 9.
Wenn du der Meinung bist, dass Immobilien allgemein und REITs insbesondere ein Schlüssel zum Börsenerfolg sind, bist du auf meinem Blog gut aufgehoben. Ich bin jetzt schon sehr gespannt auf diese neue Diversifizierung in meinem Portfolio. Ich freue mich, wenn du dabei bist!
3. Halbleiter-Aktien Depot
Mein Depot mit der Halbleiter-Aktien Strategie hat seit Anfang 2021 eine deutlich zweistellige Rendite gebracht. Auch hier mache ich mit dem 01. April 2021 ein "Reset" und starte damit das Halbleiter-Aktien Depot für die RenditeSchmiede. Nach mehreren Tranchen an Kapital bin ich jetzt mit 10.000 € voll handelsfähig. Die Halbleiter-Aktien Strategie bildet das 3. Depot der RenditeSchmiede.
Schau dich unbedingt auch in der umfangreichen freaky finance Halbleiter-Aktien Datenbank um. Das Ding ist wirklich der Hammer! Alle wichtigen Halbleiter-Aktien in einer filterbaren Datenbank mit allen erdenklichen Finanzkennzahlen. Diese werden ständig aktuell gehalten. Auf einem digitalen Fact-Sheet kannst du dir alle möglichen Informationen zu jeder einzelnen Halbleiter-Aktie anschauen.
Zusätzlich gibt es einen Newsfeed für alle Halbleiterunternehmen. Da bleiben keine Wünsche offen und das alles ist dauerhaft komplett kostenlos.
Auf los geht's los!
Wie du siehst, möchte ich eine gesunde Mischung zwischen aktivem Handel und "Buy and Hold" finden und den Aufwand für interessierte Anleger in engen Grenzen halten.
Die Depots sind bereits durch ihre unterschiedlichen Anlagewelten und Handelsansätze gut diversifiziert. Durch die zeitliche Streuung der Transaktionen erhoffe ich mir noch eine
weitere (zeitliche) Diversifikation.
Du bist heiß auf eine entspannte Outperformance? Dann warte nicht länger und werde jetzt Abonnent der RenditeSchmiede:
Update 20.02.2022:
Die RenditeSchmiede fand großen Anklang, solange die Flashreports kostenlos waren. Dafür, den Dienst kostenpflichtig zu nutzen, haben sich leider nicht so viele Leute entschieden. So hat hier eben nur ein kleiner Kreis an Abonnenten Renditen oberhalb der Benchmarks verdient. Weil ich mit der mir zur Verfügung stehenden Zeit haushalten muss, habe ich die Tore der RenditeSchmiede in der zweiten Februarhälfte geschlossen.
Update aus der Schmiede vom 26.08.2021
Mit einem Wertzuwachs von rund 34 % seit dem 01.02.2021 bereitet mir das Dividenden-Wachstums-Depot der RenditeSchmiede weiterhin große Freude.
Letzte Woche haben meine Abonnenten und ich das Depot leicht optimiert.
Einerseits habe ich mit den Aktien von Horizon Bancorp und Oge Energie Kasse gemacht (jeweils +7,61 % und +5,01 % in einem Monat). Andererseits habe ich zwei neue Titel aufgenommen, die nach nur 1 Woche mit bereits 5,12 % und 3,89 % im Plus sind. Und die Dividenden fließen weiterhin: Seit Start des Depots seit Februar sind es umgerechnet rund 235 €, die ich ganz passiv vereinnahmen konnte.
Die Liste aller geschlossenen Trades im Dividenden-Wachstums-Depot findest du hier:
Über alle 3 Depots der RenditeSchmiede konnte ich seit Februar insgesamt rund +20 % Rendite erzielen, mit minimalem Aufwand.