Über die Vorzüge sogenannter Exchange Traded Funds (ETFs) wurde bereits viel geschrieben. Natürlich ist diesem Dauerbrenner-Thema auch eine eigene Kategorie auf freaky finance gewidmet. Darin ist unter anderem beschrieben, warum 1 oder 2 ETFs als Basisinvestment reichen. Eine solide Grundlage für den breit diversifizierten Vermögensaufbau bilden eben Welt-ETFs. So weit, so gut! Es gibt aber Investoren wie mich, die mehr wollen.

Letzte Woche habe ich hier im Blog das neue Buch von Gerd Kommer besprochen: "Der leichte Einstieg in die Welt der ETFs". Bestimmte Themen lassen sich meiner Meinung nach gut mit ETFs im Portfolio abbilden. Möglicherweise erinnerst du dich an mein Faible für Halbleiter-Aktien, weißt dass ich eine Schwäche für Gold habe und dass ich auf Aktien mit einem Burggraben stehe. Für das alles und noch viel mehr Themen gibt es auch passende ETFs. Ich selber nutze beispielsweise den VanEck Gold Miners UCITS ETF, um einen Teil meiner Gold-Strategie abzubilden.

Dieser Artikel soll die Perspektive erweitern. Ich möchte einmal bewusst den Fokus weg von den (zu Recht) beliebten Welt-ETFs richten und einen kleinen Einblick in die Welt der Themen-ETFs bieten.

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Jeder, der sich für Finanzen interessiert, hat wahrscheinlich mindestens einmal vom MSCI World Index gehört. Der von der amerikanischen Finanzgesellschaft MSCI entwickelte und verwaltete Index soll ein Engagement in verschiedenen geografischen Regionen und 23 Ländern bieten, die als entwickelte Märkte gelten.

Die abgedeckten geografischen Gebiete sind Nordamerika, Europa, Australien und Japan. Der Index besteht aus 1516 Komponenten und eignet sich damit optimal für eine weltweit diversifizierte Anlage. Zu den wichtigsten Sektoren gehören Informationstechnologie, Gesundheitswesen, zyklische Konsumgüter und Industriewerte, um nur einige zu nennen. Interessant ist auch die durchschnittliche Kapitalisierung der vertretenen Unternehmen, die bei 33 Milliarden Dollar liegt. 

Der bekannte und meist zitierte "MSCI-World" steht beispielhaft für alle Welt-ETFs, die es auch von anderen Anbietern gibt.

Wie aus der nachstehenden Grafik hervorgeht, erzielte der Index bei einer Anlage im Jahr 2010 eine Rendite von rund 200 %. Sicherlich nicht schlecht, auch wenn er den Indizes, die die Entwicklung der amerikanischen Wirtschaft (S&P 500) oder der japanischen Wirtschaft (Nikkei 225) abbilden, deutlich unterlegen ist. Nur der europäische Index Stoxx Europe 600 schnitt im gleichen Zeitraum schlechter ab.

Bitte beachte, dass die Indizes in der Grafik ein Engagement in sehr verschiedenen geografischen Regionen bieten. Dies sollte bei einem Leistungsvergleich beachtet werden.

Es ist wichtig zu betonen, dass der MSCI World nur einer der von MSCI angebotenen länder- oder regionsspezifischen Indizes ist. Ebenfalls bekannt sind der MSCI Emerging Markets und der MSCI ACWI.

Der erste konzentriert sich ausschließlich auf die Schwellenländer, während der zweite ein gemischtes Engagement sowohl in den Industrieländern (23) als auch in den Schwellenländern (24) bietet.

Das Akronym ACWI steht für All Country World Index. Mit 2898 Komponenten ist er stärker diversifiziert als der MSCI World. Die folgende Grafik zeigt einen Vergleich der jährlichen Wertentwicklung der drei bekanntesten MSCI-Indizes über einen Zeitraum von fünf Jahren.

Obwohl Produkte die die MSCI-Indizes replizieren, ein diversifiziertes Engagement in bestimmten geografischen Gebieten bieten, bilden sie nicht alle Anlagemöglichkeiten an den Finanzmärkten vollständig ab. Eine interessante und innovative Art zu investieren ist das thematische Investieren, das bei Anlegern aller Art immer beliebter wird.

Das jüngste Phänomen des Thematischen Investierens zielt darauf ab, Anlegern Zugang zu den großen Themen und strukturellen Trends zu verschaffen, die unsere Gesellschaft prägen oder völlig umwälzen. Sie begann sich vor einigen Jahren zu etablieren, als sich in der Branche der Vermögensverwalter und Investmentmanager eine alternative Idee herauszubilden begann, nämlich die Überzeugung, dass den Anlegern ein Engagement nicht nur in bestimmten Unternehmen oder Sektoren, sondern in allgemeinen Trends angeboten werden sollte, die den Wandel in den kommenden Jahren mutmaßlich vorantreiben werden. Seitdem ist die Zahl der thematischen ETFs erheblich gestiegen, ebenso wie der Umfang des verwalteten Vermögens.

Die Analyse des Angebots von Vaneck ist sehr interessant. Es ist wichtig, darauf hinzuweisen, dass es viele andere Fonds auf dem Markt gibt, die in denselben Themenbereichen tätig sind.

Äußerst interessant und zukunftsträchtig ist der Bereich der Technologie ETFs. Diese bieten Zugang zu revolutionären Themen, die wahrscheinlich die Welt von morgen prägen werden. Von erneuerbaren Energien über die vierte industrielle Revolution durch Halbleiter bis hin zum Raumfahrtsektor und Esports - dies sind nur einige der Themen, die behandelt werden.

Ein ETF, der in diesem Bereich besondere Aufmerksamkeit verdient, ist der Wasserstoff ETF. Es handelt sich um einen Pure-Play ETF, der in einen Korb von 24 Unternehmen investiert, die einen großen Teil ihrer Einnahmen aus wasserstoffbezogenen Aktivitäten erzielen.

Derzeit gibt es drei verschiedene Arten von Wasserstoff, je nachdem, wie er hergestellt wird: grau, blau und grün. Sie werden immer wieder aus fossilen Brennstoffen, Gas und erneuerbaren Energien hergestellt. Daher gilt grüner Wasserstoff langfristig gesehen als der umweltfreundlichste und nachhaltigste.

Die in dem Wasserstoff ETF vertretenen Unternehmen sind beispielsweise in den folgenden Bereichen tätig:

• Wasserstoffproduktion
• Brennstoffzellenproduktion, Schlüsseltechnologie für die Stromerzeugung aus Wasserstoff
• Wasserstoffspeicherung
• Bau von Elektrolyseuren, Geräten, die mit Hilfe von Strom Wasser in Wasserstoff und Sauerstoff aufspalten

Außerhalb des Bereichs der Technologie ETFs ist ein weiterer ETF, den wir in der aktuellen Marktphase sehr interessant finden, der Dividenden ETF. Dieser ETF investiert in 100 Unternehmen, die große Teile ihrer Gewinne an ihre Aktionäre ausschütten und sich durch eine nachhaltige langfristige Dividendenrendite auszeichnen. In Zeiten wie diesen, in denen sich der Markt abwärts oder seitwärts bewegt, sind die Kursrenditen tendenziell nicht so gut; deshalb kann eine Anlage mit einer guten Dividendenrendite die Gesamtperformance erheblich verbessern. Der ETF ist weltweit und nach Sektoren diversifiziert.

Auch die Kategorie Rohstoff ETF stieß vor allem zu Beginn des Jahres auf großes Interesse. Dazu zählt der eingangs von mir erwähnte und in meinem Portfolio befindliche Goldminen ETF. Noch breiter aufgestellt ist der VanEck Global Mining ETF. Hier geht es nicht nur um Gold - aber auch. Die höchste Gewichtung  haben die drei Rohstoff-Riesen BHP Group, Rio Tinto und Vale. Es folgen Unternehmen wie der Kupferproduzent FreeportMcMoran und schließlich die Goldaktien Newmont Mining und Barrick Gold. Mit 160 Aktien ist der ETF sehr breit investiert und erzielte in den vergangenen 3 Jahren eine deutlich bessere Performance als der MSCI World. Der Ausbruch des Krieges zwischen Russland und der Ukraine hatte zu einem sprunghaften Anstieg der Preise für viele Rohstoffe geführt, da man sich Sorgen über mögliche Lieferengpässe oder -schwierigkeiten machte. Ein weiterer Grund ist, dass sich Rohstoffe in der Vergangenheit oftmals als verlässliche Anlageklasse zur Absicherung gegen die Inflation erwiesen haben.

Abschließend lässt sich sagen, dass es aus Gründen der Diversifizierung vorteilhaft sein kann, einen in diesen Sektor investierenden Immobilien ETF in sein Portfolio aufzunehmen. Immobilien gelten seit jeher als moderater Inflationsschutz, denn wenn das Preisniveau in der Wirtschaft steigt, bewegen sich in der Regel auch die Mieten und der Wert des Immobilienvermögens nach oben. Die in diesem Sektor tätigen Unternehmen dürften daher von Zeiten moderater Inflation nicht betroffen sein.

Die derzeitige starke Inflationsspirale wurde jedoch von mehreren aggressiven Zinserhöhungen durch die wichtigsten Zentralbanken der Welt begleitet, von der US-Notenbank bis zur EZB und der BOE. Höhere Zinssätze sind für den Immobiliensektor ungünstig, da sie die Aufnahme von Kapital verteuern. Zur Diversifizierung und um sich in dieser alternativen Anlageklasse zu engagieren, kann ein ETF, der die Performance dieses Sektors nachbildet, trotzdem eine gute Lösung sein.

Wie eingangs erwähnt nutze ich solche themenbezogenen Investmentmöglichkeiten selbst. Wie sieht es bei dir aus? Bist du in Themen-ETFs investiert? Bildest du lieber alles mit Einzelaktien ab oder reicht dir ein klassischer Welt-ETF? 

Lass es mich gerne in den Kommentaren wissen!

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